作者a00000jazz (音樂部落格~)
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標題Re: 經理不建議我買投資型保單
時間Thu Mar 8 21:16:59 2007
※ 引述《bobju (寶貝豬)》之銘言：
: 這層意義先搞清楚, 再來討論其設計的內容就比較不會失焦, 或是被'投資'給
: 模糊焦點.
: 看過版上一堆文章, 幾乎都是圍繞在'投資'費用太高啦, 可投資的基金檔數太
: 少啦, 跟其它檔基金的效率比較啦, 什麼利率9%啦, 15%啦, 甚至是30%, 40%啦
: , 業務員不專業啦等等...根本就搞錯方向. 似乎沒人在關心其理財規劃上的意
: 義. 所以我野人獻曝, 補充一下.
是"投資"型保單模糊焦點吧！ 為什麼不換個名稱叫"理財規畫"保單呢？
既然是以壽險+投資基金來賣，當然客戶都會圍繞在投資這一環
至於業務員不專業的問題，就在於沒有向客戶說明清楚：
1. 壽險酬庸部分~ 第一年的費用大部分都用在保費
2. 必須把正負績效秀給客戶看，讓客戶了解投資是有風險的
我想當各位業務員在衝業績拚著想國外旅遊時
你還會這麼"專業"的把高額保費和虧錢的負績效給客戶看嗎？
如果您那麼專業，我想業績應該衝不高吧 因為大多數人一聽就趕快跑了
摸著良心說吧 ~~~ 有或沒有 就這樣.....
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 125.225.164.130
1F：推 bobju:我沒必要將個人業績跟你報告, 而且我也不在壽險業. 03/08 21:44
2F：→ bobju:就事論事而已, 倒是你質問我的業績狀況, 居心何在我不知道, 03/08 21:45
3F：→ bobju:而且已經脫離這個討論的焦點. 請你把話說清楚吧. 03/08 21:45
4F：推 a00000jazz:不好意思，我文章上的"你"是指所有業務員 SORRY 03/08 22:04
5F：→ a00000jazz:我的居心只在於希望不要有更多的人受騙 如此而已~ 03/08 22:06
6F：→ a00000jazz:還有我摸著良心說 跟保險公司買基金比較貴 我是公務員 03/08 22:07
7F：推 bobju:既然如此, 我很樂意多分享一些經驗. ^^ 03/08 22:20
8F：→ bobju:實務上, 懂理財規劃的顧客很少, 專業的業務員要贏得客戶的信 03/08 22:20
9F：→ bobju:任通常不是三言兩語就可以解說完畢. 我相信在業績壓力下, 以 03/08 22:22
10F：→ bobju:速成的手法誘導客戶簽保單這種情形是有的. 不過倒也未必因此 03/08 22:24
11F：→ bobju:就否定投資型保單的價值. 反正簽了保單, 業務員對你就有服務 03/08 22:25
12F：→ bobju:的義務, 你可以拗他如何幫你把投資型保單的效益做出更佳的發 03/08 22:25
13F：→ bobju:揮. 這未曾不是一個可以考慮的方式. 03/08 22:26
14F：推 a00000jazz:嗯 我可以感覺得出來你是位專業又有良心的非壽險業者^^ 03/08 22:27
15F：推 punlee:績效不好拗業務也沒用，自己決定後就是盈虧自負啊 03/09 00:56
16F：推 bobju:績效好不好跟業務有什麼關係? 業務有義務為你解答的是在規劃 03/09 08:30
17F：→ bobju:上的議題. 例如說我每月只能存個5000塊, 有辦法幫我兼顧多少 03/09 08:32
18F：→ bobju:額度的壽險保障以及醫療保障? 目前我的配置有沒有缺口要補? 03/09 08:34
19F：→ bobju:需要怎麼補? 諸如理財規劃上的問題才對. 03/09 08:35