※ 引述《htleo (無奈)》之銘言： : ※ 引述《Locksley (南河)》之銘言： : : 對啊 就是已經有個案了 : : 有沒有投資型保單相關的遺產稅爭議 : : 判免稅的個案? : : 要課稅 已經有個案了 : : 免稅說 有個案佐証嗎? : 請問一下.... : 有多少投資型保單理賠是不用課稅的 : 又有多少投資型保單理賠是要課稅的 : 課稅的多還是免稅的多? 你這個問題 就好像在問 被課遺產稅的人多 還是沒被課的人多 不管有沒有保單 資產多到要用各種方法來規避很重的遺產稅的 本身就是少數 所以 我的問題是投資型保單相關課稅爭議案件中 有沒有判不用課稅的 客戶資產少 沒有遺產稅問題的 當然就不會被課稅 : : 請問您的意思是說 : : 投資型保單做五年以上的長期規劃 : : 投資帳戶部分就可以免遺產稅嗎? : 我的意思是 : 稅務規劃本來就是屬於長期規劃 : 這跟投資型保單有什麼關係? : 如你所言 : 五年以上的長期規劃 : 絕大部分是免遺產稅的 : 明年度要符合最低稅負制 : 3000萬元以下免課 跟投資型保單的關係在於 很多人推銷投資型保單就說"免稅" 問題是 真的是這樣嗎? 還有 你可能有點誤解最低稅負制 你說的3000萬以下免課 是免課遺產稅嗎? 基本稅額條例 第12條 第二款 二、本條例施行後所訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險 及年金保險，受益人受領之保險給付。但死亡給付每一申報戶全 年合計數在新臺幣三千萬元以下部分，免予計入。 這個免與計入 是免最低稅負制的計算 最低稅負制是一種所得稅 免掉這種所得稅 不代表它可以免遺產稅 : : 我在台中高院的解釋文中 : : 完全看不到有五年以下和五年以上的區分 : : 你拿出去投資 不是用來購買保險的部分 : : 法官就認為不是實質保險 : : 就可以扣稅 : 要看的是動機以及時間點 : = = : 你PO的新聞裡有卻不看清楚嗎? : : 管你這張保單是保了五年以上還是以下 : : 我覺得 以現在這種狀況 : : 敢跟客戶說 投資型保單長期規劃 保證免遺產稅的人 : : 仍是不及格 : CFP版不是保險版 : 要做稅務規劃的不是只有保險這個產品 : 投資型保單只是其中的一項產品 : 我不懂? : 有人說投資型保單可以無上限的免遺產稅嗎? : 稅務規劃真的不是只有投資型保單 : 及格不及格 : 我只能說你太主觀 及格這兩個字 是你先用的 我繼續用罷了 我主觀 我也可以說 你太主觀了 回文可以免掉這種對別人的評論嗎? 我不喜歡這樣 就事論事 拿個自的觀點出來談嘛 : CFP版是要給大家正確觀念的 : 版規第10條好像是這樣寫 : 投資型保單長期規劃金額在3000萬以下絕對免遺產稅 : 但它絕對不是唯一的避稅工具 : 別太偏激嘍~~ CFP版的確是要給版友正確觀念的 可惜 "投資型保單長期規劃金額在3000萬以下絕對免遺產稅" 這句話就是個錯誤觀念 是免最低稅負制 不是免遺產稅 我會讓人覺得很偏激嗎? 哈哈 是的話 我道歉 --

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