【经济日报╱记者李淑慧、陈芝艳／台北报导】 2008.01.18 05:05 am 客户到银行办理理财相关业务，请睁大眼睛，并关心自己的帐户，以免所托非人。金管会 昨（17）日指出，大众银行、第一银行旗下的理专、行员，有挪用客户投资款、保费等情 况，共逾60名客户受害。 由於两家银行的内控显有疏失，各被罚款200万元，金管会并请两家银行向应负责的人求 偿。 金管会指出，第一银行台南富强分行行员郑丽华，挪用客户应缴保费共计1,341万元，历 时至少八个月，受害客户达20户，银行内部都没有察觉。直到客户向分行查询保单情况， 该行才发现，显示内控有严重的疏失。 这名行员不仅只挪用这20名客 户的应缴保费，在此之前，陆续挪用了共37名客户的钱， 但後来全部补缴回来，银行也没有发觉。目前银行已经开除郑丽华，也将他移送法办。 此外，大众银行理财专员林子翃利用职务之便，挪用客户投资款，期间长达约两年，受害 客户共五名。 金管会指出，这五名客户向林子翃购买海外债券，林子翃谎称，投资海外债券，不会列在 银行对帐单上，没有交易纪录，而客户竟也相信。 後来这名理专把客户的钱提领出来，自己拿去投资。直到有一天，客户想要问海外债券的 投资报酬率，这名理专不在，由银行经理接电话，才发现理专根本没帮客户投资。 由於大众银行未订定交易确认相关控制机制，也没有有效监督及管理理专行为的机制，导 致挪用客户投资款的情事，显示内控有严重疏失。大众银行已经开除这名理专，且移送法 办。 金管会表示，由於这是银行的内控疏失，客户损失的钱必须由银行全额垫付，银行再向行 员、理专追偿。 金管会强调，银行应该要实施行员休假办法，无预警的要求行员休假，以了解他所经手的 业务。 此外，应该要约束理财人员，不可以挪用客户资金、不可搭售其他未经核准的商品。 若客户委托行员帮忙存款，银行柜台人员必须致电给客户，确认是客户真的要提钱。 http://udn.com/NEWS/STOCK/STO8/4186000.shtml --

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