作者pacity ()
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標題Re: [心得] 買美債就是在賭嗎？
時間Thu Jun 26 22:44:50 2025
※ 引述《pacity ()》之銘言：
: 短短四個月，風雲變色，拐點來的比預期更快，
: 當初建議部分資金轉進美債，
: 在遇到這波股市約2-3成的下跌，就可以體會到相對高點回收獲利的安定性，
: 即使美債也有些微的下跌，但持盈保泰仍是沒問題的。
: 那麼在川劇變臉的政策不穩定性下，
: 現在很多人擔心高關稅帶來高通膨，將引發經濟衰退，
: 甚至鉅額美債流動性造成金融風暴。
: 但，這一切會來嗎??
: 巴菲特說沒有人能準確預測短期的股價波動。
: 的確如此，
: 所以我也覺得不需要擔心這些可能性，而錯失了這波股價大幅回檔的進場機會。
: 不論是美股或是台股，很多績優股票都已經出現相對合理的價位，
: 此時將當初買進的債卷部位，
: 逐步轉進這些成長無虞的績優股票，布局未來川普的胡蘿蔔政策發酵時，
: 又會是另一次逆向投資的喜悅。
: 投資不需要賣在最高點，也沒人有本事每次都買在最低點，
: 但只需要適時的分配股債比，逢高獲利等下次買點。
: 真的買點到時，就勇敢逢低慢慢買，
: 不須人云亦云，但要勇於堅持自己的策略與步驟。
: 就算是凹單，只要有足夠的現金流，能堅持到下一波榮景。
: 長期下來就能慢慢變有錢。
今天版上又看到很多人嘲笑債蛙，原來是股市又慢慢熱了起來，
NVDA甚至創新高了，4/19才建議轉進成長無虞且被錯殺的股票，
沒想到兩個月就完全收復失土。
那麼現在是否又該轉向買進美債了呢?? 我的答案是肯定的。
因為台幣的升值讓台灣的美債ETF受傷慘重，
換句話說，現在進場買美債ETF真的是長線的相對低點，
類似的角度來看，現在的股市也已經是相對高點。
4月中進場賣債買股，就是反市場操作。
現在開始賣股買債，也是降低持股高漲的風險，
獲利了結，轉進已經又大跌一段的美債。
說不一定風水輪流轉，
美債也會迎來短期的夏天。
退一萬步想，就算不漲甚至再小跌個10%，對於高達5%的債息也是很香的。
尤其是用股票賺來的價差買的債卷部位。
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1F：推 MorrisChang : 台幣23怎麼辦 還會更低呢 06/26 22:45
2F：推 jaricho : 台灣人真的很愛 想抄底美債來賺價差 06/26 22:46
3F：→ jaricho : 買美債賺價差 買股市領高股息 06/26 22:46
4F：→ talesh35624 : 會有人說1:13 06/26 22:47
5F：→ Minihil : 欸 要玩股債轉換美債有高點過嗎？感覺比台幣還爛 06/26 22:48
6F：→ Minihil : 即使4月中賣債轉股 債也是停損 只是股賺更多沒差 06/26 22:48
7F：推 kitune : 好歹等到匯率27再發 大旱 06/26 22:49
8F：→ BMTH5566 : 你這不就別人恐懼我貪婪==？ 06/26 22:51
9F：→ keyofdejavu : 感覺就是一個股票專家要去美債套了 06/26 22:52
10F：→ obey1110 : 28再考慮!通常升值趨勢形成都一波到底的 06/26 22:52
11F：→ sam2255 : 股版每天都嘛有很多人在笑債蛙哪是今天又看到，自 06/26 22:53
12F：→ sam2255 : 己想買就說不用編一堆原因 06/26 22:53
13F：→ keel90135 : 美債就是一路往右下的東西 4月美債也是跌到創新低 06/26 22:54
14F：→ keel90135 : 那時候敢實現虧損去買跌停的台股 嘴上講的簡單 06/26 22:55
15F：→ keel90135 : 你做了嗎? 股市高賣低買都難猜的 還要連債一起 更難 06/26 22:56
16F：→ bntimlin : 有個人去年7月成功示範了一次股債轉換，然後就套到 06/26 22:56
17F：→ bntimlin : 現在了 06/26 22:56
