作者erosyang (ErosYang)
看板CFP
标题Re: [请益] 朋友的资产配置
时间Sat May 24 13:20:10 2008
※ 引述《Batwing (Batwing)》之铭言：
: 以下帮朋友代问，这是他的资产配置：
: 币别 Portfolio %
: 富达拉丁美洲基金 USD 3.7%
: 景顺东协基金 USD 6.0%
: 富兰克林坦伯顿全球──拉丁美洲 USD 6.6%
: 富达马来西亚基金 USD 4.0%
: 富达韩国基金 USD 3.1%
: 景顺韩国基金 USD 4.6%
: 景顺能源基金 USD 0.2%
: 台币活存 NTD 71.8%
^^^^^^
定存比率太高
拉不高整体报酬率
尤其又是持有软趴趴的台币
: 资产总和 100.0%
: By 币别：
: 美元资产 USD 28.2%
: 台币资产 NTD 71.8%
: By 投资种类：
: 基金 28.2%
: 存款 71.8%
: 1. 基金皆为单笔。
改成定期定额
一般人抓单笔很少抓的准
等市场下跌20～30％再来单笔
: 2. 朋友目前30岁，暂时没有购屋的打算。
很好
没有打算给银行赚钱
: 请问：
: 1. 基金的配置是否适当？是否应简化或补强？希望采取较积极的投资策略。
: （他的基金几乎都是新兴市场，这样妥当吗？要分散多少到比较稳健的全球型基金？）
他赚不了大钱
就算基金一年给他30％的获利
整体获利率也才7.5％
他只要能够定期定额
这样持有股票型超过5年以上
当能够重复做赚钱的模式
他就不会去买债券比例高的商品
: 2. 从币别来看，台币的持有比率是否太高？是否应进一步分散到其他外币？
太高太高太高太高太高
: 3. 若目前每月可投资金额约90K，应如何运用？
跟你做一样的配置
你带着他赚大钱就好 ^^
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 61.224.56.206
1F：推 opqx:基本上这个问题就算问人 也很难找到正确答案 05/24 15:35
2F：→ opqx:就算是高手理财门 每个人喜欢的操作周期都不同 05/24 15:35
3F：→ opqx:自然意见会不一样 找到自己适合的方式就好 05/24 15:36
4F：→ opqx:所谓的理财我的定义是在不影响自己本业工作下的 额外收入 05/24 15:36
5F：→ opqx:若会有影响 我是不考虑的 如依定要看盘的期货选择权等高杠杆 05/24 15:37
6F：→ opqx:操作 会不会赚是另一回事 重点是他要看盘影响到本业 05/24 15:37
7F：→ opqx:再问理财配置不管谁来问 第一个问题是能承受每年多少资产的 05/24 15:39
8F：→ opqx:波动 如原物料.新兴市场这些基金以波动来看 05/24 15:39
9F：→ opqx:一年上下振幅常常超过50 % 而年报酬率+-20-30%是很平常的 05/24 15:40
10F：→ opqx:赔了是否会影响到工作的心情 不会可以冲一点 05/24 15:41
11F：→ opqx:若不行请乖乖定存 05/24 15:41
12F：→ opqx:给B大你的资产配置基本上以我来做最多简化基金档数 05/24 15:42
13F：→ opqx:再考虑一下是否要持有这麽多外币资产 05/24 15:43
14F：→ opqx:以上浅见给你参考 至於适不适合 请深思 05/24 15:44
15F：→ opqx:毕竟我不是你 我不知道能承受的风险是多少 05/24 15:45
16F：→ Batwing:感谢e大、o大的回覆指教！ 05/24 23:03