作者wahaha99 (我讨厌人类)
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标题Re: [闲聊] 曲博反驳「区块势」：兆丰金控董事长说
时间Thu Sep 4 01:02:53 2025
可能有人没搞懂我在说什麽
我举个实际的案例来说好了
勒赎木马生成了一个地址, 叫被勒赎的人打钱进去
钱打进去後24小时後会收到解密密钥, 不能报警, 否则协议失效
这笔钱一但被转入指定的地址, 数分钟之内就立刻分批被转往其他多个钱包
那麽
能在24小时过去之前就追查地址、销毁USDC吗? 不可能的
犯罪发现钱拿不到、转不走, 就不给你密码了
会选择支付赎金的就不会在拿到密码之前报案的
<<过去>> 追踪这笔钱被打进去後, 不管中间经过哪些冷钱包、deFi,
看最终会流向哪个交易所, 去该交易所拿资料逮人
--> 因为你能花的地方很少, 所以基本上可以认为都是在洗钱
<<现在>> 你每经过一个冷钱包, 就要怀疑是不是善意第三方,
在这24小时内, 罪犯可能直接拿着钱直接买了实体的
精品、贵金属、汽车、古玩名画、赌场、不动产.....
更别提如果进入公司、跨国交易、甚至是偿还借贷....
--> 因为现在稳定币是合法货币, 可以用来做任何支付
这笔金流最终也不会像过去那样 集合到几个交易所帐号去
那你能随意没收善意第三方手上的钱吗?
很简单, 如果这样搞, 这套系统瞬间就会被蛋雕,
一切都当没发生过, 我他妈怎麽知道谁付来的钱有问题, 要通灵吗?
这就是为什麽黑鸭大上一篇开宗明义说, 除非搞白名单制,
不然你要怎麽管控这一切?
也是为什麽我不看好台湾会在这上面有多开放,
毕竟很开放的国家都会觉得是烫手山芋了,
何况是台湾这麽保守的地方
而川宝搞这一整套压根就不是想搞什麽稳定币霸权,
相反的, 他只是在给他的国债兜底, 找确定的买家而已
与其说是美元又要搞什麽霸权, 不如说是更像美元末路前的狂欢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 138.199.22.152 (日本)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1756918975.A.2C1.html
※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 01:31:46
1F：推 john371911: 如果抓大放小呢？然後对赌场这类容易洗钱的机构用更 09/04 03:15
2F：→ john371911: 严格标准，例如锚定币需要审核一周，没人报失才能买 09/04 03:15
3F：→ john371911: 筹码之类(但审核期间可以随时取消领走，重新审核又要 09/04 03:15
4F：→ john371911: 重算时间)。然後其他洗钱常用的高价值链下资产多半是 09/04 03:15
5F：→ john371911: 登记制，例如房子、车、珠宝，这些就能追回还给受害 09/04 03:15
6F：→ john371911: 人。 09/04 03:15
一周太长了, 首先这样的东西就不吸引人使用了
再来遇到的问题会是, 我只知道地址A是坏人的,
但他一收到钱後, 就马上发给了B、C、D
就算他在 B 那边需要放一周好了,
还是没有办法做什麽,
好比交易所, 你将币传入某地址後,
後面就是由交易所资料库在管理总帐;
这个地址上的余额其实要等到定期维护时可能才会被转到冷钱包,
也要这时候才会知道这个地址属於某交易所
所以除非法律规定, 所有采用稳定币的商家、公司,
都有义务配合黑白名单做过滤, 甚至主动通报有谁入金,
但搞得这麽复杂麻烦, 还要等个三五天的, 谁要用这种系统?
定这种法律也只能规范到国内, 黑钱去国外绕一下只会让复杂度暴增
这些还是大的--对, 你说的抓大放小, 小的更是不可能去管
没有个几百上千万美元的事情不太可能有人管
除了IRS看会不会去追
※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 04:20:16
7F：推 sgxm3: 感谢说明。 09/04 07:22
8F：推 fox875566: 加密货币发明初衷就是要避免监管，现在又要求政府监管 09/04 11:49
9F：→ fox875566: 不是很矛盾吗 09/04 11:49
我并没有要求政府监管;
这篇在说明的是, 开放稳定币直接法币化,
是政府在给未来自己的监管增加各种困难与不确定性
10F：推 h0103661: 正确的监管应该是监督背书方的可信度，不能一个口袋没 09/04 11:57
11F：→ h0103661: 钱的说发行十亿债券，而不是监督使用者要干嘛 09/04 11:57
※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 12:11:32
12F：推 phoque: 真假 现在稳定币已经是合法货币了喔？ 09/04 12:20
13F：→ phoque: 如果已经是法币就没什麽好讨论的了 单纯自我毁灭而已 09/04 12:22
应该没到无限法偿的程度
商家可以自由选择要不要用、可以等效法币
所以我是说法币化、不是变成法币
这应该是川普的目标
※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 13:09:20
14F：推 john371911: 比较上面那段好像误会我的意思了。假设特定大额单价 09/04 14:34
15F：→ john371911: 、高洗钱风险、高流动性资产业者包括股市、债市、基 09/04 14:34
16F：→ john371911: 金的位址是假设是E, 不管A要转到B, C, D多久，反正转 09/04 14:34
17F：→ john371911: 到E的资金要先查一段时间後才能使用。不过审查期间在 09/04 14:34
18F：→ john371911: 证实是赃款前随时能提走，并最好要支付活存利息。 09/04 14:34
19F：→ john371911: 然後像第四段说的，这些业者的审查，就是要黑/白名单 09/04 14:34
20F：→ john371911: 审查。其他总单价小额的，就放掉不管。这样对日常使 09/04 14:34
21F：→ john371911: 用、甚至大额、正常有计划性的支出应该影响还好。 09/04 14:34
22F：推 gordonbch: 实际上不太可能在台湾普及，因为诸多原因加上透明度跟 09/04 19:52
23F：→ gordonbch: 麻烦程度 09/04 19:52
24F：推 evilcherry: 现在针对洗黑钱的做法，是，善意第三方接贜也是有罪 09/04 22:18
25F：→ seal46825: 你讲的例子 现金不也会有一样的问题吗 拿到赃款後买上 10/13 12:16
26F：→ seal46825: 去买黄金钻石 现金怎麽做就怎麽做啊 10/13 12:16
那麽 现金就是什麽也不做啊
难道你拿现金去买黄金钻石
还要登记钞票号码?
你说现金也有洗钱防制登记
对, 但那是追人, 不是追钱
加密货币是只能追钱, 人不知道是谁
除非以後所有加密货币都采取KYC+白名单制度
(实务上也不可能)
※ 编辑: wahaha99 (89.187.161.3 日本), 10/14/2025 09:25:29