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标题[新闻] 卖双元货币 明年7月起考新照
时间Sun Aug 30 11:08:52 2009
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卖双元货币 明年7月起考新照
比照连动债 理专必备证照将增至6张
2009年08月29日 苹果日报
【廖佩君╱台北报导】
明年7月起,理专想卖双元货币、结构式存款等衍生性金融商品,得考新证照,必需证照将
增至6张。金管会函覆银行公会,衍生性金融商品得比照连动债加考「
结构型商品销售资格
」证照,才能向民众销售。
保障客户
所谓双元货币,是指两种外币存款连结选择权,投资人选定本金货币及连结第二种货币,
设定两种外币兑换的汇率,
最大损失属转换成弱势货币的汇兑风险;结构式存款则是指存
款连结某一投资标的,如股价、利率、商品等,两者均属与存款结合的组合式商品,金管
会将其归属在衍生性商品中。
缓冲期10个月
10个月缓冲期内,金管会初步同意,持有金融研训院等机构办理的外汇交易、衍生性外汇
商品交易、风险管理等3大课程的授课证书,或美国特许财务分析师(CFA)、国内认证理
财规划顾问(CFP)、认证财务顾问师(RFC)其中一张,也可开卖。
银行公会已请金融研训院编篡「结构型商品销售人员资格测验」参考用书,考照范围涵盖
衍生性和结构型商品理论和实务,并研拟理专也得考取信托证照。
现行规定,理专卖双元货币只需有金融研训院授课证书,顶多每年再上课30小时外汇与衍
生性商品课程;但爆发连动债事件後,金管会衍生性商品过於复杂,只拿授课证书实在不
够。
银行公会财管小组主委郑美玲说:「就算你(理专)手上有20张证照,没有这张,还是不
能卖双元货币、结构式存款等衍生性金融商品。」目前理专基本证照多为5张,包括信托
、产寿险、投资型保单、投信投顾法规,依此理专必需证照将增加到6张。
金管会也另订银行办理衍生性金融商品业务的「客户权益保障事宜规定」,比照连动债条
款,分为专业和非专业投资人,交易过程中,不论金额大小一律全程录音。
交易全程录音
双元货币投资门槛,央行希望单笔门槛能到2万美元(66万台币),公会则认为到期後客
户仍持有转换後资产,风险较低,若门槛过高使客户风险全压单一商品,反不利资产配置
,建议降到1万美元(33万台币)。目前各银行销售门槛约5000美元(16.5万台币)。
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双元货币等衍生性金融商品规范概况
资料来源:银行公会
注:规范内容均属草案,实际状况以相关单位公告为主
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◆ From: 218.164.100.172
1F:推 ARCXU:能考到CFA 谁还会当理专XD 08/30 20:47
2F:→ tumauren:编参考书 开课 卖考试用书 办考试 金融研训院赚的饱饱 08/31 18:56