作者cgagod (類)
看板Fund
標題[組合] 退休基金組合
時間Sun Aug 29 12:54:14 2021
1. 單筆/定期定額：單筆
2. 投資組合標的/配置金額：7萬鎂
霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30%
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35%
摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35%
3. 股債比：90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%
4. 組合理由：
家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家
家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7%
複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3%
年化配息至少約5.3%以上
領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算
以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差
5. 進場時間：2021/09
目前損益：0％
6. 預計停利點：暫無打算
預計停損點：單一檔超過-15％
7. 投資目的：主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅
不用擔心被課到二代健保補充費
及家人想賺配息及匯差
8. 補充：
霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主
對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯
想知道這兩檔常放安全嗎?
美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利?
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3F：→ ffaarr: 第一檔持債的到期殖利率才5.1%，再扣掉超過1.5%的費用，實 08/29 13:18
4F：→ ffaarr: 際預期報酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的機率非常 08/29 13:19
5F：→ ffaarr: 高，不是說一定不能買，但買之前要先有這個了解。 08/29 13:19
6F：推 girld: 1.三檔剛剛都看過了，我的排序 安聯-台人最愛>霸菱-新上市> 08/29 13:25
7F：→ girld: 摩根-負績效 08/29 13:25
8F：→ girld: 2.年化7%不代表每年賺7%，是給你7%，像摩根今年賠錢，又給 08/29 13:25
9F：→ girld: 你7%你的錢領-自己的錢出來？ 08/29 13:25
10F：→ girld: 3.上圖很明顯債2020/03 08/29 13:25
11F：→ girld: 債沒有比較不會跌一樣跌 08/29 13:25
12F：→ ffaarr: 第三支，持債到期殖利率1.7%，費用率1.1%，代表你現在買進 08/29 13:28
13F：→ ffaarr: 預期報酬是0.6%比定存高利活存還差 還付手續費擔匯率風險 08/29 13:29
14F：→ ffaarr: 完全就是拿錢去養基金公司而不是養自己，現金流也許重要但 08/29 13:30
15F：→ ffaarr: 這支幾乎完全沒有合理買的理由。 08/29 13:31
16F：→ ffaarr: 然後安聯那個，因為股市、高收債、可轉債都在高點，自然績 08/29 13:38
17F：→ ffaarr: 效看起來不錯，但你如果要考慮未風險，那風險也是不小 08/29 13:38
18F：→ ffaarr: 可轉債雖然叫作「債」，但現在的價位基本上是股的形狀 08/29 13:39
19F：→ ffaarr: 因為去年漲太多大多可轉債早就超過換股的價位了，所以走勢 08/29 13:39
20F：→ ffaarr: 基本就是股票走勢，實際收益率也非常低都是轉資本利得。 08/29 13:39
21F：推 popolili: 謝謝分享心得 08/29 14:48
22F：→ asdfonly: 我一開始也想拿美元買境外基金...開戶都好了...算一算 08/29 16:56
23F：→ asdfonly: 手續費,經理費,分銷費...實在很高...後來決定買bnd 08/29 16:57
24F：→ asdfonly: 管理費暴低0.035%,也都是BBB以上美國債券 08/29 16:59
25F：推 pupuliao: 我本沒那麼多 直接在台股買 08/29 17:39
26F：推 uyulala: 不考慮研究定存股？ 08/29 18:10
27F：推 yugioh0351: 請問到期殖利率要怎麼查? 08/29 19:25
28F：→ ffaarr: 有些基金公司的月報會有，有些還真的很糟查不到。 08/29 19:26
29F：推 otice007: 感謝f大大分享 08/31 11:24