一、性別：男 二、年齡：42 三、職業/工作內容：醫療/家中主要經濟來源 四、保障需求：既有保單 1.想增加重大傷病/癌症給付 2.想加保意外險 五、保費預算：每年6-8萬 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？yes (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？yes (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？no (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？血壓藥 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？no (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？no (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 no （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上 七、常用交通工具：機車/汽車 八、預計規劃： 目前重大傷病/癌症給付200萬，想增加到300萬 之前有試過線上意外險，結果被拒絕(理由是已達投保上限3份?) 九、現有保險： 保險公司：遠雄 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄人壽雄安心終身保險 FX7 10萬 20年 4310 康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二(30萬)一年 7539 保安心重大傷病一年定期健康保險 RG1 100萬 一年 6580 一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 一年 4446 傷害保險附約 RHA 30萬 一年 243 雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 600 一年 330 傷害醫療保險附約(健保實支) MRB 3萬 一年 369 保險公司：友邦 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 5670 十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 一年 4400 友備無患一年定期保險附約 DIYR 4萬 一年 4360 友安一年定期重大疾病健康保險附約 JDDR 100萬 一年 3300 保險公司：全球 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年 3930 月月安鑫定期保險附約 XFI 7萬 30年 7210 醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 一年 4324 保險公司：元大 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ Good人生一年期定期壽險 ET 220萬 一年 6160 保險公司：凱基 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 凱基人壽團體一年定期壽險 25萬 一年 免費 凱基人壽團體傷害保險 25萬 一年 免費 保單不足之處: 1. 壽險: 身故給付偏低，尚有房貸未繳清，又是小家庭經濟唯一主力 線上壽險額度有限，是否建議從原有保單調整? 2. 重大傷病/癌症: 近幾年家人有癌症史，擔心遺傳風險 所以想要增加重大傷病/癌症額度 原本是 重大傷病 RG1 100萬 + JDDR 100萬、癌症XCD 6單位 希望增加到 300萬，能否加買 CJ2和RQ1? 3. 意外險: 試過線上產險投保被拒絕，說我有三份? 但我怎麼看保險存摺是兩份呢? 還是遠雄那幾個附約都各算一份? 如果一直無法線上投保，是不是就只能找業務投保? 醫療險兩張實支實付 殘扶險應該有 12萬/月 和單次最高500萬的殘廢險 不知道還有什麼需要調整的地方呢? 再請前輩和專家們幫忙檢視 感謝 btw 今年開始吃了幾個月的血壓藥，如果要調整附約是否會有影響呢? 另外今年曾因為良性腫瘤手術，遠雄和全球各理賠過一次 --

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