随着基金投资热度升高，非法境外基金销售管道应运而生，打着理财规划师、私人财富管 理师及基金销售平台提供投资服务。投信投顾公会表示，这些未经过核备销售管道，已引 起不少纠纷，甚至在基金申购也会有很多陷阱。 上网查询合法机构 投信投顾公会说，近期不少打着「XX财务顾问公司」「XX资产管理公司」、「基金销售平 台」、「XX国际顾问公司」、「XX国际投资人信托」等名称的销售机构，用电话行销、亲 友推荐，举办投资说明会来销售基金，让买基金如加入直销公司。 但这些都是不合法销售机构，投信投顾公会举例，就有销售机构在美化手续费优惠条件下 ，要求投资人按月以500美元（约16382元台币）定期投资，甚至事後投资人赎回时，被要 求付出高额手续费，还有社会新鲜人以为到了基金公司上班，但其实根本就是不合法基金 公司。 事实上，若用Google搜寻基金平台，立刻就会跑出「美商元太国际基金管理」、「AIIT美 国国际投资人信托」这类基金平台，但其实国内合法基金平台，除了网路银行外，只有富 达基金平台，且这个平台还只限於B2B，不开放一般投资人使用，甚至现在还有不少理财 单帮客会架设部落格，吸引投资人投资。 投信投顾公会指出，最简单分辨方法，就是合法（亦即经过金管会特许）的销售机构，除 银行外，公司名称一定冠上「证券」两字，而且销售人员也必须取得投信投顾业务员资格 。此外，销售单位对於手续费前收、後收条件也会详细说明，也可到投信投顾公会网站查 询。 辨别合法基金销售单位小撇步 ．销售单位名称除银行外，都必须有「证券」2字，比如XX证券投资信托、XX证券投资顾 问、XX证券等，才是金管会特许的合法销售管道 ．销售人员必须通过「投信投顾业务人员测验」领有投信投顾业务员证照 ．所销售基金必须在金管会证期局核备在案，才是主管机关认可的基金，否则就是「黑牌 基金」，若有纠纷无法透过证券相关法令寻求协助 ．透过投信投顾公会网站(www.Sitca.org.tw)：产业现况分析/境外基金/其他资讯，或是 境外基金观测站(announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)，查询销售机构是否合法， 及境外基金是否有通过主管机关的核备。 --

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