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标题[新闻] 国泰世华银爆理专舞弊！挪用客户款项1732
时间Tue Dec 29 18:34:05 2020
原文网址: 国泰世华银爆理专舞弊！挪用客户款项1732万元 遭罚1200万 | ETtoday财经
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记者陈依旻／台北报导
金管会今（29）日宣布，因内部稽核清查发现国泰世华银行有理专涉嫌挪用客户款项。涉
案金额达1,732万元，受影响客户达4户，今日开罚1,200万元；金管会强调，本会罚度都
有相关标准，会考量银行是自行发现还是被检举，「国泰世华银算是有警觉，而玉山银行
是加上累犯」。
基於该行未落实执行相关交易之确认机制等缺失，核有未完善建立内部控制制度或未确实
执行内部控制制度之情事，违反银行法第45条之1第1项规定及有碍银行健全经营之虞，依
银行法等相关规定核处国泰银行1,200万元，并停止该行板桥分行受理新客户办理保险代
理业务及金钱信托业务各一个月。
金管会说明，该行板桥分行前理专洪员自105年3月起至109年3月间，擅自将其亲友帐号设
定为案关客户网路银行约定转帐帐号，利用客户的信任，在违反客户真意情形下，让案关
客户签署保险减额缴清及解约申请书，并以客户交付其保管之网路银行密码，或客户於手
机自行输入密码後交由洪员操作等方式，乘机使用客户网路银行申请基金赎回，并挪用客
户帐户资金汇到其亲友帐户，且利用网银转帐交易备注功能，误导客户正常扣款。
金管会强调，洪员并不定期於临柜或ATM将部分现金回存客户帐户，且利用於存摺备注文
字，令客户误信其仍持有相关保单与基金且持续获取配息，受影响客户数4户，所涉金额
约1,732万元。
此案之所以曝光，金管会强调，是因国泰世华银行行员发现客户存摺注记的事项有异常，
所以通报总行全面清查，整体案件是客户都很相信理专，对帐单没这麽审慎研究，没有觉
得相关资金被挪走。
日前传出，金管会要核发「新财管方案」执照，但国泰世华银行意外落马，原因是涉及处
份案件，但金管会银行局副局长林志吉受访时回应，结果尚未出炉，会尽快在年底前公布
。
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1F：推 LineageM: 小钱啦 没事 12/29 18:46
2F：推 Katyfans: 钱如果放国泰真让人不放心== 12/29 19:19
3F：推 AxelGod: 才1千多万 ok der 12/29 19:28
4F：推 ju06080719: 没事的 大到不能倒 12/29 19:56
5F：→ chiz2: 没事啦，还有哪家理专还没用客户钱的出个声好吗？ 12/29 20:02
6F：推 phill0315: 用这招可能洗钱吗？ 12/29 20:10
7F：推 cloudlight: 放公家较安全，民营的比较易动歪脑筋 12/29 20:18
8F：→ leon99: 业绩压力越大 a钱机率越高 12/29 20:33
9F：推 Dumbledore: 理专十诫改五十诫，搭配多一点智障查核就会根除了 12/29 20:46
10F：推 bankauditor: 说实在的客户根本没差当然都不在乎啥对帐，反正出包 12/29 20:56
11F：→ bankauditor: 银行要连本带息赔 12/29 20:56
12F：推 ruve: 做这位置不干一票不然勒? 乖乖当免洗筷? 谁那麽傻,生命会自 12/29 21:35
13F：→ ruve: 然找到出路，职涯也是 12/29 21:36
14F：推 Robben: 反正银行会陪 12/29 21:43
15F：推 kutner: 国泰不意外，媒体敢报才令人意外。 12/29 22:08
16F：→ CSCCLSTFNEF: 直接废除理专就好了，什麽理专？还不是金融商品促销 12/29 22:26
17F：→ CSCCLSTFNEF: 人员。台湾一堆成本高到吓死人的基金、投资型保单， 12/29 22:26
18F：→ CSCCLSTFNEF: 理专卖给你的十之八九都是这些垃圾。 12/29 22:26
19F：推 GOOGLEISGOD: 银行自己抓到 还算可以 12/29 22:46
20F：推 Liberl: 话说我觉得最近对航空公司 机师 空服员的追杀手法 12/29 22:55
21F：→ Liberl: 和金管会追杀银行 行员的方式如出一辙啊 12/29 22:55
22F：→ Liberl: 一颗老鼠屎 害的机师和空服员从1月开始根本和坐牢没两样 12/29 22:56
