作者idkon (idkom)
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標題[請益] 買公債-5%轉00950B 好嗎？
時間Tue Jun 17 15:40:22 2025
前陣子看到新聞在講美債可能反彈
一股腦進場00679B（元大美債20年）
原本是想布局等降息行情
結果上個月帳上直接-5%
波動比預期還要劇烈，持有壓力滿大的
回顧過往績效看來有機會被套著配當債蛙
https://i.imgur.com/YRw872P.jpeg
尤其最近20年期美債拍賣結果冷清
殖利率開到 4.942%
代表市場對長債需求真的很低
再加上美國財政赤字擴大
大家對於長期債務的信心也開始動搖....
目前我也在觀望00950B這類中天期＋月配型公司債ETF
優點是波動比較小、配息6%
至少比較不會每個月被淨值嚇到
不過我對這類ETF的持債結構和配息穩定度還不算熟
想請教有經驗的大大分享一下：
1.現在這時間點，長債是不是乾脆轉公司債透過配息慢慢回本
2.如果改投月配型公司債 ETF，實際領息體感怎麼樣？有沒有可能只是高息短配？
謝謝大家，先不求賺大錢，只希望能慢慢先回本
買債的原因是我有貸款要繳納，維持現金流還是蠻重要的
--
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1F：推 Muilie : 難兄難弟 06/17 15:41
2F：→ Feting : 板上很多專家說對美債沒信心需求不佳是認知作戰疑 06/17 15:43
3F：→ Feting : 美論 06/17 15:43
4F：推 nightop : 你的資金庫多少 沒幾毛別買美債好嗎 06/17 15:43
5F：→ nightop : 匯率到26這個假設你撐的過去嗎 06/17 15:43
6F：→ m13579 : 先問自己覺得台幣會不會繼續升值 06/17 15:44
7F：→ strife : 不要買台幣計價的任何美債 06/17 15:44
8F：→ nightop : 又是一個買債還債的哈哈 06/17 15:46
9F：推 MrStone : 現在先別 被套慘了 06/17 15:46
10F：→ MrStone : 匯率殺影響太大 06/17 15:47
11F：→ MrStone : 要現金流買00919可能還安全點 06/17 15:47
12F：→ nightop : 到底買債還債是誰教的啦 你都沒想過配息會變少的問 06/17 15:48
13F：→ nightop : 題嗎 06/17 15:48
14F：推 YSJ543 : 新聞說會噴就是... 06/17 15:49
15F：→ hectorbibby : 又一個看新聞的？ 06/17 15:51
16F：推 fish10151987: 美債在這個價位了，只剩匯率這個問題！在跌也是因 06/17 15:52
17F：→ fish10151987: 為匯率跌 06/17 15:52
18F：噓 VincentZeda : 定存 叫你不要買債聽不懂？？ 06/17 15:53
19F：推 a58805082 : 資金多到要買債券避險 厲害 06/17 15:54
20F：→ VincentZeda : TLT 一臉要破底 跟我說美債不會跌 06/17 15:54
21F：→ VincentZeda : 債券避啥險 你能說出來嗎？懂再買 06/17 15:55
22F：→ VincentZeda : 你說避經濟下行？1根本還沒下行2下行我做空就好 06/17 15:56
23F：→ VincentZeda : 到底為什麼要買債？ 06/17 15:56
24F：→ VincentZeda : 資金大到會影響ETF折溢價的在買債好嗎 06/17 15:57
25F：→ VincentZeda : 每篇勸 勸不聽 喜歡賠錢乾脆多買書 06/17 15:59
26F：推 joeboy : 債轉債，瘋了？ 06/17 16:04
27F：推 openeyes222 : 當然放20年領息呀！ 06/17 16:05
28F：→ HiuAnOP : 套著配也舒服！重點是要套著！ 06/17 16:06
29F：推 junior020486: 我接下來攤平應該攤平0-1年美債ETF了，00864B 06/17 16:06
