作者csallen (躲人用…)
看板Fund
标题[组合] 新手长期投资组合建议
时间Sun Aug 15 22:32:55 2021
1. 单笔/定期定额：单笔+闲钱每季投入并顺便再平衡
2. 投资组合标的/配置金额：
摩根史丹利 美国增长 20%
摩根史丹利 环球机会 15%
摩根史丹利 环球品牌 15%
摩根史丹利 新兴领先 10%
野村优质 10%
摩根 美国科技 10%
摩根 环球政府 10%
摩根 环球企业 10%
3. 股债比：8:2
4. 组合理由：
全球市场分散投资 资产配置稳定累积本利和
美国市场为目前增值主力，环球机会/环球品牌在市场区域/产业互补 可以在轮动时再平
衡得到增值机会
新兴市场 放少量比重投机但减少波动
债券以投资级为主抗跌
5. 进场时间：2021 /7月
目前损益： 0.5％
6. 预计停利点： 无
预计停损点：无
10-15年以上投资记画 除再平衡没有出金的需求
7. 投资目的：(Eg.五年後存下１００万购屋头期款)
退休使用 甚至提早退休
8. 补充：
希望这组合没有什麽太致命的缺点让长期绩效低落，在稳健的波动下得到不错的报酬 （
年化10%以上可能吗？）
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1F：→ csallen: 平台使用基富通 所以挑同品牌基金居多降低再平衡转换成 08/15 22:43
2F：→ csallen: 本 08/15 22:43
3F：→ ffaarr: 环球政府债券的持债殖利率(0.18%)扣掉费用率(0.61%）是负 08/15 23:03
4F：→ ffaarr: 的，就算美元避险有收益应该不会超过0.4%，基本上预期报酬 08/15 23:04
5F：→ ffaarr: 差不多是零。建议考虑一下。除非你认为经理人很神或欧日还 08/15 23:05
6F：→ ffaarr: 会继续降息，那有可能可以突破这个零预期报酬。 08/15 23:05
7F：推 taipoo: 你的这个组合，我只有投资摩根美国科技这一只而已 08/15 23:58
8F：→ csallen: 感谢f大建议 会再研究关於殖利率部分 08/16 00:40
9F：→ moom50302: 元大龙头那支年化应该有机会10%，再不济也有5% 08/16 00:56
10F：→ Radiomir: 股债比8:2我可能会把2改以现金取代, 至少6:4再考虑债~ 08/16 01:28
11F：推 suzume: 债的部分可以再考虑一下 08/16 08:40
12F：→ ketter: 可评估一下资金 修正的时候组合太多会没办法加码全部 08/16 12:09
13F：→ csallen: 太多只的确也是头痛的地方 请教若非要砍建议砍哪两只 债 08/16 22:45
14F：→ csallen: 的部分有建议的更好选择吗？ 08/16 22:45
15F：→ Radiomir: 多支(同类型买2支)可以避免经理人哪天哪根筋不对乱押~ 08/17 00:30
16F：推 rjgjansen: 美国增长都投20%了 环球远见也可以考虑看看 08/17 15:48
17F：→ rjgjansen: 这几支要砍的话我应该会先砍环球政府吧 08/17 15:48
18F：推 suzume: 个人会留野村优质50%美国增长+美国科技50%去配置，有余力 08/17 19:49
19F：→ suzume: 会再加一支全球型，给原po参考了～ 08/17 19:49