18F：→ keel90135 : 這比正二5050還難多了 06/26 22:56
19F：推 cloud1030 : 賠17萬的路過 遠離美債好開心 06/26 22:56
20F：噓 fbiciamib123: 已經沒有5%了 06/26 22:56
21F：推 billy791122 : 你要馬等匯率穩定再買啊，這個升值速度你敢買 06/26 22:57
22F：推 bpq302302 : 哲哲也說不會輸，要加碼00687B成本31.7現在26.15 06/26 22:58
23F：→ bpq302302 : 最近他都沒聲音了，大家參考看看 06/26 22:58
24F：→ keel90135 : 2萬4買台股的到現在跌的還沒美債多= = 06/26 22:58
25F：→ keel90135 : 美債問題就是長線看也沒有凹贏的本錢 國泰20年美債 06/26 23:02
26F：→ keel90135 : 包含配息 還沒有比8年前發行時價錢高 都是賠的 超扯 06/26 23:03
27F：推 on32 : 美債凹贏有意義嗎 趕快買00757 未來翻倍 06/26 23:03
28F：噓 VincentZeda : 三年前就有人說是相對低 不要再騙人進去賠 06/26 23:04
29F：→ on32 : 你像哲哲幾E資金那美債 你開心就好 我窮人買股票 06/26 23:04
30F：推 MrStone : 保留台幣抄底就好 債變數太多 06/26 23:04
31F：→ on32 : 說0風險結果都是套牢 說風險高 結果報酬率超高 06/26 23:05
32F：→ sorrow0206 : 你知道地獄有十八層嗎？ 06/26 23:13
33F：推 zhi5566 : 配息也縮水啊 只是股價也跌 看起來好想還有4%以上 06/26 23:17
34F：推 billkira : 來恐慌版講美債抄底幹嘛 一堆看到匯率升怕成這樣 06/26 23:18
35F：→ billkira : 大盤漲成這樣也一直喊空 06/26 23:18
36F：→ Minihil : 抓殖利率是要直接看直債 不是看台灣ETF 06/26 23:18
37F：→ bnn : 這年頭你看空就買反一當防禦 股債雙殺毫無防禦力 06/26 23:19
38F：→ potionx : 我知道你還有錢 06/26 23:21
39F：推 zhi5566 : 股票漲回來了 美債還是重傷 放快三年元大含息-11% 06/26 23:21
40F：推 Crushredkiss: 美債是明日花的一種嗎 不然為什麼一直想花錢上 06/26 23:22
41F：→ potionx : 真的要買的就是長期投資吧 不要換來換去 06/26 23:23
42F：推 xxgogg : 大盤長期來看都是優於長債的0.0 06/26 23:24
43F：→ potionx : 把資產分成美元區台幣區 各做各的 06/26 23:24
44F：→ potionx : 這樣才不會吃匯損該該叫 06/26 23:25
45F：推 poisonB : 我OK 你先買 06/26 23:25
46F：推 YOYOISGOOD : 台幣27就很難了 怎可能23 06/26 23:32
47F：→ MumiPyonPyon: 我有不少長債，真的屎，如果當初拿短債4月能抄更多 06/26 23:35
48F：推 nocash : 當初要下手買債之前大家都是這麼想的 06/26 23:41
49F：推 lee255215 : 推文一面倒…這邊買的債蛙是真的有贏面 06/26 23:47
50F：推 ab4daa : 套著配都舒服 06/26 23:47
51F：推 keyofdejavu : 股票的話是，但債不是，繼續下地獄吧 06/26 23:48
52F：推 sweetgold : 買高息日債比較好，日債難得甜甜價 06/26 23:50
53F：推 xephon : 台幣25衝刺 06/26 23:52
54F：→ xephon : 散戶擦鞋童理論不適用美債，因為美債都各國央行還有 06/26 23:53
55F：→ xephon : 壽險基金在買，散戶的錢小到可以忽略不影響市場 06/26 23:53
