作者SAinptt (工作总是无偿)
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标题Re: [新闻] P2P交易全违法？台湾金管会喊「个人币商
时间Mon Apr 28 10:54:04 2025
最近一位在当立法委员助理的朋友
刚好最近要整理关於加密货币的一些法案
打来问我关於这个法条的想法
因为我也没太深入研究，想来问问板上各位的意见
大家都很反对这个法条
但政府目的就是防诈
以这个法条为例
我朋友主要两个问题
1.这个法条是否有漏洞可以补全，使合法交易路径让交易人更愿意在此路径上交易
以避免成为犯罪关系人
或者说
2.这个法条有哪些部分完全没意义，反而造成一般交易人的困扰
我自己来想的话
应该就是该如何制定一个法条，能有效防堵诈骗，又不影响一般交易人
大家理性讨论一下吧
如果有建设性的想法，我朋友都会提供给他老板（委员）去做法案的推进
感谢
※ 引述《nft ( )》之铭言：
: 金管会的回应出来了，不EY
: 川普迷因币在台湾无罪！金管会：「他发币是个人行为，没打广告不触法」
: https://www.blocktempo.com/trump-memecoin-is-legit-in-taiwan/
: 川普上任前发行官方迷因币震撼了币圈，30 个小时通关 700 亿美元的爆炸性市值，令不
: 少早期进场的加密投资人赚得不少油水。但台湾金管会现行的虚拟通货交易需业者进行登
: 记制，若币商未进行登记就提供交易服务，则需以违反洗钱防制法等执行，引起不少社群
: 成员疑虑过当。
: 川普没在台湾打广告，不犯法
: PTT数位货币版版主 DarkerDuck 就向金管会申诉，川普发行迷因币违反了台湾 VASP 相
: 关法规，触犯反洗法，用意凸显现行法规有不完确之处。
: 在金管会开春记者会上，也有区块链媒体提问相关问题，证期局局长张振山当下回应是，
: 「川普发行迷因币是个人行为，不是为台湾人所发的币，所以在台湾的法规上无法适用，
: 只要他没有在台湾做行销广告这些行为，就不适用这些规范。」
: 金管会证期局的回应，在下午引起不少台湾投资社群讨论，诸如「不为台湾人发的币」如
: 何解释？台湾人发的币就是为台湾人发行的币？川普在自己的 X 推特平台张贴讯息，被
: 认定「不是行销广告」？诸多问题也成为新的疑虑。
: 可观测的是，金管会对於境外人士、组织、法人发行代币，与 DEX 链上交易不认为有适
: 法性，也无从管起，无形让国内民众在区块链上操作金融，给予了更多空间。
: 金管会重视金融创新：加密专法2月公听会
: 记者会上主委彭金隆也屡次强调，金管会注重金融创新，这是影响到金融业发展非常重要
: 的一个方向，给予最高度的重视。在 VASP 与加密专法部分，计画2月举办公听会，6月送
: 审行政院。
: 先前开放比特币ETF给予专业投资人投资资格，观察期半年到一年，後续再邀请证期局与
: 相关单位作检讨。
: 在未来稳定币的监理部分，彭金隆点出，金管会将与央行采取共同管理市场的角色，
: CDBC 则是央行的权责。
: =========
: 就说了结果一定是查无不法、谢谢指教
: 你各位好自为之
--
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1F：推 aM123178: 这个问题问币圈人没太大意义，因为币圈人是少数，p2p衍 04/28 11:19
2F：→ aM123178: 生出来的问题不单单只是诈骗问题，也有洗钱问题，一般 04/28 11:19
3F：→ aM123178: 正常人是不太需要p2p现金管道的，所以问题还是聚焦在到 04/28 11:19
4F：→ aM123178: 底什麽样的合理需求是需要现金买卖币，我唯一想到的大 04/28 11:19
5F：→ aM123178: 概只有旅游相关需求吧，但这理应都是小额 04/28 11:19
6F：推 m180: 请问如果曾经在国外用过P2P 或者现在继续用国外的p2p这样合 04/28 11:41
7F：→ m180: 法吗?交易对象如果不是台湾人也不在台湾，目前还算合法吗？ 04/28 11:41
8F：→ m180: 只是个假设性的问题。 04/28 11:41
