作者daisy1427 (帆帆)
看板CFP
标题[请益] 请教南山业务员
时间Thu Jan 3 22:55:13 2008
我是初次学保险学的学生
老师出了一份题目给我们当作业
我有请教过南山的保险员
但因资料不齐要补些东西
请南山业务员帮帮忙
==============================以下是题目===================================
王小美32岁，在贸易公司担任课长，先生施顺宇34岁，担任电信局主管，结婚4年多，
大儿子3岁，小女儿1岁。
月收入35,000元，55,000元，合计9万元。夫妻生活单纯朴实，20年期房贷300万，每月
缴贷款2万元，已缴交7年半，其余生活支出大约每月3.5万元。最大的希望是子女受良好
教育，未来出国深造；同时希望55岁的时候退休，有一个月5万元的退休生活（其中3万元
期望由工作退职金获得，2万元由自己准备）。因此每月定期定额基金1万元，已投资2年
，现值约26万；拥有股票现值50万。
目前并无个人保险,只有公司之团体保险.
请依上述需求为此家庭规划合适之保单
可以麻烦帮我坐保单规划跟分析吗??
非常感谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 218.211.217.248
2F：推 bluekizuki:需求分析…会的保险业务不多…因为…都活不久 01/04 09:49
3F：推 elvies:哈~ blue大中肯~~ 於我心有戚戚焉~~ 01/04 11:10
4F：推 renos:我倒是挺好奇的 为什麽指定南山的业务? 01/05 17:13
5F：推 wallsons:做需求分析吃力不讨好 做了壹大堆 最後客户还是没买 01/05 18:09
6F：推 wallsons:通常都会变成在做慈善事业...远不如那些会推销的业务员 01/05 18:10
7F：推 UltraSeven:作需求分析是长期的吧 短期客户不买是正常的 01/06 21:57
8F：→ UltraSeven:或者说 或许作保险就是比气长的... 现在不买以後买 01/06 21:57
9F：→ UltraSeven:不过 还是要当会推销的业务员比较爽... 01/06 21:58