作者QuakerH (蒋二毛)
看板CFP
标题[请益] 是否该解约美金趸缴做其他投资?
时间Tue Feb 27 02:33:47 2024
之前2017年底购买了约40万台币的台湾人寿吉美鑫美元利率变动趸缴保单,
当时对投资没有太多想法而买的,
近期对投资稍有研究和做功课,
美股方面
最近卖了一些放了多年的VT去购买TLT,
TLT占50%
VOO、VT、SGOV占了50%
之後可能看状况少量购买一些QLD或TQQQ
(还在看是否选择2倍或3倍)
杠杆若有亏损,SGOV卖掉可再投入来平衡
台股方面目前少量的00713,
也打算继续定期定额,
还想买统一奔腾或黑马+野村(还没选要哪个,朋友推优质)
也是定期定额
请问这样的配置可以吗?
目前是想说既然已经有投资观念了,
想要多一点报酬率的话,
是否该把美金趸缴解约来做其他投资?
(美金或换回台币投资台股皆可)
近期内不会有大量资金的需求,
打算存到退休,
已有房,无贷款,37岁,
谢谢!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.225.51.193 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1708972430.A.584.html
※ 编辑: QuakerH (36.225.51.193 台湾), 02/27/2024 02:35:37
※ 编辑: QuakerH (36.225.51.193 台湾), 02/27/2024 03:02:36
1F:→ withcloud: 问就是解约 02/27 08:35
2F:推 tornado1621: 问就是解约 02/27 10:35
3F:→ QuakerH: 那其他投资内容还适当吗?谢谢 02/27 11:13
4F:推 awss1971: 可以分享一下为何要解约吗? 02/27 11:54
5F:→ QuakerH: 楼上,因为觉得投资报酬率太低,虽然稳定,放了6年多,感 02/27 12:13
6F:→ QuakerH: 觉拿来做其他美股、台股、基金上的投资报酬比较好 02/27 12:13
7F:→ QuakerH: 我刚刚问了,当初买约40万台币,从2017年底开始放到现在 02/27 13:06
8F:→ QuakerH: 赎回是47万7,不知道以美金趸缴这样算好还不好 02/27 13:06
9F:→ QuakerH: 感觉美股大盘都比较好 02/27 13:07
10F:→ coolscott: 放保险绩效当然差,这个irr应该才2.5,现在定存都有 02/27 13:25
11F:→ coolscott: 5‰ 02/27 13:25
12F:→ QuakerH: 对,乾脆解一解来做绩效好的投资 02/27 14:32
13F:→ celtics1997: 想知道哪间的定存5‰?!不如不要存 02/27 15:15
14F:推 jciw: 中信前几个月有6 %定存 02/28 23:57
15F:→ jciw: 我自己去年底定存5.3 % 02/28 23:58
16F:推 jciw: 5‰打错了,应该是5% 02/29 00:02
17F:推 nn2021: 找个国外券商买短债etf 现在都5%左右 02/29 12:59
18F:推 hahaha723: 想问哪家还有旧资金美元定存5%以上的 02/29 14:20
19F:推 kjes924308: 基本上放都有赚了吧,+17.5%也不错了吧 02/29 19:49
20F:推 yuenru: 有美金保单加一 03/01 18:10
21F:推 nicolelove: 解吧 03/08 19:47