作者ufp (红色羊齿草)
看板CFP
标题Re: [问题] 关於一个南山人寿的连动债保本型保险
时间Wed Aug 13 09:16:46 2008
这是一个投资型保单
只是投资联结标的有连动债，并提供逢高锁利机制
但这毕竟是一张保单
所以前置费用、保费等等，等於是你多付出的成本
虽然有提供加值给付，但那毕竟是第六年才开始
绝对无法弥补你初期付出的前置费用所损失的投资效益
所以若单纯和投资来比较，是不可能比投资得到更好的投资报酬率
当然，如果你同时有寿险的需求
那就另当别论
至於 bkool 建议拿这张保单来做退休规划
可否请你提供试算，如何用这张保单来进行退休的规划
因为退休规划还有其他的年金商品可以利用
看不出用这张保单的好处在哪里？
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◆ From: 61.229.25.155
※ 编辑: ufp 来自: 203.67.20.29 (08/13 11:21)
1F：推 bkool:1.假设用心投资且方向正确 绩效的确不如单纯投资 08/14 00:21
2F：→ bkool:2.我是说"比较适合拿来规划退休" 因为他好歹期满保本锁高 08/14 00:24
3F：→ bkool:另外负面的定义 就是我不认为这是个短期投资商品 08/14 00:24
4F：→ bkool:最後提到试算 我认为与其试算不如看标的的净值波动 08/14 00:25
5F：→ bkool:虽说我是南山业务 但我觉得建议书提供的试算报酬部份参考价 08/14 00:26
6F：→ bkool:值不高 08/14 00:26