作者csallen (躲人用…)
看板Fund
標題[組合] 新手長期投資組合建議
時間Sun Aug 15 22:32:55 2021
1. 單筆/定期定額：單筆+閒錢每季投入並順便再平衡
2. 投資組合標的/配置金額：
摩根史丹利 美國增長 20%
摩根史丹利 環球機會 15%
摩根史丹利 環球品牌 15%
摩根史丹利 新興領先 10%
野村優質 10%
摩根 美國科技 10%
摩根 環球政府 10%
摩根 環球企業 10%
3. 股債比：8:2
4. 組合理由：
全球市場分散投資 資產配置穩定累積本利和
美國市場為目前增值主力，環球機會/環球品牌在市場區域/產業互補 可以在輪動時再平
衡得到增值機會
新興市場 放少量比重投機但減少波動
債券以投資級為主抗跌
5. 進場時間：2021 /7月
目前損益： 0.5％
6. 預計停利點： 無
預計停損點：無
10-15年以上投資記畫 除再平衡沒有出金的需求
7. 投資目的：(Eg.五年後存下１００萬購屋頭期款)
退休使用 甚至提早退休
8. 補充：
希望這組合沒有什麼太致命的缺點讓長期績效低落，在穩健的波動下得到不錯的報酬 （
年化10%以上可能嗎？）
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1F：→ csallen: 平台使用基富通 所以挑同品牌基金居多降低再平衡轉換成 08/15 22:43
2F：→ csallen: 本 08/15 22:43
3F：→ ffaarr: 環球政府債券的持債殖利率(0.18%)扣掉費用率(0.61%）是負 08/15 23:03
4F：→ ffaarr: 的，就算美元避險有收益應該不會超過0.4%，基本上預期報酬 08/15 23:04
5F：→ ffaarr: 差不多是零。建議考慮一下。除非你認為經理人很神或歐日還 08/15 23:05
6F：→ ffaarr: 會繼續降息，那有可能可以突破這個零預期報酬。 08/15 23:05
7F：推 taipoo: 你的這個組合，我只有投資摩根美國科技這一隻而已 08/15 23:58
8F：→ csallen: 感謝f大建議 會再研究關於殖利率部分 08/16 00:40
9F：→ moom50302: 元大龍頭那支年化應該有機會10%，再不濟也有5% 08/16 00:56
10F：→ Radiomir: 股債比8:2我可能會把2改以現金取代, 至少6:4再考慮債~ 08/16 01:28
11F：推 suzume: 債的部分可以再考慮一下 08/16 08:40
12F：→ ketter: 可評估一下資金 修正的時候組合太多會沒辦法加碼全部 08/16 12:09
13F：→ csallen: 太多隻的確也是頭痛的地方 請教若非要砍建議砍哪兩隻 債 08/16 22:45
14F：→ csallen: 的部分有建議的更好選擇嗎？ 08/16 22:45
15F：→ Radiomir: 多支(同類型買2支)可以避免經理人哪天哪根筋不對亂押~ 08/17 00:30
16F：推 rjgjansen: 美國增長都投20%了 環球遠見也可以考慮看看 08/17 15:48
17F：→ rjgjansen: 這幾支要砍的話我應該會先砍環球政府吧 08/17 15:48
18F：推 suzume: 個人會留野村優質50%美國增長+美國科技50%去配置，有餘力 08/17 19:49
19F：→ suzume: 會再加一支全球型，給原po參考了～ 08/17 19:49