作者LevisChen (LevisChen)
看板Insurance
標題[險種] 41歲男 壽險/失能險 退休計畫
時間Wed Nov 27 12:30:10 2024
一、性別：男
二、年齡：41
三、職業/工作內容：獸醫
四、保障需求：壽險 / 失能 規劃 3000 萬
五、保費預算： 80 ~ 90 萬 / 年
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：
http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
(8)（成人）BMI 是否未介於16.5至28之範圍（BMI=體重/身高^2）？是
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上？
（兒童）是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g？
七、常用交通工具：汽車、機車
八、預計規劃：
退休規劃/兒女教育基金/稅務規劃/資產轉移
九、現有保險：
保險公司：富邦人壽
購買時間：110/09/15
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
富邦人壽安心寶倍終身
健康保險 HIW3 240萬新台幣 20年 16720/年
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十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：富邦人壽
商品名稱 美富紅運外幣分紅終身壽險 [英文代號] PFA 保額/計畫 46.5萬美金
期間 6年 保費 約160萬/年
富邦人壽連馨滿溢長期照顧終身健康保險 [英文代號] LTK 保額/計畫 5萬新台幣
期間 20年 保費 約17.5萬/年
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本身為家中唯一經濟支柱 想要將年輕時的資產傳承 稅務規劃 退休金的預存
子女出國留學的教育基金
目前沒有任何貸款
所以想要找壽險及失能險來滿足我欠缺的部份
請各位大神們給予指教
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1F：→ simp1e7777: 1、失能險現在買不到，可以用重大傷病跟意外失能取代 11/27 12:56
2F：→ simp1e7777: 2、如需要身故金可以找有身故槓桿的美金保單做傳承規 11/27 12:56
3F：→ simp1e7777: 劃 11/27 12:56
4F：推 yesnoKEN: 如果原po可以接受長照險的理賠條件 11/27 13:16
5F：→ yesnoKEN: 建議條款要仔細比較，不是每家 11/27 13:16
6F：→ yesnoKEN: 公司長照險的條款都有比照 11/27 13:16
7F：→ yesnoKEN: 示範條款設計且優於示範條款~ 11/27 13:16
8F：→ withcloud: HIW那個精美的保費對比理賠內容值得買嗎？ 11/27 17:25
9F：→ withcloud: 資產傳承稅務規劃這個部分你要找CFP財務顧問 11/27 17:26
10F：→ vitoli410013: 把長照當失能來賣的業務，要不就是糊里糊塗搞不清 11/27 20:02
11F：→ vitoli410013: 楚；要嘛是不想離開，硬著頭皮賣。 11/27 20:02
12F：推 pippen2002: 3000萬!?? 我沒看錯??有錢人真幸福~~ 11/28 13:58