这篇真的看看就好。 这位张先生本身在卖境外基金(未核准的)。 他是 broker，下线只要有人卖就能抽佣， 当然反对客户买保险。 至於他们公司推荐给客户的基金， 有没有地雷呢...嘿嘿... 他旗下的代理商怎麽卖境外基金的呢？ 有没有站在客户利益着想呢？ 大家听听就好吧。 ※ 引述《dragon0204 (Ｈａｎ！)》之铭言： : 【张植雄】（IARFC协会讲师／宝钜国际〈香港〉执行董事） : 遭逢次贷与金融海啸的冲击，全球投资人损失惨重，纷纷重新检视投资部位到底出了什麽 : 问题？投资人抱怨，透过银行推荐所买的基金被套牢，汇率也亏损，比自己做的投资亏的 : 还惨，理专到底能帮助我们什麽。 : 仔细看多数银行理专给客户的建议，去年纽澳币汇率风险这麽高却都叫客户加码买纽澳币 : ，美元那麽低，却很少理专叫客户加码摊平。现在是该要客户逢低加码买基金的时候，但 : 却要客户买利息少的保险。过去这一年投资亏损严重，因为多数客户是买新兴市场或相关 : 主题产品，如果客户投资没有风险的概念，身为财务顾问的理专也应要有风险观念。 : 做「趋势投资、产品行销」，理专与客户都面临同样的问题：投资什麽的获利机会比较高 : ？但趋势真能掌握吗？许多投资大师也发生亏损、误判情势。如果趋势可以掌握得到，雷 : 曼兄弟就不会倒闭、欧美那麽多的大银行就不会都踩到地雷而亏损了。 : 理专行销产品是自然的，但不应看那个产品好卖就卖那个产品，必须站在客户利益着想， : 为帮客户做到真正的资产配置与风险分散，认真与客户沟通投资理财的目标与能承担的风 : 险，市况不好，有无认真为客户重新检视投资标的，应不应转换或停损，或应积极加码摊 : 平。客户与理专是细水长流的关系，不应因一时的业绩，而切断客户的信任。 : 【2009-04-13/经济日报/D4版/理财天地】 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 58.114.78.21