30F：噓 ookimoo : 長端會到6附近超過6就是10 06/17 16:07
31F：→ ookimoo : 繼續買 06/17 16:07
33F：推 david7796 : 債要用閒錢買，閒錢不就是賠了也不怕的 06/17 16:08
34F：→ ookimoo : 今年下半年開始通膨會噴超高，你就繼續被通膨，跌 06/17 16:09
35F：→ ookimoo : 價，匯率吃死 06/17 16:09
36F：推 neilisme : 全賣掉等台幣升值還比較賺 FED今年大概率不會降息了 06/17 16:09
37F：→ neilisme : 等年底台幣升完再買不是很好 這麼早買是能幹嘛 06/17 16:10
38F：→ nightop : 20年美債當然抱20年啊領息 06/17 16:10
39F：→ aowen : 主因是匯率 你買美元計價的都是慘套啦 06/17 16:14
40F：→ peterors : 我也是這檔大概40張 -2.5%今天全清了 舒服 06/17 16:19
41F：→ peterors : 拿去買一堆穩定配息的金融股感覺都比這個好 06/17 16:19
42F：推 jaricho : 真的很愛買美債etf為了賺價差 債券是拿來領息的 台 06/17 16:19
43F：→ jaricho : 灣特殊玩法 為了賺價差 06/17 16:19
44F：→ peterors : 下半年看樣子禿鷹還會一直來 長痛不如短 供你參考 06/17 16:20
45F：推 nightop : 恭喜早日脫離債蛙每天扣血的日子 06/17 16:22
46F：推 kill0934 : 我都-15啪了 06/17 16:29
47F：→ mutecr : 債蛙多到滿坑滿谷了 06/17 16:32
48F：推 YSJ543 : 每個美債ETF蛙都以為自己抄到底結果是抄到刀子.. 06/17 16:32
49F：→ YSJ543 : 這也算美債ETF的了不起成就了吧 06/17 16:32
50F：→ nightop : 不是妙本山等級拿零錢買美債的真的不知道在想啥 06/17 16:33
51F：→ nightop : 更別說買債還債的 06/17 16:34
52F：推 joe2 : 我還蠻感謝你這篇文章的最後一句 06/17 16:39
53F：推 czg : 好好研究JOE鴿勸債蛙的金句 梗圖,了解風險先 06/17 16:51
54F：→ biojo : 都說20年美債了 當然抱20年 06/17 16:58
55F：推 bightg30098 : 好 06/17 17:18
56F：→ frank01 : 別再債換債了,上個月才把買在14塊多的950B認賠出清 06/17 17:28
57F：→ frank01 : ,換56,878,919賠的都要回來一半了,950B股價還在原 06/17 17:28
58F：→ frank01 : 地,勸你趁這波戰爭若有跌,就換股吧,這樣換也是月領 06/17 17:28
59F：→ budaixi : 有錢才買債，不是買債變有錢。 06/17 17:30
60F：→ alanjiang : 都好啊，開心就好 06/17 17:31
61F：→ ahwung : 分擔風險買美股或比特幣 06/17 17:38
62F：噓 douxid : 看新聞買？ 06/17 17:39
63F：推 marinek : 明明就是匯率的問題跟債有什麼關係，買美股也是匯 06/17 17:40
64F：→ marinek : 損啊，那個是主因分不清 06/17 17:40
65F：噓 HorseHawkDog: 才5%.....去定存八 06/17 17:40
66F：→ kanpfer : 新來的債蛙 06/17 18:16
67F：推 seancschang : 長天期美債風險真的不低，利率波動大 06/17 18:44
68F：→ seancschang : 像00679B那種起伏你會睡不著是正常的（攤手～ 06/17 18:44
69F：→ seancschang : 短天期或企業債波動相對小，風險也更容易掌控 06/17 18:44
70F：→ seancschang : 公司債ETF月配息穩定，適合怕波動的投資人 06/17 18:44
