作者renos (IFA)
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标题Re: [问题] 版上的各位对於全方位理财规划顾问的看 …
时间Thu Jul 2 18:48:18 2009
1F：推 opqx:只是觉得自己没办法再投资的世界赚钱 却教人理财投资 07/02 10:57
2F：→ opqx:不是很奇怪的事吗? 07/02 10:57
台湾的民族性我到现在还是觉得他们是希望理财顾问是可以帮助他们赚到钱的
但重点是...理财顾问不止有应该帮你赚钱(搞投资这部份)
更重要的是达到既定的理财目标还有校正正确的理财概念
如果要简单的说 就是一个谘询者的角色
但谁会愿意去付钱呢? 尤其这些资讯客户可以很简单的从各大理财网站
或是他自己的业务身上得到的时候
3F：→ ffaarr:教人规划和自己操盘是两个不同的专业吧。 07/02 12:24
4F：推 opqx:我个人是认为相同 要交人至少必须经过实战考验 (至少一个多) 07/02 12:25
5F：→ opqx:空循环 07/02 12:26
6F：→ opqx:个人还是觉得教人 需要更高的专业 不然只是按照教科书 07/02 12:27
7F：→ opqx:照本宣科 07/02 12:28
8F：→ opqx:不过这个人看法 见人见智 07/02 12:28
这我同意 没有亲身体验市场 感受性不会很强 操作的能力也会有差
但是就算同样经过事件的两个人 他对投资的看法依然还是会不同
更何况是许多人都经历过同样的事件
所以应该要确知的就是 这个理财顾问他是站在什麽角度上面看待投资这件事情?
是以获利的角度?
还是资产分配的角度?
还是以保险稳健的角度去看待?
对於每个投资人 面对不同的风险属性 该讲的话也不一样
所以身为一个理财顾问 所知道的应该是要更全方位才是....
9F：→ ffaarr:顾问不应是提供明牌和操作策略，而是提供整体财务规划。 07/02 12:36
10F：→ ffaarr:最多根据顾客的需求提供一个方向。实际上要怎麽进进出出 07/02 12:38
11F：→ ffaarr:那是「老师」而不是理财规划顾问作的。 07/02 12:40
12F：→ ffaarr:除了方向以外当然技术上问题询问也是合理。但不是细部操作 07/02 12:42
13F：→ ffaarr:策略和会赚钱的标的。这些是没人能保证会赚钱的东西。 07/02 12:43
14F：→ ffaarr:简单说，如果自己是操盘高手，应该去作操盘手或基金经理人 07/02 12:45
15F：→ ffaarr:再不然自己赚就好了，而不是去作理财规划顾问。操盘操的好 07/02 12:46
16F：→ ffaarr:也不代表能作规划顾问，因自己的操盘策略并不能适用每个人 07/02 12:46
17F：→ ffaarr:不过o大说到实务经验我觉得的确是需要的。但不代表这经验一 07/02 12:50
18F：→ ffaarr:定要是赚钱的经验，其实赔钱的经验可能更有用，总之是应该 07/02 12:50
19F：→ ffaarr:实际上对主要的理财工具有较足够的了解。 07/02 12:51
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◆ From: 123.195.87.3
20F：推 opqx:XD 理财顾问欧 这是值得讨论的问题 到底它需要做虾咪 07/02 18:56
21F：→ opqx:个人是认为自己的理财没做好 怎麽教别人 07/02 18:56
22F：→ renos:恩 以身作则很重要! 07/02 19:11