作者cool810 (silence)
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标题[新闻] 金管会加强打诈 14种异常态样列可疑帐户
时间Tue Feb 10 18:41:59 2026
标题：金管会加强打诈 14种异常态样列可疑帐户
来源网址:
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260204001092-260410
日期：2026/02/04
内文：
金管会为加强预防及遏止不法份子不当利用金融服务从事犯罪，规画修正「存款帐户及其
疑似不法或显属异常交易管理办法」，增列8种疑似不法或显属异常存款帐户态样，合计
共14种可疑或异常态样让银行加强风险管理，预计最快4月中上路施行。
为预防及遏止不法份子不当利用金融服务从事犯罪，并配合诈欺犯罪危害防制条例第八条
至第十一条及其授权子法相关规定，以及参考执法机关就侦办不法案件经验与银行业者之
实务执行建议意见等。
金管会2006年订定发布「存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法」，促使银行对
存款帐户尽善良管理人责任，并建立银行与执法机关合作机制。银行局副局长王允中表示
，此次规画修法，主要为斟酌执法机关侦办不法案件经验与银行业者实务运作需求。
王允中说明，目前将疑似不法或显属异常交易的帐户分成二类，第一类是包括伪冒开户、
警示帐户及衍生管制等「确定不法」帐户，银行一发现就必须通报。第二类则是具可疑或
异常表徵、有持续监控必要的帐户。
王允中指出，此次修法主要为增加列入第二类帐户的可疑或异常态样，并增订若有重大或
急迫的疑似不法或异常情形，银行可通知高检署，以利检察机关及早介入调查侦办，即时
阻断不法金流与打击犯罪，盼能强化银行与执法机关合作，共同打击犯罪。
金管会此次新增5种、调整3种列入第二类帐户的可疑或异常表徵态样，加计原有内容後合
计共14种。调整的3项包括短期内频繁申请开户或「设定约定帐号」且无合理说明者、疑
似洗钱或资恐表徵交易者、其他经主管机关或银行认定有疑似不法或异常交易之虞者。
新增的5种态样，包括：1.经银行得知开户提供查核的居留证等相关身分证明文件，已於
期满前遭注销或属逾期居留，或经劳动或移民主管机关通报行方不明的非本国籍人士。2.
存款帐户连结的虚拟帐号，於一定期间内多次遭通报列为警示者。
3.开户人留存手机号码与同一银行内警示帐户的开户人相同，疑为犯罪行为人使用者。4.
经银行得知客户已遭通报为失踪人口者。5.属司法警察机关所列疑涉诈骗境内金融帐户者。
银行局另外指出，已跨部会达成共识，若外籍人士符合「聘雇期满离境、终止雇佣契约离
境、行踪不明或因非法入境工作遭查处收容」等4种情况，金融机构可暂时冻结其帐户，
此项机制已在1月正式上路。
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1F：→ peter98: 这群金管会就是个傻b 打得最後都是一般良民 02/10 18:49
2F：推 cytochrome: 我们的政府一直以来都是支持诈骗的，搞一堆表面功夫 02/10 18:55
3F：→ cytochrome: 一点屁用都没有 02/10 18:55
4F：推 chillybreeze: 合法掩护非法；扰民掩护诈骗 02/10 18:58
5F：推 odaaaaa: 民进党政府就是笨或骗，或者笨又骗 02/10 20:22
6F：推 wtfconk: 懒得看了,对这政府完全不抱期待,昨天才刚发现玉山帐户也 02/10 21:22
7F：→ wtfconk: 莫名其妙被锁,虽然行员是很客气,线上就解了,但也是对这种 02/10 21:22
8F：→ wtfconk: 主管机关表示无奈… 02/10 21:22
9F：→ net20200105: 设约定帐户也是？？ 02/10 21:38
10F：推 seiten137: 搞这些有的没的 诈骗集团抓了又放 扰民最会 02/11 03:02
11F：→ KY1998: 诈欺犯跟车手抓到送中国，比你啥小管制有用 02/11 05:23
12F：推 Kazamatsuri: 其他国家有把诈欺犯跟车手送到中国？ 02/11 12:24
13F：→ usedata: 特权社会为特权服务的会有用就有鬼了，台湾诈欺洗钱犯弃 02/11 13:38
14F：→ usedata: 保潜逃过去就不知多少了 02/11 13:38
15F：→ videoproblem: 这边怎麽那麽多人在崩溃 02/11 15:37
16F：→ pippen2002: 又要解决提出问题的人? 卡住正常使用者?? 02/11 16:31
17F：推 BabyWolf: 等等就会换另一方来说你们都不懂或都是诈团了啦 02/11 17:15
18F：→ HH88: 等草告预告的公告出来↓，再提供一般民众端的想法给官员罗 02/12 12:14
20F：→ swordrainbow: 不对诈骗提高刑罚都是本末倒置 02/12 22:07
21F：→ realbout: 立法院不做点事吗? 02/13 11:14
22F：→ knowing: 抓到又不重罚 02/18 12:40
23F：→ knowing: 浪费社会成本 02/18 12:41
24F：推 jacky680302: 但是抓到了也没有作用 02/25 14:51
25F：→ jacky680302: 他们还是可以想出其他方法继续骗 02/25 14:52