作者cool810 (silence)
看板Bank_Service
標題[新聞] 金管會加強打詐 14種異常態樣列可疑帳戶
時間Tue Feb 10 18:41:59 2026
標題：金管會加強打詐 14種異常態樣列可疑帳戶
來源網址:
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260204001092-260410
日期：2026/02/04
內文：
金管會為加強預防及遏止不法份子不當利用金融服務從事犯罪，規畫修正「存款帳戶及其
疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，增列8種疑似不法或顯屬異常存款帳戶態樣，合計
共14種可疑或異常態樣讓銀行加強風險管理，預計最快4月中上路施行。
為預防及遏止不法份子不當利用金融服務從事犯罪，並配合詐欺犯罪危害防制條例第八條
至第十一條及其授權子法相關規定，以及參考執法機關就偵辦不法案件經驗與銀行業者之
實務執行建議意見等。
金管會2006年訂定發布「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，促使銀行對
存款帳戶盡善良管理人責任，並建立銀行與執法機關合作機制。銀行局副局長王允中表示
，此次規畫修法，主要為斟酌執法機關偵辦不法案件經驗與銀行業者實務運作需求。
王允中說明，目前將疑似不法或顯屬異常交易的帳戶分成二類，第一類是包括偽冒開戶、
警示帳戶及衍生管制等「確定不法」帳戶，銀行一發現就必須通報。第二類則是具可疑或
異常表徵、有持續監控必要的帳戶。
王允中指出，此次修法主要為增加列入第二類帳戶的可疑或異常態樣，並增訂若有重大或
急迫的疑似不法或異常情形，銀行可通知高檢署，以利檢察機關及早介入調查偵辦，即時
阻斷不法金流與打擊犯罪，盼能強化銀行與執法機關合作，共同打擊犯罪。
金管會此次新增5種、調整3種列入第二類帳戶的可疑或異常表徵態樣，加計原有內容後合
計共14種。調整的3項包括短期內頻繁申請開戶或「設定約定帳號」且無合理說明者、疑
似洗錢或資恐表徵交易者、其他經主管機關或銀行認定有疑似不法或異常交易之虞者。
新增的5種態樣，包括：1.經銀行得知開戶提供查核的居留證等相關身分證明文件，已於
期滿前遭註銷或屬逾期居留，或經勞動或移民主管機關通報行方不明的非本國籍人士。2.
存款帳戶連結的虛擬帳號，於一定期間內多次遭通報列為警示者。
3.開戶人留存手機號碼與同一銀行內警示帳戶的開戶人相同，疑為犯罪行為人使用者。4.
經銀行得知客戶已遭通報為失蹤人口者。5.屬司法警察機關所列疑涉詐騙境內金融帳戶者。
銀行局另外指出，已跨部會達成共識，若外籍人士符合「聘僱期滿離境、終止僱傭契約離
境、行蹤不明或因非法入境工作遭查處收容」等4種情況，金融機構可暫時凍結其帳戶，
此項機制已在1月正式上路。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.244.164.9 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1770720121.A.DD7.html
1F：→ peter98: 這群金管會就是個傻b 打得最後都是一般良民 02/10 18:49
2F：推 cytochrome: 我們的政府一直以來都是支持詐騙的，搞一堆表面功夫 02/10 18:55
3F：→ cytochrome: 一點屁用都沒有 02/10 18:55
4F：推 chillybreeze: 合法掩護非法；擾民掩護詐騙 02/10 18:58
5F：推 odaaaaa: 民進黨政府就是笨或騙，或者笨又騙 02/10 20:22
6F：推 wtfconk: 懶得看了,對這政府完全不抱期待,昨天才剛發現玉山帳戶也 02/10 21:22
7F：→ wtfconk: 莫名其妙被鎖,雖然行員是很客氣,線上就解了,但也是對這種 02/10 21:22
8F：→ wtfconk: 主管機關表示無奈… 02/10 21:22
9F：→ net20200105: 設約定帳戶也是？？ 02/10 21:38
10F：推 seiten137: 搞這些有的沒的 詐騙集團抓了又放 擾民最會 02/11 03:02
11F：→ KY1998: 詐欺犯跟車手抓到送中國，比你啥小管制有用 02/11 05:23
12F：推 Kazamatsuri: 其他國家有把詐欺犯跟車手送到中國？ 02/11 12:24
13F：→ usedata: 特權社會為特權服務的會有用就有鬼了，台灣詐欺洗錢犯棄 02/11 13:38
14F：→ usedata: 保潛逃過去就不知多少了 02/11 13:38
15F：→ videoproblem: 這邊怎麼那麼多人在崩潰 02/11 15:37
16F：→ pippen2002: 又要解決提出問題的人? 卡住正常使用者?? 02/11 16:31
17F：推 BabyWolf: 等等就會換另一方來說你們都不懂或都是詐團了啦 02/11 17:15
18F：→ HH88: 等草告預告的公告出來↓，再提供一般民眾端的想法給官員囉 02/12 12:14
20F：→ swordrainbow: 不對詐騙提高刑罰都是本末倒置 02/12 22:07
21F：→ realbout: 立法院不做點事嗎? 02/13 11:14
22F：→ knowing: 抓到又不重罰 02/18 12:40
23F：→ knowing: 浪費社會成本 02/18 12:41
24F：推 jacky680302: 但是抓到了也沒有作用 02/25 14:51
25F：→ jacky680302: 他們還是可以想出其他方法繼續騙 02/25 14:52