56F：→ CaTkinGG : 2023 2024 2025進場的債蛙都信心滿滿 06/26 23:59
57F：推 zxc60360315 : 你要寄信問問巴菲特為什麼不買長債嗎 06/27 00:04
58F：推 zxc60360315 : 還是你只覺得前面一堆屍體所以發文表示撿得比較低 06/27 00:06
59F：→ zxc60360315 : ？ 06/27 00:06
60F：→ peterors : 退一萬步講 06/27 00:14
61F：→ peterors : 你也聽不到 06/27 00:14
62F：噓 paulgao : 央行沒有打算穩匯率，而是變成談判的籌碼，不知道會 06/27 00:21
63F：→ paulgao : 升到哪 06/27 00:21
64F：推 zxc60360315 : 反正就是想證明 我4月有買股喔 然後現在進場債券唷 06/27 00:25
65F：→ zxc60360315 : 你們這些三層蛙 我來收屍囉 06/27 00:25
66F：噓 calqlus : 卷卷卷卷卷卷卷卷卷卷卷卷 06/27 00:33
67F：推 japan428 : 我蠻想知道到底多少投資債券相關產品的人能回答出 06/27 00:33
68F：→ japan428 : 債券受到影響的因素？感覺很多人當他是股票在買 06/27 00:33
69F：噓 chenyei : 券 06/27 00:36
70F：→ corning : 低點，你知道美元還要跌15%嗎 06/27 00:55
71F：推 runacat : 還在升值中捏 06/27 01:42
72F：→ dream12305 : 債市股市性質不同 06/27 01:52
73F：推 DeathStarDS1: 曾有人說道瓊100萬點，厲害吧，現在說匯率1：13， 06/27 06:04
74F：→ DeathStarDS1: 都是騙子。 06/27 06:04
75F：推 saixpzooo : 價差可以挪一部分入美債 當作定存，那個5%-6% 利率 06/27 06:12
76F：→ saixpzooo : 真的屌打短債 06/27 06:12
77F：→ Kobe5210 : 到現在還在用<別人是反指標>的心態買美債喔？ 06/27 06:41
78F：→ Kobe5210 : 麻煩用總經的趨勢來判斷好嗎？ 06/27 06:41
79F：→ Kobe5210 : 真慘耶一堆人 06/27 06:41
80F：→ Kobe5210 : 看錯趨勢，卻不會從中學到當初看錯的原因跟盲點， 06/27 06:45
81F：→ Kobe5210 : 反而還一直在看別人的想法希望是反指標，沒救了 06/27 06:45
82F：推 haklim : 整體出口旺，台幣會再升值，至於各別慘業就 06/27 06:57
83F：推 xm3u4vmp6 : 這種氣勢台幣絕對27甚至去碰26.8再上來 06/27 07:06
84F：推 DeathStarDS1: 美債etf現在可以買了，持有5年。 06/27 07:34
85F：推 AZQ123 : 別再推美債了，目前感受就是溫和版的vix，只有避險 06/27 08:28
86F：→ AZQ123 : 的時候才會漲，長期動能完全沒有 06/27 08:28
87F：→ AZQ123 : 防禦性資產還不如持有現金！美債真的完全不行 06/27 08:29
88F：推 zpf2005 : 能持有5年，為啥不買台積電買美債呢？ 06/27 08:31
89F：推 yayan1010 : 一年後在來看看這篇，應該會很好笑 06/27 08:35
90F：噓 mrp : 小跌10%大賺5%是甚麼阿Q邏輯？ 06/27 08:38
91F：推 doogie : 兩邊都買沒問題 06/27 12:29
92F：推 bingobin : 20年期美債，台幣每升值一塊美債大概跌3% VS Fed每 06/27 14:59
93F：→ bingobin : 降息05%,美債漲9%。建議台幣升值的路上分批建倉。 06/27 14:59
94F：→ bingobin : 等待半年收成! 06/27 14:59