作者sam7708801 (lin)
看板CFP
標題[請益] 該聽理專建議嗎？
時間Thu Jun 12 12:42:35 2025
高中同學現在去做理專，最近剛好有找他聊聊
他就幫我配置了一下
因為我比較保守，所以他推保單跟短債給我
如果要加股票的話就定期定額0050
不知道這種搭配各位覺得如何?
因為我知道保單這種東西版上好像都不推，雖然保本的特質很吸引人
但真的換算長期的報酬，甚至還輸給通膨==
而且保險公司也是拿你的錢，去買其他報酬更高的金融商品
那不如我自己買就好??
本身金額就不大了，如果還這樣配的話好像真的有點太分散&太保守
不知道該不該聽理專的建議
還是有什麼不錯的配法可以分享?
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1F：推 a187: 台灣所謂的理專就是業務而已 哪個他抽比較多就推哪個 06/12 12:49
2F：→ a187: 就連外商銀行進了台灣其實也差不多 你是ubs的話就當我沒說 06/12 12:49
3F：→ opm: 你要送錢給你同學的話 可以考慮買 06/12 13:02
4F：推 MichelleHsia: 自己的錢自己顧.做功課不要相信理專 06/12 13:13
5F：推 cmsuteki: 不要找理專，自己做功課自己買 06/12 13:17
6F：推 awss1971: 建議直接請你同學吃飯甚至包個紅包給他就行 06/12 13:56
7F：→ pippen2002: 50+56+713!放著都賺到法拉利! 06/12 15:02
8F：推 dcsyun: 真的不要買保單 06/12 15:11
9F：推 dogalan: 自己研究不要管理專 目前遇到的都只會推銷他們想賣的商品 06/12 15:21
10F：推 san0546: 你不如用0050+00970B 股債配？有成長性 每個月又可領利 06/12 16:38
11F：→ san0546: 息 06/12 16:38
12F：→ peter98: 你覺得他高中學歷可以懂甚麼...你希望他跟郭台銘依樣嗎 06/12 19:12
13F：→ dannyao: 任何投資都是自己要有判斷力 沒人能全部了解你的性格等等 06/12 22:12
14F：→ dannyao: 看不懂的理財商品不要做 就這麼簡單 06/12 22:13
15F：→ dannyao: 要做也要少量做 完全可以虧沒了的那種金額 06/12 22:14
16F：推 doney: 理專通常都是推薦獎金比較高的 06/12 22:42
17F：→ gp03sp: 他推你保單是因為他手續費收入高啊... 06/13 00:16
18F：推 mbbb: 除非你真的很保守 不然不建議 06/13 04:46
19F：推 claude921: 熟的朋友看要不要給他做業績 但這配置沒看頭 要是我不 06/13 05:41
20F：→ claude921: 會買 06/13 05:41
21F：推 goliathplus: 做人情可以 投資再考慮看看 06/13 08:00
22F：推 cksp7200: 保單不要吧 短債配息也不高 假如要放長期 可以考慮970b 06/13 14:52
23F：→ cksp7200: 這種投等債 殖利率高 目前大約有7%左右 06/13 14:52
24F：推 a84452321: 除非資產很多 不然找理專用處不大 06/13 19:16
25F：推 GULVBU00: 就算真的要這些東西 好像也不一定需要透過理專哈 自己 06/13 19:21
26F：→ GULVBU00: 買就好 06/13 19:21
27F：推 hank940011: 如果放長期 我是覺得0050可以啦 06/13 22:42
28F：推 Loquiall: 00970b配息躺著拿不好嗎 不過這種商品就是要自己注意一 06/14 00:27
29F：→ Loquiall: 下匯率風險 06/14 00:27
30F：推 newball: 他只推給你他可以賺比較多的 06/14 08:08
31F：→ shine32025: 自己研究幾個月就可以了 06/14 21:53
32F：→ shine32025: 不然就上來PTT問 嘻嘻 06/14 21:53
33F：推 bootakingoff: 其實ubs RM 也就是理專 也是在做差不多的事 06/15 20:23
34F：→ pippen2002: 我看上那3檔ETF風險低調趨近零! 我都放千萬了! 06/17 07:45
35F：推 licklabium: 我都只買0050~理專的目的在營利，不是在幫你賺錢 06/18 15:07
36F：推 foreverday: 不知道買什麼的話買0050就好，高股息ETF也別買 06/21 09:42
37F：推 vecuh: 想當初我高中同學也是理專，捧場他推的幾隻基金以後，他大 06/25 09:42
38F：→ vecuh: 爺沒二個月離職跑去賣保險..有問題他直接叫我找銀行客服.. 06/25 09:43
39F：推 whatsmatter: 夏韻芬說，保單不應該拿來理財，你可以看看你繳的總 06/25 18:57
40F：→ whatsmatter: 額，要壓在保單多少年才回本。 06/25 18:57
41F：推 bsqq541: 還是0050比較穩吧 07/07 12:08
42F：推 tsou0805: 就看你有沒有想要幫他做這人情囉 07/17 18:23
43F：→ biojo: 保險歸保險 投資歸投資 分開買 08/08 20:52