作者daisy1427 (帆帆)
看板CFP
標題[請益] 請教南山業務員
時間Thu Jan 3 22:55:13 2008
我是初次學保險學的學生
老師出了一份題目給我們當作業
我有請教過南山的保險員
但因資料不齊要補些東西
請南山業務員幫幫忙
==============================以下是題目===================================
王小美32歲，在貿易公司擔任課長，先生施順宇34歲，擔任電信局主管，結婚4年多，
大兒子3歲，小女兒1歲。
月收入35,000元，55,000元，合計9萬元。夫妻生活單純樸實，20年期房貸300萬，每月
繳貸款2萬元，已繳交7年半，其餘生活支出大約每月3.5萬元。最大的希望是子女受良好
教育，未來出國深造；同時希望55歲的時候退休，有一個月5萬元的退休生活（其中3萬元
期望由工作退職金獲得，2萬元由自己準備）。因此每月定期定額基金1萬元，已投資2年
，現值約26萬；擁有股票現值50萬。
目前並無個人保險,只有公司之團體保險.
請依上述需求為此家庭規劃合適之保單
可以麻煩幫我坐保單規劃跟分析嗎??
非常感謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 218.211.217.248
2F：推 bluekizuki:需求分析…會的保險業務不多…因為…都活不久 01/04 09:49
3F：推 elvies:哈~ blue大中肯~~ 於我心有戚戚焉~~ 01/04 11:10
4F：推 renos:我倒是挺好奇的 為什麼指定南山的業務? 01/05 17:13
5F：推 wallsons:做需求分析吃力不討好 做了壹大堆 最後客戶還是沒買 01/05 18:09
6F：推 wallsons:通常都會變成在做慈善事業...遠不如那些會推銷的業務員 01/05 18:10
7F：推 UltraSeven:作需求分析是長期的吧 短期客戶不買是正常的 01/06 21:57
8F：→ UltraSeven:或者說 或許作保險就是比氣長的... 現在不買以後買 01/06 21:57
9F：→ UltraSeven:不過 還是要當會推銷的業務員比較爽... 01/06 21:58