作者a00000jazz (音乐部落格~)
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标题Re: 经理不建议我买投资型保单
时间Thu Mar 8 21:16:59 2007
※ 引述《bobju (宝贝猪)》之铭言：
: 这层意义先搞清楚, 再来讨论其设计的内容就比较不会失焦, 或是被'投资'给
: 模糊焦点.
: 看过版上一堆文章, 几乎都是围绕在'投资'费用太高啦, 可投资的基金档数太
: 少啦, 跟其它档基金的效率比较啦, 什麽利率9%啦, 15%啦, 甚至是30%, 40%啦
: , 业务员不专业啦等等...根本就搞错方向. 似乎没人在关心其理财规划上的意
: 义. 所以我野人献曝, 补充一下.
是"投资"型保单模糊焦点吧！ 为什麽不换个名称叫"理财规画"保单呢？
既然是以寿险+投资基金来卖，当然客户都会围绕在投资这一环
至於业务员不专业的问题，就在於没有向客户说明清楚：
1. 寿险酬庸部分~ 第一年的费用大部分都用在保费
2. 必须把正负绩效秀给客户看，让客户了解投资是有风险的
我想当各位业务员在冲业绩拚着想国外旅游时
你还会这麽"专业"的把高额保费和亏钱的负绩效给客户看吗？
如果您那麽专业，我想业绩应该冲不高吧 因为大多数人一听就赶快跑了
摸着良心说吧 ~~~ 有或没有 就这样.....
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 125.225.164.130
1F：推 bobju:我没必要将个人业绩跟你报告, 而且我也不在寿险业. 03/08 21:44
2F：→ bobju:就事论事而已, 倒是你质问我的业绩状况, 居心何在我不知道, 03/08 21:45
3F：→ bobju:而且已经脱离这个讨论的焦点. 请你把话说清楚吧. 03/08 21:45
4F：推 a00000jazz:不好意思，我文章上的"你"是指所有业务员 SORRY 03/08 22:04
5F：→ a00000jazz:我的居心只在於希望不要有更多的人受骗 如此而已~ 03/08 22:06
6F：→ a00000jazz:还有我摸着良心说 跟保险公司买基金比较贵 我是公务员 03/08 22:07
7F：推 bobju:既然如此, 我很乐意多分享一些经验. ^^ 03/08 22:20
8F：→ bobju:实务上, 懂理财规划的顾客很少, 专业的业务员要赢得客户的信 03/08 22:20
9F：→ bobju:任通常不是三言两语就可以解说完毕. 我相信在业绩压力下, 以 03/08 22:22
10F：→ bobju:速成的手法诱导客户签保单这种情形是有的. 不过倒也未必因此 03/08 22:24
11F：→ bobju:就否定投资型保单的价值. 反正签了保单, 业务员对你就有服务 03/08 22:25
12F：→ bobju:的义务, 你可以拗他如何帮你把投资型保单的效益做出更佳的发 03/08 22:25
13F：→ bobju:挥. 这未曾不是一个可以考虑的方式. 03/08 22:26
14F：推 a00000jazz:嗯 我可以感觉得出来你是位专业又有良心的非寿险业者^^ 03/08 22:27
15F：推 punlee:绩效不好拗业务也没用，自己决定後就是盈亏自负啊 03/09 00:56
16F：推 bobju:绩效好不好跟业务有什麽关系? 业务有义务为你解答的是在规划 03/09 08:30
17F：→ bobju:上的议题. 例如说我每月只能存个5000块, 有办法帮我兼顾多少 03/09 08:32
18F：→ bobju:额度的寿险保障以及医疗保障? 目前我的配置有没有缺口要补? 03/09 08:34
19F：→ bobju:需要怎麽补? 诸如理财规划上的问题才对. 03/09 08:35