余@者heartnoe (浪人)
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标题[问题] 这有理财专员嘛?
时间Sat Dec 16 17:08:05 2006
大家好...我是帮我表哥来问的...
因为他没上b的习惯...
就是他现在已经29岁了...是自己接案子的
所以也就没雇主....自己也没保劳保....
也就是说他完全没有劳保及劳退...
所以我前几天就建议他说该做点理财的规划才行....
但我也略懂...所以来请教一下伴上的大大门...
希望有理专给我们一点建议...如果觉得不错..我会连络你
哪下面是他的资料...
收入部份:
1.每月收入 55000
2.银行存款 200000
3.医疗险 1000000(50岁可领取)
支出部分:
1.每月生活费 20000(到55岁)
2.每年医疗险保费 25000(到50岁)
3.每年投资型保险保费 25000(到55岁)
4.每年所得税 30000(到55岁)
5.房屋支出 5000000(50岁缴完)
(每房屋贷款 26000(到50岁))
她希望退休还能有大概25000到30000可以花费
所以他现在该怎麽做呢??
有甚麽理财工具适合他的吗?希望风险不要太高....
谢谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 140.119.205.178
※ 编辑: heartnoe 来自: 140.119.205.178 (12/16 17:14)
1F：→ heartnoe:补充一下,屋头款期已经缴了120万 12/16 17:16
2F：→ heartnoe:55岁想退休 12/16 17:25
3F：推 ntcbacc:那他想活到几岁 12/16 17:34
4F：→ heartnoe:预计80岁 12/16 17:35
5F：→ ntcbacc:以他这样花,每个月才剩2333元耶,他想投资什麽? 12/16 17:35
6F：→ heartnoe:有道理....所以该怎麽办 12/16 17:40
7F：推 ntcbacc:他退休金有自提吗? 12/16 17:40
8F：→ ntcbacc:如果有小孩的话,一个月的花费是应该不少,但是小孩应该 12/16 17:41
9F：→ ntcbacc:以後长大也会每月拿钱回家给父母吧,那应该就还好吧 12/16 17:41
10F：推 ntcbacc:一个月花2万5,以现在利率0.75%来算,退休时要有约298万 12/16 17:53
11F：推 ntcbacc:除保险,要再存198万,剩下的交给楼下去算,吃饭去...XD 12/16 17:56
12F：→ heartnoe:谢谢楼上...有问题在问你喔 12/16 18:13
13F：推 ntcbacc:啊,我真是太猪头了,利率0.75%是年利率,要除12下去算 12/16 18:45
14F：→ ntcbacc:所以55岁时,要有684万才能养老到80岁 12/16 18:46
15F：推 ntcbacc:另外,如果一年投资3万6,年获利要12.47%,才能存到584万 12/16 18:49
16F：推 kruskal:这个目标嘛..月存一万 长期年均5%报酬 可以达到 12/16 19:16
17F：→ yingaa:一个人一个月两万的生活费好高 应该从中拿钱出来投资 12/16 21:41