※ 引述《Locksley (南河)》之銘言： : 對啊 就是已經有個案了 : 有沒有投資型保單相關的遺產稅爭議 : 判免稅的個案? : 要課稅 已經有個案了 : 免稅說 有個案佐証嗎? 請問一下.... 有多少投資型保單理賠是不用課稅的 又有多少投資型保單理賠是要課稅的 課稅的多還是免稅的多? : 請問您的意思是說 : 投資型保單做五年以上的長期規劃 : 投資帳戶部分就可以免遺產稅嗎? 我的意思是 稅務規劃本來就是屬於長期規劃 這跟投資型保單有什麼關係? 如你所言 五年以上的長期規劃 絕大部分是免遺產稅的 明年度要符合最低稅負制 3000萬元以下免課 : 我在台中高院的解釋文中 : 完全看不到有五年以下和五年以上的區分 : 你拿出去投資 不是用來購買保險的部分 : 法官就認為不是實質保險 : 就可以扣稅 要看的是動機以及時間點 = = 你PO的新聞裡有卻不看清楚嗎? : 管你這張保單是保了五年以上還是以下 : 我覺得 以現在這種狀況 : 敢跟客戶說 投資型保單長期規劃 保證免遺產稅的人 : 仍是不及格 CFP版不是保險版 要做稅務規劃的不是只有保險這個產品 投資型保單只是其中的一項產品 我不懂? 有人說投資型保單可以無上限的免遺產稅嗎? 稅務規劃真的不是只有投資型保單 及格不及格 我只能說你太主觀 CFP版是要給大家正確觀念的 版規第10條好像是這樣寫 投資型保單長期規劃金額在3000萬以下絕對免遺產稅 但它絕對不是唯一的避稅工具 別太偏激嘍~~ --

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