71F：→ seancschang : 建議可以先從短債跟公司債開始試試看 06/17 18:44
72F：推 KYRIEBOY : 還想著公債要反彈做夢比較快 06/17 19:13
73F：推 hubert2222 : 20年美債。就是要用閑錢，讓你抱20年也不擔心才買 06/17 19:34
74F：→ hubert2222 : 呀 06/17 19:34
75F：→ a1277034 : 坐等27元幹進美債 06/17 19:50
76F：推 ChangPonPon : 我以前也是跟你一樣一頭熱衝進長天期，結果一震盪 06/17 19:54
77F：→ ChangPonPon : 整個人都綠了 06/17 19:54
78F：→ ChangPonPon : 後來真的看開，改放00950B這種A級公司債的月配ETF 06/17 19:54
79F：→ ChangPonPon : ，沒有TLT那種大起大落，有6%領息也穩穩的比較安心 06/17 19:54
80F：→ ChangPonPon : 而且它成分都還滿分散的，不像有些債一跌就整包水 06/17 19:54
81F：→ ChangPonPon : 逆 06/17 19:54
82F：→ ChangPonPon : 老話一句，想賭可以玩公債，但要穩現金流，我現在 06/17 19:54
83F：→ ChangPonPon : 是死守00950B了啦~ 06/17 19:54
84F：推 dondon0419 : 才5%就在叫~ 我15%都活得好好的 06/17 20:02
85F：推 rex0923g : 根據歷史數據，長天期美債利率風險高，利率如果繼 06/17 20:29
86F：→ rex0923g : 續維持高檔，價格還會震盪，所以短天期或公司債波 06/17 20:29
87F：→ rex0923g : 動明顯沒那麼大，投資組合配置建議分散風險！ 06/17 20:29
88F：推 CaTkinGG : 那時候聽朋友說借兩趴的台幣貸款 賺五趴的美債利息 06/17 20:34
89F：→ CaTkinGG : 想說也太無敵 現在看到怎麼輸了 06/17 20:34
90F：→ nightop : 樓上你找的應該跟蜈蚣有關喔cc 06/17 20:59
91F：→ nightop : 去做麥當勞已經底層了還要被這樣搞 06/17 20:59
92F：→ nightop : 一輩子翻不了身 06/17 20:59
93F：推 fckavn : 00950B挑選企業債券中 信用評級好、違約率低 06/17 21:05
94F：→ fckavn : 而且風險控管hen有感，長線持有安心很多～ 06/17 21:05
95F：→ friberg : 五趴都受不了 去買2412就好 06/17 21:20
96F：推 aava0207 : 之前是有買過00679B，波動真的比較大，到現在也還 06/17 21:39
97F：→ aava0207 : 沒回本，轉00945B，短天期＋月配，價格穩多了，領 06/17 21:39
98F：→ aava0207 : 息爽爽回本10% 實在太多了！ 06/17 21:39
99F：推 suiyan : 樓上幾樓說的00950B其實人氣越來越旺 06/17 22:55
100F：→ suiyan : 不只配息率穩定，稅負相對友善，拿息不怕被利率起 06/17 22:55
101F：→ suiyan : 伏洗盤 06/17 22:55
102F：推 Kalih : 美債利率起伏，長天期抗不起來.... 06/17 23:30
103F：推 hypnos76 : 債券ETF還是算了，定時要按reset鍵。股票型ETF早就 06/17 23:36
104F：→ hypnos76 : 上去了 06/17 23:36
105F：推 hypnos76 : 00950b七月降為0.072 06/17 23:40
106F：推 frank901212 : 唉！長天期美債不是人人能扛 也不是人人都是 06/18 00:07
107F：推 Luxury916 : 投資950B就是分散投資優質公司債 06/18 00:42
108F：→ Luxury916 : 拿6%息穩定又不用怕利率大波動～ 06/18 00:42