作者analysis5566 (analysis5566)
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標題[新聞] 厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現
時間Tue Mar 24 14:04:11 2026
厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現金 一年洗錢330億
2026/03/23 11:30
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洗錢新手法！刑事局偵七大隊分析165反詐騙系統平台資料發現，有多個涉及洗錢、博弈
、詐騙警示帳戶等金流流入特定帳戶內，從而用於信用卡溢繳，且每次溢繳金額都至少高
於500、600萬餘元，並指示特定民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，最後將籌碼換成現金
。警方發現後也立即報請雲林地檢署檢察官指揮偵辦，於去年下半年陸續搜索，逮獲31歲
的廖姓男子與31歲的周姓男子等20人在內。
據了解，31歲的廖姓男子於社群通訊軟體上成立澳門賭場群組，篩選一批常出國遊玩且對
澳門賭場相當有興趣的人員進群，廖男與周男等人透過將九州娛樂城等線上博弈資金，以
第三方支付方式或是轉入特定空頭公司內，
將金額全數以轉帳或是現金方式進行信用卡溢
繳，從而提高信用卡額度，每次溢繳金額至少5、600萬餘元以上，最高溢繳金額甚至上看
1900萬元，再指派民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，將籌碼換成現金，轉交給當地幹部
等人，同時承諾民眾只要刷卡就可獲得信用卡紅利回饋，讓民眾可以快速累積哩程數，或
是因此成為賭場VIP，享有賭場免費食宿、酒水、籌碼等回饋。
據悉，廖男與周男等人自2024年下半年至2025年底，單單一年內洗錢金流就上看台幣330
億餘元，廖男與周男等人除當存款手，從中獲取1%至2%的酬勞外，也會同時擔任刷卡手，
賺取信用卡紅利點數回饋。警方搜索後也前後逮捕廖男與周男等在內共18男2女到案，查
扣涉案銀行帳號餘額新台幣2億3095萬餘元，現金、外幣等262萬餘元、點鈔機、手機與信
用卡一批等證物。全案後續依洗錢罪嫌移送雲林地檢署偵辦，其中廖男與周姓男子等6名
存款手遭收押，其餘則分別以100萬元至20萬元交保，並經雲林地檢署起訴在案。
刑事局提醒，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法，全面防堵洗錢樣態，民眾切
勿貪圖小利，賺取小額利差或回饋點數，而接受來路不明的資金，都可能淪為洗錢共犯，
面臨刑事責任及鉅額罰金，得不償失。警方將持續掃蕩洗錢管道，精進科技偵查能量，結
合國際司法機關合作，全力保護民眾財產安全，維護良好治安環境。
（封面圖／CTWANT）
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
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※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 14:05:40
1F：推 jery1017: 以後溢繳要訂上限了03/24 14:21
2F：推 LTpeacecraft: 這種居然沒被觸發銀行警戒03/24 14:23
3F：→ ketrobo: 這應該查一查銀行 03/24 14:52
4F：推 fmp1234: 走私與超買 03/24 15:07
5F：推 brokeback: 卡神與卡撐 03/24 15:46
6F：→ azcooper: 好的以後一角上線10萬 03/24 16:20
7F：推 ackes: 這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重 03/24 17:09
8F：→ ackes: 而且還洗了一年 03/24 17:09
9F：推 eupa1973: 感謝這群人，讓我大開眼界03/24 17:38
10F：推 chillybreeze: 澳門賭場買籌碼不是只能用港幣現金嗎 03/24 17:56
11F：推 IanLi: 就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用 03/24 18:43
12F：→ IanLi: 卡當匯款工具 03/24 18:43
13F：→ aljust12: 厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事03/24 19:21
14F：推 m1357: 這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢03/24 19:58
15F：→ m1357: 洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅03/24 19:58
16F：→ m1357: 利根本不算什麼03/24 19:58
17F：→ m1357: 應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的03/24 20:00
18F：推 ahg: 銀行？？？內部風險控管？？03/24 20:12
19F：推 misu2718: 銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻03/24 20:40
20F：推 rainsilver: 一次5-600百萬洗一年才發現 根本銀行裝死03/24 20:46
21F：推 justaID: 這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？ 03/24 20:48
22F：推 aiwheat: 還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死03/24 21:13
23F：推 IanLi: 這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了03/24 21:47
從照片來看
約有7家銀行信用卡
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刑事局查扣證物。曾伯愷攝
https://www.knews.com.tw/news/3431D5B6848BBBED8B970C7541FA82C8
https://i.mopix.cc/FxGdRC.jpg
https://i.mopix.cc/jyVrGq.jpg
https://i.mopix.cc/IfCitQ.jpg
https://i.mopix.cc/dZp2lc.jpg
24F：推 andy70612: 應該有內行的**教學吧 知道有這些漏洞 攜手03/24 21:50
25F：推 forhorde5566: 澳門頂級賭場上線啦 03/24 21:53
26F：推 iamhsg: 賭場買籌碼有紅利回饋？ 03/24 21:55
※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 22:25:28
27F：推 inmee: 普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事 03/25 00:35
28F：推 mathrew: 這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的 03/25 04:24
29F：推 ysy2003: 應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間 03/25 10:27
30F：推 IanLi: 問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了 03/25 12:26
31F：→ asdfghjklasd: 就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死 03/25 18:16
32F：→ wtfconk: 一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百 03/25 21:38
33F：→ wtfconk: 幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效? 03/25 21:38
34F：推 k22639588: 坦白說銀行手收收到手軟了 哪可能會主動去報 03/26 08:36
35F：推 TZUYIC: 說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎 03/26 14:17
36F：推 bbalabababa: 低調 03/27 10:36
37F：推 kras6405: 真的開眼界 03/27 16:20
38F：推 ccv1020: 會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？ 03/29 17:51
39F：推 DFIGHT: 銀行會因為溢繳就開信用卡額度 真的智商有問題 04/01 06:47
40F：→ DFIGHT: 誰沒事溢繳五六百萬的 銀行相關主管要不要去測一下智商 04/01 06:48
41F：→ DFIGHT: 弱智 04/01 06:48
42F：→ DFIGHT: 我覺得銀行需要付一定責任 04/01 06:49
43F：→ DFIGHT: 洗錢洗成這樣 金管會不管？ 04/01 06:49
44F：推 SHENG2014: 這不就是銀行暗地幫忙洗錢，要是一般民眾早被抓了 04/01 14:52