推 john371911: 比较上面那段好像误会我的意思了。假设特定大额单价 09/04 14:34 → john371911: 、高洗钱风险、高流动性资产业者包括股市、债市、基 09/04 14:34 → john371911: 金的位址是假设是E, 不管A要转到B, C, D多久，反正转 09/04 14:34 → john371911: 到E的资金要先查一段时间後才能使用。不过审查期间在 09/04 14:34 → john371911: 证实是赃款前随时能提走，并最好要支付活存利息。 09/04 14:34 → john371911: 然後像第四段说的，这些业者的审查，就是要黑/白名单 09/04 14:34 → john371911: 审查。其他总单价小额的，就放掉不管。这样对日常使 09/04 14:34 → john371911: 用、甚至大额、正常有计划性的支出应该影响还好。 09/04 14:34 ok, 我明白你的意思了 那坏人要如何破解这一整套流程, 也是有方法的 方法一 <<利用无须使用黑白名单的境外公司、人头>> 不管这公司是坏人自己开的、还是找现成的合作 这方法简单粗暴 而且不见得会有明显路径 黑钱打入A钱包 乾净钱从B钱包发出 而A钱包的钱留在境外使用就好 因为境外就有稳定币的使用需求 除非美国要禁止白名单以外的所有资金回流美国市场 但这样一来稳定币的吸引力势必大打折扣 方法二 <<利用借贷预先偿付>> 先透过DeFi借贷 等到坏人的钱到帐 再回到DeFi还钱 等到你抓到整串葡萄时 借贷可能已经是几个月前的事情 黑钱早就进入整个系统消化掉了 方法三 <<利用虚拟商品交易>> 好比说用假软体公司卖软体序号 甚至卖真的软体都没问题 现在中国很多公司提供这种套皮软体 他们出程式 你负责卖 软体换个皮就不同公司 如果说超过美元2000要黑白名单 那拆分成20个地址一次买2000 四万美也洗出去了 而且几乎零成本 又或是直接买游戏点数卡、商城礼品卡 这些都可以直接换钱很容易的(打个95折抛卖之类的) 方法四 <<一些其他简单粗暴的方法>> 透过DeFi进行假交易 好比开个垃圾币左手卖右手 透过混币器 透过境外免KYC野鸡交易所 透过境外既有洗钱机制 (现在诈团在用的那一套) 我只略想到这四种 而这些方法还可以结合起来一起用 那些犯罪的创意可说是天马行空 只有你想不到 没有坏人做不到 当然如果真的要追查 慢慢抽丝剥茧 找当地执法机关配合(读做威逼) 还是有机会的 只是如果一个案子不是值个几千万几亿美金 应该很难说服司法机关要投入资源去查 大概是这样 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 138.199.22.152 (日本) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1756990751.A.E8F.html ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 21:51:27 问题是并没有什麽帐户, 你要收发稳定币, 拿BIP39产生器去跑一下, 要几万个地址, 有几万个地址 除非要回到黑鸭大说的, 全部白名单化, 中央控管 那我去用悠游卡就好了搞加密货币干什麽 那你知道之前有人发动这种攻击吗? <<从混币器大量撒出小额资金污染各种帐户>> 当时确实有人因为收到一块钱脏钱就被冻结 事情闹很大 你说这种态势会排除好了 但如果真的动不动就会因为收到脏钱就冻帐户 鬼才要用这种系统 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 22:47:30 想像一下有人对着收集来的几万个地址各发一块钱脏钱进去 导致几万个商户与个人陷入流动危机甚至破产的故事 嗯, 我真的回去用悠游卡就好 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 22:51:29 问题就是 "确实会变这样", 这都是发生过的事情, 包括利用稳地币地下汇兑与洗钱、搞诈骗, 这是每天都在发生的事情, 不要以为只有台湾有诈骗, 美国一样满地都是啊, 有几个被抓了? 现在都这麽难抓了, 一但稳定币普及到日常支付, 处理起来难度是指数上升的 去看看川宝上任後赦免了谁就知道了, 洗钱对他来说根本就不关心, 不是个事 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 22:57:03 所以你没解决如何分辨对方是不是善意第三方啊 今天坏人拿着黑钱买了一只价值两万的手表 事後查到那是黑钱 你要冻结卖手表的人的资金? 就说了, 这样的系统没人会去用的 川普会不很开心 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 22:58:44 这有几个部分 首先是你不会去买个几万以内的东西用汇款, 顶多就是刷卡, 所以不会套用汇款警示户冻结那套流程 再来就是店家责任, 一般来说店家有开强认证机制, 盗刷风险会由发卡银行承担 而且更重要的是, 刷卡的问题也仅止於该笔交易, 不会持续污染 如果稳定币普及了, 甚至有可能拿来发薪水的, 对吧 只能说, 如果你要做到中心化系统等级的防弊, 那会比现有的系统还叠床架屋, 大家都会说不如就用现有的基础(信用卡、悠游卡)就好 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:10:13 问题是没多少好处啊 就算源头也只是年化4.5%左右的国债利息 接下来降息 就更低了 加上区块链的结算层自己不能控制 从技术上就很难临时进行活动 大聪明法案也禁止给予持币者利息 能给多少优惠我很怀疑 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:17:21 没这麽多复杂的 去看TLT就知道了 美国现在就是信用大幅衰落 国债越来越难卖 川宝要找人接盘而已 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:19:40 想太多了, 这次大聪明法案就是要求稳定币要有1:1的美元或美债做担保, 这部分是不可变的核心 不会有流动性、不会有杠杆, 什麽都不会有 除非有人想挑战美国FINRA、SEC、司法部 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:25:41 稳定币发行者没有要干什麽事, 你拿美元跟他买币, 他就拿稳定币给你, 然後把收到的美元拿去买美债或定存 顶多配合司法单位 去冻结一些指定帐户内的稳定币 然後交些财务报告 就这样, 没有什麽事情 所以那两间巨头才会赚这麽爽, 因为没有几个员工 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:28:45 那用悠游付就好啊 至少不会有收到黑钱结果连员工薪资户都被冻结的问题 对吧 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:31:43 利润没差多少 现在悠游卡之类的平台手续费也在1%以下了 用稳定币还要自己管理冷钱包什麽的 链上Gas fee也是钱 这点利润我何必找自己麻烦 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:36:13 那就看看喽, 在大天才法案下Circle能整出什麽花活 老实说, 能整早就整了, 何必等法案出炉, 反而要受限制? ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/04/2025 23:43:38 https://www.paulhastings.com/insights/crypto-policy-tracker/ the-genius-act-a-comprehensive-guide-to-us-stablecoin-regulation 总之, 我看的要求是发行者资产与储备质押必须是完全分离的, 算什麽我就不知道了, 我对美国会计法不熟 那肯定会有人问, 所以为什麽Circuit股票可以涨成那样? 谁知道, 有人钱多呗, 我反正不会买 ※ 编辑: wahaha99 (138.199.22.152 日本), 09/05/2025 01:00:16