作者DrBlackJack (怪医黑杰克)
看板CFP
标题[问题] 关於基金的问题
时间Sun Feb 4 14:09:50 2007
因为对基金好奇
因此询问一位在保险公司(ING安泰)担任业务的朋友
他说若是比较想在短期内获取报酬的话
那可以选择在银行买基金就好
但若是比较想长期型的投资的话，那可以选择保险公司的投资型保险为主
另外他说银行的基金去买的时候，营业员大多告诉你上头希望顾客买的基金
并没有人会专门帮你挑选合适的基金，反之像他身为一个保险业务
工作上他的顾客他都会仅慎的挑选合适的基金，因为本身自己也有在买
所以大多帮顾客挑的就是自己买的部份
而且以长期来说，跟银行买比较不好，因为像类似转换费用，银行有收
但是保险公司好像是一年有六次免费的转换服务
另外他说他们公司的基金很多笔，好像说是台湾目前最多的
银行的通常比较少，也比较没有专业的人帮你看合适的基金等等
他帮我规划的是属於投资型保险的基金，看内容似乎前几年的投资报酬还好
因为第一年似乎是全部用於保险的部份，渐渐从第五、六年才开始有回馈的样子
而且每年需另缴一千多元的保险费，本身自己对这方面并无太多接触
所以目前只对他们保险公司所规划的部份大致上有点了解，至於银行部份
我则是完全摸不着头绪，另外朋友帮我规划的部份大致上是一个月存一万元的方式
不知道板上的各位能否给我一些建议或是有其它心得可以跟我分享呢？
在此先谢谢各位，若有说明不周的地方再请各位多多包涵。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 125.230.21.145
1F：推 aquarian:长期投资20年以上 且有定期寿险需求 再来考虑投资型保单 02/04 14:22
2F：推 dgc:请参考本人写的3605篇文章。 02/04 14:53
3F：→ dgc:保诚的投资型，除了寿险，还有失能险。 02/04 14:54
4F：→ dgc:只要有长期投资观念即可，不一定要看成20年以上。 02/04 14:55
5F：推 sangod:台湾人寿的投资型 除了寿险、失能险以外还可以附加医疗防癌 02/04 15:17
6F：→ sangod:其实要看你有没有 寿险的需求，不然你就去银行买基金就好了 02/04 15:18
7F：→ sangod:银行也没像他说的那麽糟，你可以自己去找资料，上基智网 02/04 15:18
8F：→ sangod:选个报酬不错风险低的基金长期投资也是不错的选择 02/04 15:19
9F：→ sangod:我们台寿的投资型 第一年20％投资、第二年70％之後都94％ 02/04 15:19
10F：→ sangod:投资型保单搭配规划保险也是不错的选择。 02/04 15:20
11F：→ okoktsao:我妈那一位业务....根本就不管 也没跟我妈报告绩效 02/04 20:31
12F：→ okoktsao:还要拉我进去帮她做业绩......当我是趴袋啊... 02/04 20:32
13F：推 cathylcat:银行可申购的基金一定比保险公司多吧~ 02/04 23:41
14F：→ DrBlackJack:谢谢各位的心得分享 02/06 09:14