9F：→ m180: 旅游不会太小了，如果你找一团出游统一收帐花你的虚拟货币 04/28 11:42
10F：→ m180: ，你给现金给其他团员，这样算起来也不会太小，欧洲旅游随 04/28 11:42
11F：→ m180: 便都要201,000一个人 04/28 11:42
12F：→ m180: 笔误，其他团员给你现金 04/28 11:42
13F：→ m180: 再次强调，只是个假设性问题，并非个人状况 04/28 11:43
14F：推 baby79080000: 楼上就是全台湾最大狗狗币的自然人拥有者，小弟只服 04/28 11:44
15F：→ baby79080000: 您，没有之一 04/28 11:44
16F：推 m180: 是说aM大吧 04/28 11:46
17F：推 qw5526259: 参考欧美日的作法~~~ 04/28 12:21
18F：推 he00234643: 还有一部分是避税，国外薪资换汇回来的问题… 04/28 13:16
19F：推 gordonbch: P2P有涉及法币兑换，或是涉及托管业务，那就管吧，别管 04/28 13:35
20F：→ gordonbch: 到民间点对点消费或支付行为就好，抑制创新跟采用就本 04/28 13:35
21F：→ gordonbch: 末倒置了。 04/28 13:35
23F：推 h0103661: 这条实际上是在管外汇啦，防诈只是说词 04/28 14:11
24F：推 h0103661: 我个人是不介意p2p立案，涉及金钱交易的对象有在政府名 04/28 14:15
25F：→ h0103661: 单vs没有政府名单，选前者比较安心 04/28 14:15
26F：推 newforte: 像股票一样设立资格 新手不能当冲和融资 04/28 14:16
27F：推 bluefancy: 诈骗加重刑罚阿，车手随便就交保，当然随便找都一堆 04/28 18:35
28F：推 gordonbch: 楼上讲到核心了，不改法律，都算打假球。 04/28 19:10
29F：推 Gentile: 骗上亿的都可以跑出国 谁信有在打诈？ 04/28 19:16
30F：推 stupid1211: 美国都在进行稳定币立法 台湾还当诈骗处理 诈骗集团 04/28 19:27
31F：→ stupid1211: 去买便当 便当店整间查封收押吗 04/28 19:27
32F：→ tearcolor: 叫他们家立委不要浪费力气了 04/28 21:07
33F：→ tearcolor: 没票拉 04/28 21:07
34F：推 Dix123: 说个笑话 政府防诈 今年诈骗产业营易额到了一天两亿罗 04/29 15:34
35F：推 vincent0628: 做一个台湾的CBDC 透过台湾体系监管， 然後只监管CBD 04/30 09:01
36F：→ vincent0628: C 04/30 09:01
37F：推 pttccbbs: 好奇有多少狗币??? 04/30 12:18
39F：→ DarkerDuck: 现在就是先立法重刑恐吓，行政规范办法就是偶不知道， 05/01 00:32
40F：→ DarkerDuck: 最好是没人敢来玩，我大金管会最省事，舒爽~~~~ 05/01 00:32
41F：→ DarkerDuck: 现在报税季到了，连个明确统一的报税规范都找不到 05/01 00:33
42F：推 DarkerDuck: P2P交易要防诈就分级管理就好，金管会脑子用啥做的??? 05/01 00:34
43F：→ DarkerDuck: 我认为低金额的P2P交易完全没有任何KYC/AML的需要 05/01 00:35
44F：→ DarkerDuck: 譬如说一万以下的P2P交易就跟之前全家买币一样方便 05/01 00:36
46F：→ DarkerDuck: 一万元到底要诈骗洗钱个鸟 05/01 00:37
47F：→ DarkerDuck: 反而真的一万元的学费学到教训反而真的便宜 05/01 00:37
48F：→ DarkerDuck: 现在这种规范反而一堆抓小放大，笑死人 05/01 00:38
49F：→ DarkerDuck: 真正大笔洗钱很多都用空壳公司假交易进行的 05/01 00:39