23F：→ Liberl: 一颗老鼠屎 把银行员当贼一样在防 12/29 22:56
24F：嘘 sluttervagen: 最後一定过拉,那次不过的 12/30 00:36
25F：推 sn245763: 以前就讲过，过去为了推理财商品不断扩充理专的权限， 12/30 06:29
26F：→ sn245763: 只要有心，太容易从中搞鬼。 12/30 06:29
27F：→ sn245763: 然後这绝对不会是最後一起..... 12/30 06:30
29F：推 chiz2: 推楼上资讯 12/30 07:03
30F：推 kria5304: 理专发大财 12/30 07:51
31F：推 chiz2: 两年内爆出来的就这麽多喔，还没爆的不知道还多少 12/30 08:25
32F：推 KITAN: 一堆理专现在就只是卖商品抽趴的蟑螂而已 12/30 08:43
33F：推 FireSunFire: 感谢S大分享资讯，目前看来「台北富邦」管理的很不 12/30 08:53
34F：→ FireSunFire: 错 12/30 08:53
35F：→ FireSunFire: 富邦银行目前都没有弊案，比较放心 12/30 08:54
36F：推 mopackm53637: 金融业很多都是抽趴的吧，那个劳退基金案不也是百亿 12/30 09:38
37F：→ mopackm53637: 佣金 12/30 09:38
38F：推 seysem: 客户印章要保管好啊 12/30 10:20
39F：推 riceworm520: 在这边推自己的公司是不是搞错了XD 12/30 11:05
40F：推 chiz2: 花旗星展渣打两年内还没有 12/30 12:11
41F：→ chiz2: Tier1一堆都炸了，再下面的炸一点都不意外 12/30 12:13
42F：嘘 jumbo0410: 根本防错方向 12/30 12:27
43F：嘘 jumbo0410: 与其理专十届各种没意义查核 不如跟客户说以後要是被 12/30 12:31
44F：→ jumbo0410: 抓到存摺印章密码给理专保管开罚100万 12/30 12:31
45F：→ jumbo0410: 大概解决一半的案件 12/30 12:31
46F：推 chiz2: 楼上幽默，理专不罚罚客户，笑死 12/30 12:48
47F：推 chiz2: 理专挪用客户存款都该怪客户钱太多是吧？ 12/30 14:47
48F：→ CSCCLSTFNEF: 客户把自己的存摺印监或是盖好的取条给他人保管自己 12/30 17:41
49F：→ CSCCLSTFNEF: 本来就也应该要负责吧？楼上的意见我觉得没毛病啊！ 12/30 17:41
50F：推 tsuyoshii: 富邦怎麽可能没有，裁罚次数也不少 12/30 20:10
52F：推 findvienna: 废除理专制度！行员没人要当理专。 12/30 22:13
53F：→ sazabijiang: 难道家门没锁被闯空门，要处罚屋主太信任人性??? 12/30 23:04
54F：→ jumbo0410: 楼上你会把家里大门钥匙保险箱密码给别人吗ㄎ 12/30 23:06
55F：→ chiz2: 不管啦，被诈骗集团骗钱也是你自己去ATM操作输入把钱转出去 12/31 07:03
56F：→ chiz2: ，都是你们这些人养大诈骗集团的，罚款啦！ 12/31 07:03
57F：→ chiz2: 不然为什麽别人不被骗就你们被骗？你们这些被骗的不负责谁 12/31 07:05
58F：→ chiz2: 负责？ 12/31 07:05
59F：→ CSCCLSTFNEF: 53楼的比喻…嗯… 12/31 08:31
60F：→ jumbo0410: ㄜ...被理专偷移钱跟被诈骗是不同的概念吧 12/31 09:15
61F：推 dar5103: 实在很好奇，为什麽还有客户会把印章 存摺都交给理专？？ 01/01 12:36
62F：→ dar5103: 重点是连对帐单都不看！？钱少这麽多都没发现....杜绝 01/01 12:36
63F：→ dar5103: 根源应该是主管机关要强力教育大众，若给别人印章发生挪 01/01 12:36
64F：→ dar5103: 用，後果将自负，不然这种事只会层出不穷 01/01 12:36
65F：推 erhchia: 现行变通作法是後补取条，只能拜托稽核多来几次认真查 01/02 10:03
66F：推 erhchia: 支持废理专，权限拔光不用做事根本横着走～ 01/02 10:05
67F：推 lyi33tw: 为什麽还在用印章？废除印章也是解决之道 01/03 12:41