作者DrBlackJack (怪醫黑傑克)
看板CFP
標題[問題] 關於基金的問題
時間Sun Feb 4 14:09:50 2007
因為對基金好奇
因此詢問一位在保險公司(ING安泰)擔任業務的朋友
他說若是比較想在短期內獲取報酬的話
那可以選擇在銀行買基金就好
但若是比較想長期型的投資的話，那可以選擇保險公司的投資型保險為主
另外他說銀行的基金去買的時候，營業員大多告訴你上頭希望顧客買的基金
並沒有人會專門幫你挑選合適的基金，反之像他身為一個保險業務
工作上他的顧客他都會僅慎的挑選合適的基金，因為本身自己也有在買
所以大多幫顧客挑的就是自己買的部份
而且以長期來說，跟銀行買比較不好，因為像類似轉換費用，銀行有收
但是保險公司好像是一年有六次免費的轉換服務
另外他說他們公司的基金很多筆，好像說是台灣目前最多的
銀行的通常比較少，也比較沒有專業的人幫你看合適的基金等等
他幫我規劃的是屬於投資型保險的基金，看內容似乎前幾年的投資報酬還好
因為第一年似乎是全部用於保險的部份，漸漸從第五、六年才開始有回饋的樣子
而且每年需另繳一千多元的保險費，本身自己對這方面並無太多接觸
所以目前只對他們保險公司所規劃的部份大致上有點了解，至於銀行部份
我則是完全摸不著頭緒，另外朋友幫我規劃的部份大致上是一個月存一萬元的方式
不知道板上的各位能否給我一些建議或是有其它心得可以跟我分享呢？
在此先謝謝各位，若有說明不周的地方再請各位多多包涵。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 125.230.21.145
1F：推 aquarian:長期投資20年以上 且有定期壽險需求 再來考慮投資型保單 02/04 14:22
2F：推 dgc:請參考本人寫的3605篇文章。 02/04 14:53
3F：→ dgc:保誠的投資型，除了壽險，還有失能險。 02/04 14:54
4F：→ dgc:只要有長期投資觀念即可，不一定要看成20年以上。 02/04 14:55
5F：推 sangod:台灣人壽的投資型 除了壽險、失能險以外還可以附加醫療防癌 02/04 15:17
6F：→ sangod:其實要看你有沒有 壽險的需求，不然你就去銀行買基金就好了 02/04 15:18
7F：→ sangod:銀行也沒像他說的那麼糟，你可以自己去找資料，上基智網 02/04 15:18
8F：→ sangod:選個報酬不錯風險低的基金長期投資也是不錯的選擇 02/04 15:19
9F：→ sangod:我們台壽的投資型 第一年20％投資、第二年70％之後都94％ 02/04 15:19
10F：→ sangod:投資型保單搭配規劃保險也是不錯的選擇。 02/04 15:20
11F：→ okoktsao:我媽那一位業務....根本就不管 也沒跟我媽報告績效 02/04 20:31
12F：→ okoktsao:還要拉我進去幫她做業績......當我是趴袋啊... 02/04 20:32
13F：推 cathylcat:銀行可申購的基金一定比保險公司多吧~ 02/04 23:41
14F：→ DrBlackJack:謝謝各位的心得分享 02/06 09:14