※ 引述《DUOWT (這是秘密)》之銘言： 那就一起來討論一下吧^^ : 請問小寫金額也要核對的考量是什麼呢？ : 雖然平常我也會核對小寫金額 為了替客戶減少麻煩 : 畢竟有時候來客量多 尤其是大日子 : 直接以大寫金額為準 比較簡單吧.... 民法第4條 關於一定之數量，同時以文字及號碼表示者，其文字與號碼有不符合時， 如法院不能決定何者為當事人之原意，應以文字為準。 　　　　　　　 以民法看來，文字或數字的表達應以當事人之原意為主。 所以其實探求當事人原意是必要的。 只因為支票的實務作法，都教大家看大寫為主， 所以一般人理所當然類推適用在取款條上。 因為曾被主管糾正過，找了客人補章後，而去翻了相關辦法。 卻發現沒有取款條上大小寫不符，應以大寫為主的規範^^"""。 : 不好意思 也許是我們家訓練比較不精實之故 : 請問 五十萬以上大額通報 您所說的「交出納、他人記帳」是什麼意思呢？ : 如果驗印欄位跟記帳欄位是同一個人的章 是否違犯了什麼法規？ 這個部分可能各家銀行規範不太一樣，我們家是轉帳超過一百萬要換手驗印， 但如果是現金超過一百萬則不用，因為付款（出納）跟登帳人員（櫃員）不同。 : 順道想請教一下 : 如果來取款者的金額不到五十萬 比如說四十八萬好了 : 有時候我為了保險起見 詢問對方是否本人 : 是本人的請出示身份證 : 非本人的一樣請出示身份證 留下基本資料與聯絡方式 或是打電話照會本人 : 問題是： : 萬一對方不願意配合 我們該怎麼辦呢？ : 我們可以擺出強硬的態度嗎？除非是我們成功照會到本人 而本人否認有這一項交易 : 似乎是不行.... 因為這不是主管機關的要求 : 而且對方也可以說身上沒帶身份證 : 最後想請問 : 如果現金收付超過五十萬元 臨櫃辦理者卻沒帶身份證 : 我們是否可以 硬 是不讓他做？ 五十萬依規定是一定要看身份證，留存相關資料。但如果透過影像檔可以讓櫃員百分 百確認是本人，因為承擔風險在櫃員，請自行決定能不能通融？ 就算決定要通融，也要告訴客人這是特例，請不要下次來要求別的櫃員同樣辦理。 若是低於五十萬以下，確認領款是否為本人？ 有些客人會直接問需要身份證嗎？這樣剛好。 若是覺得可疑（可疑的定義就是幾乎領光存摺裡的一大筆錢） 懷疑不是本人的情況下，就查影像檔。 確定不是本人的情況下，就猜領款人跟存戶的關係直接問領款人， 說明一下現在詐騙甚多，所以我們都會關懷客戶，怕客戶被騙。 看對方願不願意配合？通常十個有八個會接受櫃員的善意。 剩下兩個就當勉強沒有幸福的囉！ : 在我家分行 除非客人主動要求 : 否則我們不會Key臨櫃存款人的姓名 而且存款人欄位也不見得會填入存款人姓名呀... : 也許是A的錢 存入A本人的帳戶 可是臨櫃辦理者卻是B : 結果存款人欄位要求我們輸入A的姓名 : 還有些客戶是為了記帳方便而要求我們輸入其他五花八門的內容 : 再不然就是每次都要求出示身份證 : 可是一來 這樣做真的可能會惹上(不少)客戶 : 二來 客戶還是有可能不帶身份證的.... : 三來 就我所見 真的不是每一家銀行/分行都會要求無摺存款者留下基本資料耶.... : 一旦客戶開始比較/質疑 恐怕我們也難以招架 這個部分也是客人要求才做，當然如果無摺存入金額比較大， 可以試著這麼說： ”先生，你存入的金額不小，是否需要打備註？如果方便的話出示身份證， 　我們可以將你的身份證字號及聯絡電話留存在傳票後面，以後如果對方找 　不到是誰存入向銀行詢問或你的名字比較大眾化的情況下，我們可以依你 　留存的資料讓對方主動跟你聯絡。” : 這個更難吧= = : 除了是剛好一對一的那種傳票 因為太容易被稽核抓到 : 我們家分行就有些公司戶是固定做現金帳的 : 主管也給做 : 而且做現金帳有一個夾帶的好處是 速度會比較快 因為不用套臨欠 : 結果我們只能一直向客戶妥協.... 那就再多分享一下，客戶臨櫃存入或領取交易若事後有更正， 請一定第一時間告知客戶，因為什麼緣故而更正該筆交易。 因為同事有發生過以下這樣的例子。 存入憑條本來應該一張寫Ａ存戶，一張寫Ｂ存戶。 結果客人兩張都寫了Ｂ存戶，但同事沒發現， 事後主管發現要求同事更正，同事更正完後，沒有告知客人。 事後結果：兩筆款項皆存入Ｂ存摺。 事隔一個多月，客人打電話來詢問，明明現場確認過Ａ存摺有入帳 為什麼後來更正掉了，Ａ存摺是為了要扣勞健保費，現在逾期會有 滯納金的問題誰負責？ 該同事除了說抱歉應第一時間通知外，但客人的存款憑條的確是要 存入Ｂ帳戶，所以還是應客人指示處理，但以後不會怠於通知。 （這就是為什麼不能幫客人寫存入憑條的原因一！） ---- 本篇打到一半居然當機^^" --

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