作者a00251433 (咪蒋)
看板CFP
标题Re: [问题] 版上的各位对於全方位理财规划顾问的看 …
时间Tue Jul 7 17:26:59 2009
恕删
之前有听过一堂课
他讲的观点其实满好的
跟大家分享一下
这标题是理财顾问
那讲师说
真正的理财分为四个步骤
第一:创造资产
第二:累积资产
第三:保存资产
第四:传承资产
第一跟第二其实要靠的是我们自己本身(努力工作以及开源节流)
而理财顾问要做的是如何有效的保存以及传承
所谓有效的保存就是指要如何将这些资产透过一些适合的工具来抵抗通货膨胀
使得资产并不会随着时间越变越小
而能够达到真正的传承~并不是只在努力赚钱的第一代~
而当我们有一天走了却还要子孙面临政府的课税问题~
甚至是子孙争夺遗产的问题
这些才是理财顾问真正要去帮客户想到的
而不是一昧的使用报酬率~来推销自己的商品
说不定各位对於投资观念其实都还比所谓的理财顾问更强吧!!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 114.33.228.151
1F：推 bobju:这篇的重点似乎只放在税务规划跟遗产规划,是没错但有点偏. 07/07 19:39
2F：→ bobju:其实理财顾问的工作也包括2.如何累积资产. 07/07 19:40
3F：→ bobju:也包括个人生涯各阶段财务目标的规划才是. 07/07 19:41
4F：推 c3532003:其实我觉得说都有道理啦～我之前还研究遗产税勒 07/07 21:09
5F：→ c3532003:还有孩子的财商教育～免得被败光光～ 07/07 21:11