※ 引述《Kimtaehee (泰熙)》之铭言： : 我看了一些书之後发现投资和保险对於理财规划都蛮重要的 : 但倘若我目前的钱只能够先从其中一向着手 : 那我应该先从投资or从保险开始呢？ : 我决定选择一种之後就再深入了解 : 投资的话可能选择定期定额基金 : 保险的话还不是很清楚，不确定该从寿险或医疗险开始 : 想请问大家在投资理财之前都有先买保险吗?? : 请板上的大大给予一些建议 : 谢谢 :) 要先有保障再投资 如果连基本保障都没有的话,哪天发生意外或生病.你就无法继续投资 甚至会动用到投资得本金,那多划不来 所以建议你,一定要先买保障再谈投资!! 1. 投资 : 藉着某些工具, 来创造更高获利, 但是报酬率是不确定性的. 2. 理财 : 将钱做适当有效的分配, 运用各种工具来达到自己的财务目标. ( 例如 : 买车, 买房子, 结婚, 出国, 退休生活...等等) 投资不等於理财, 但是理财却需要利用部分投资 ! 做理财规划的顺序是 : 1. 风险规避 : 以保险来规避未来因生病或其他原因收入中断时的保障. 2. 储蓄保本 : 利用储蓄险或是定存, 让一部份的钱是安全确定的存下来. 3. 退休规划 : 准备好未来退休生活的费用 4. 投资 : 有多余且不急用的钱, 可以投资基金或股票, 有机会创造更高的报酬率. 做理财规划最好是要保守(储蓄)与积极(投资)并进, 才能在创造高利率之余也能兼顾风险分散... 建议你可以找个你熟适的保险业务员... 先让业务员了解你的需求、预算之後.... 只光是告诉你现在有那些的方案... 但并不代表那些都是适合你的方式... 随意帮你规划也不一定是你想要的... 了解你的需求跟预算才能帮你规划出适合你的理财规划... 理财工具真的很多 评估自己对风险的承受度 再来选择适合自己的理财工具... --

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