好吧，既然要讲就说个明白吧。 http://act.udn.com/ACT/2006me/04_03c.jsp?act_id=moneymoney&art_id=426 http://news.yam.com/chinatimes/society/200603/20060326397579.html 内容的重点就是以下这一段： 「此外群华投顾林俊良、周宗平等人，未经主管机关核准， 在去年二月成立「马殊」财富理财公司，在国内违法贩售 美国ＡＩＩＴ基金。 」 这类的地下投资型保单，在国内的法令是处於模糊地带， 商品本身是中性的，谈不上好不好，只是近年来有太多 这类投资地下保单的纠纷。 另外代销机构是不是合法的，才是购买这类商品最主要 要考量的，要不然如上述新闻所述，跟这些准诈骗公司 购买，商品固然没有问题，但是一旦出了问题，可是自 己要去越洋打官司的。 ※ 引述《breezybud (我是一只猴子)》之铭言： : 前面有版友说了. 这其实就是一个saving plan : 国外有很多类似的平台. : AIIT是一. friends provident 的IIA 以及... (不会拼就先略过) : 这些基金平台大多会包装在保险底下 : 所以其实是结合保险, 信托, 基金的投资型商品 : 包装在保险底下. 自然是税赋上的考量 : 有的产品在身故时理赔101%. 有的是100%. 前面有版友说AIIT是2选1 : 但基本架构都是类似的 : 至於缺乏国内法令保障的部份 : 这些商品要发行时. 也都要符合当地主管机关的规定 : 有兴趣投资的人可以上YAHOO知识查查 : "境外保单", "地下保单"等. 有很多讨论. 正反都有 : 有很多都写的很好. : 虽然AIIT不太能被当做"保单"来比较 : 但我觉得那系列的讨论看完. 是还蛮不错的 : 个人是觉得只要发行机构和保管银行规模够大. 信评有好 : 一般投资人是不用太过操心 : 酱说好像有点崇洋媚外 : 但国外的金融商品会比台湾的差吗? : 可能各有优缺啦 : 在充份了解之前应该不需要先给他们划上XX : 另外我曾向某CFP请教过某国外的平台是否OK : 他给我的回覆大致如下: : 1.公司稳健性：要够大够稳够久 : 2.商品结构与报酬的合理性：避险基金做到策略性的投资配置， : 追求超额报酬与低度风险，平均报酬约12%~15%，符合一般避险 : 基金水准． : 3.资金流动性的问题：了解五年内是否有资金变现需求． : 4.是否符合客户理财的目的与财务需求 : 5.投资与税赋成本问题:虽然它具有保险的功能，但目前财政部倾向 : 认定为境外所得，而关於所得税部份， : 　　　　　　　　　　98.1.1後若领超过100万以上利息，则必须汇入 : 国外帐户，才比较不会有问题；另外 : 　　　　　　　　　　遗产税部份，若由台湾汇出资金(汇款水单不要 : 写投资或保险名目，会有问题)， : 　　　　　　　　　　若届时投资人身故，国税局会向继承人询问资金 : 流向，最好平常就提领一部份金额， : 　　　　　　　　　　作为充销遗产的一部份，恰好这项商品没有部份赎回费用！ : 6.商品作业的问题：除非有必要，尽量不要用联名的方式，以免造成 : 日後变更手续的不便！ : 有的是针对我询问的商品做的回答. : 我应该再做一下修改才对. 不过想睡了. 字好多自己都懒的看 : 但大致上买这种基金平台要注意的也就是这些了 : 况且现在国外开户如此容易~ : 好像前阵子才有版友分享过在富邦香港开户的事 (还是在基金版?) : 顺便补充一下 : 富邦香港和台湾的富邦是独立的. 当然都还是在富邦金控底下 : 是去年(好像) 富邦并下香港某银行後才更名 (忘了什麽银行) : 哈. 最後一段很烂. : 晚安. 大家. 希望有帮助 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 219.68.25.117 ※ 编辑: Luistu 来自: 219.68.25.117 (07/22 21:22)