我只是个基金市场的生手 由於父母白手起家(真感谢阿公至少没有债留子孙><) 父母都算是老一辈的保守型投资人 以前就是定存+跟会 现在景气不好 又买买邮局的储蓄险 (平均年利率也才3%上下) 想当年 老爸又在股票万点时执迷不悟 (那时股市名嘴整天都帮散户洗脑 我老爸总是相信台股会上一万两千点) 自从那次之後 我就没看到他有在看财经台了 哈! (台积电股价的历史高点应该再也不复见了!!) 看到了股市的大起大落 自己又是个小小的上班族 没时间整天盯着大盘 所以还是觉得基金会安稳一点 ----------------------废话结束分隔线------------------ 年龄 26 月薪 实领约41K 投资金额 25k/月 ------------------------------------------------------ 基金名称 基金类型 每次投资金额 扣款日 ╭ 富坦全球债券(美元)-除息 全球债券 5000_富邦 26 核心型┤ 第一富全球债券-累积型 全球债券 3000_富邦 26 ╰ 摩根富林明全球平衡基金 全球平衡 5000_台银 16 卫星型┬ 霸菱全球新兴市场(美元) 全球新兴 3000/3000_台银 6/16 ╰ 台湾卓越50基金 台湾ETF 3000/3000_台新 10/26 投资比例 核心型:卫星型 = 52:48 ---------------------------------------------------------------------- 1.全球债券 原本打算每月定存10k 剩下15k分三支基金购买 不过现在的定存利率真是令人傻眼 10K利息一年不到200 所以就打算拿这笔钱来加买基金 所以选择了波动较小的全球债券 只要报酬率超过2% 我就赚到了(当然还要扣掉一些成本) 一开始用了4433法则挑到富坦的全球债券 刚好自己的薪资帐户(富邦)也有这档基金 结果因为不熟网银操作 买到了第一富全球债券 (纯粹是个乌龙 所以把它的扣款金额调低至3000 = =) 2.全球平衡 这些核心基金是我想放个5年以上的基金 用来付房子的头期款(远目ing~~) 这支基金我也是用4433法则挑出来的其中一支 再比较同类型的beta sharpe Jensen Treynor等值之後中选的 真希望他不要让我失望 3.全球新兴 原本是想要挑一支好的全球股票型基金 不过去年的经济大震荡 让很多全球股票基金大洗牌 害我挑不出自己中意的基金 (原本是挑到元大全球通讯 後来觉得他个投资标的太狭隘) 最後觉得能源跟新兴市场应该会比欧美股市先复苏 参考了这三年的晨星 普尔 与金钻奖的得奖基金 这支基金就出线了 4.台湾ETF 这支纯粹是因为台股之前跌到4000点时 就觉得他总有一天会涨回来 不过看台股最近的表现 看来跌回4,5000点的日子不远了 最近进场真是有点危险 因为卫星基金的波动度较大 所以选择一个月扣款两次 并且将扣款间隔尽量平均 已达到时间平均成本的观念 以後大概最少每季会检视一次自己的投资组合 期待这些基金都有亮眼的表现~~ -----------------------以下又是说废话---------- 说真的 投资的事前准备真是累人 买书 找资料 挑基金--->选定基金(花了我一个月) ^^^^^^^^^^^^ 扣掉房租 水电 手机费 一个月大概还有9K供我花用吧 基金搞定了!! 下一步就是准备搞定保险了(看来生活费又要少个2.3K了 哈!!) --

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