作者renos (哇哈哈)
看板CFP
标题Re: [分享]为何我没钱-迷思179>畅销金融商品背後的 …
时间Tue Apr 29 18:56:56 2008
在这里跟大家讨论一下理财规划顾问收费的问题!!
在国外 CFP的收费有很多种方式
第一种就是单纯收取顾问费, 不做任何的推销
费用根据理财的困难度及管理资金区分.
每年都会收取固定的年费
这方面的收费就类似台湾的会计师制度 按照CASE的大小件及困难度收取费用
第二种就是顾问费及佣金费用的收取
除了顾问费之外 如果客户愿意在购买顾问推荐的商品
相对的可以折抵部分的顾问费用 其余的就比照第一种模式收费
第三种是按照客户的净资产多寡收取费用
如果替客户管理的净资产增值10% 财务顾问相对会收取1%(或其他约定比率)的费用
当作是理财增值的分红
这方面就类似股票代操的费用!
我个人比较偏向第三种方式收费加第一种方式的结合
主要的想法是
让理财顾问比较有负责任的心态:
理财顾问的重点应该是要帮助客户在理财上面作好分析及建议
站在公正的立场上面 客户财富的增值也相对为自己带来所得的增加
所以一般心态就会比较偏向帮助客户获取利润为出发点
如果客户的净资产因为环境因素而下跌 则顾问就只收取较低的顾问费用(定额)
这样顾问就比较不会再单纯为自己利益为出发点的份上而去跟客户推销商品
或是只单纯收取顾问费
不知道这样的方式对大家来说有没有什麽地方有不适合的地方??
请大家提供一下意见吧!!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 219.86.97.201
1F：推 ankasc:第三种除非机制建置好，否则非代操的情况下，顾问就很难收 04/29 19:02
2F：→ ankasc:到钱，另外，如果亏损呢？......XDDD 04/29 19:03
3F：→ ankasc:我觉得这跟政府有点像，若股息收入、外汇汇差等有赚到，政 04/29 19:04
4F：→ ankasc:府就要抽成，没赚到，政府会说甘他屁事.... 04/29 19:05
5F：推 WWDJ:我觉得原PO很有道理，希望银行也有这样的收费.. 04/29 19:37
6F：→ WWDJ:依资产比例收的顾问费+获利分红。。。 04/29 19:40
7F：推 WWDJ:玉山银的理专薪资不看个人业绩,也有比例看客户的资产成长状况 04/29 20:13
8F：推 gopis:银行理专考绩本来就有一部分是看绩效 但比率很低 04/30 22:13