※ [本文转录自 Fund 看板] 作者: coduck (4年後的我??) 看板: Fund 标题: [新手] 关於劳退自行提拨改投资基金,及免信托管理费问题? 时间: Thu Jan 25 23:17:59 2007 ==========================下面是废话文,有耐心再看========================= 情形是这样的 由於去年年底我开始接触基金这一块... 目前大概把家产都梭下去了 由於GF是比较保守型的投资人.... 所以现阶段在我的游说之下 她有想把现在自行提拨到劳退户头的2000再多加一点买笔定期定额的基金 我的说词如下 由於劳退自行提拨部份有免税功能 又GF税率为6% 假设20年後退休可领回 每月自提拨2000 这样20年後的实际报酬为 24000(每年)x6%x20(年)=28800(抵税部份) +劳退现在效益相当於零付整付2%的定存 =>我直接用网上试算 利率设2% 480个月,总额=590576 20年後本利和=590576+28800=619376 =========================上面是废话文,有耐心再看======================= 由以上得到上面投资方式年报酬率=2.46% 所以我就游说gf直接去万泰定期定额3000的富坦成长或天达环策放个20年 20年後,年报酬率应该随便也超过5%吧? 以近3年来看,因为基智网上只找得到3年的定期定额 第1年 第2年 第3年 富坦定期定额报酬率 13.67 22.58 31.65 年报酬率=31.65%/3=10.55% 第1年 第2年 第3年 天达环策定期定额报酬率 11.94 25.63 41.08 年报酬率=41.08%/3=13.69% 不知各位大大如果以20~25年为考量 会建议选择哪家银行? ex.万泰=>因为GF说她懒得像我一样去盯汇率,所以我是建议万泰不用收信托管理费 因为万泰的优点是台币信托不收信托管理费,缺点就是没外币信托 不知道还有哪家更合适做这种20~25长期投资的? 又以稳健的投资者(只要求年报酬5%以上),选择富坦或天达哪只比较好? ex.我是建议富坦,因为比较稳健.....适合保守型投资人 天达好像比较会飙一点..好像比较适合稳健偏积极的投资人 但刚才仔细一看 发现天达好像在2002时更抗跌 最後一个问题是如果万泰像中华银一样的话 是赎回时手续比较麻烦?还是会血本无亏咧? (有没有在中华银投资基金的大大可以跳出来和大家分享一下) =>我是认为应该是赎回时比较麻烦,因为银行应该只有保管,基金的钱又不在它手上 请各位大大给我一点意见 谢谢 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 61.64.80.227 ※ 编辑: coduck 来自: 61.64.80.227 (01/25 23:20) --

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