作者cnoopy (全國投資總冠軍)
看板CFP
標題Re: [請益] 31歲女性的理財規劃(月入五萬)
時間Mon Oct 8 23:48:35 2007
我的建議是目前最適合你的應該是變額年金險
是幫助我們做退休規劃的
因為它可以領年金
通常可設定保證領10年~20年
然後每多活一年保險公司就多賠你一年直到停止呼吸
也可看當時利率水準，不領年金而一次領回
他是百分之百幫你投資在基金
但它名義上還是算保險
因為叫「生存保險』，是跟一般身故理賠的壽險相反
而因為是變額所以彈性很大(繳繳停停也無所謂)
不過我對於你說的以下這些話覺得有點矛盾
「我希望這筆資金能有強迫儲蓄,不被通膨貶值,穩定獲利的功能
但也要留下 一次能提出二十萬或每月能動用一萬 的彈性空間』
既要強迫儲蓄，又要中途能領部份，那就沒辦法存很多了
除非先存個十年，十年後再開始動用，會比較好
否則就失去意義了
所以有必要透過一些約制力來強迫自己儲蓄或投資
如果放銀行買基金，你可能沒幾年就會想去贖回
只有透過年金險才有約制力+抵抗通膨
來幫自己存到一筆退休金
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我在台南
服務於英國保誠人壽
也是2005年TBVS&群益期權大賽全國總冠軍
精通基金與各種金融商品，更擅於保障規劃
竭誠為大家服務，歡迎來信
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◆ From: 125.229.17.130
1F：噓 elvies:看來話術練很久了. . .(不然就是被洗腦到無力) 10/09 00:53
2F：噓 baccat:保險版噓完 換CFP版~~科 保誠年金沒你說的功能..有綁約= = 10/09 01:05
3F：推 enternity:年金險未到期前的身故金都不算保險幾付~要算到遺產裡喔~ 10/10 12:57
4F：→ enternity:所以只是名稱是保險~但無保險實質功能~有年金功能而已! 10/10 12:59