查洗钱 美元1秒汇款成绝响 工商时报 2017年07月17日 朱汉仑／台北报导 http://img.chinatimes.com/newsphoto/2017-07-17/clipping/656/a02a00_t_02_02.jpg 美元清算交易因应洗钱防制前後对比 国内美元汇款流程将出现前所未见的大变动！据指出，由於美国洗钱防制要求，未来国内 所有美元交易都将交由担任美元清算平台的兆丰银行扫描过滤「黑名单」。 其中，财金公司也将交付所有美元汇款的swift电文提供兆丰判读，兆丰银内部已完成系 统测试，预计下月8日启动，届时不只是兆丰银自身的美元汇款，连同其他银行，所有经 过兆丰清算平台的美元交易，兆丰银都要负责清查，确定汇款、收款两造都与黑名单无关 ，才能放行。 兆丰内部统计，全国1天平均约有3,500～4,000笔的美元汇款交易，须经过兆丰银的美元 清算平台。 相关人士指出，兆丰银已完成内部测试，由兆丰银目前过滤洗钱、制裁等黑名单资讯系统 的速度来看，过去1秒钟内可完成的汇款交易未来要花30秒，但这是指正常情况，倘若电 脑系统认为收、付款对象可疑，但无法确认是否确定在黑名单之上，这时银行就必须补件 ，兆丰银将尽量赶在30分钟内回覆。 相关人士透露，财金公司本月上旬召开董事会，已通过上述的新作业机制及财金公司和银 行同业之间的相关规约修正案，本月报送金管会、央行两大主管机关。财金公司暂定本月 20日将资料提供给兆丰作先期测试，然後8月8日试运。 据了解，美国监管单位对兆丰银洗钱防制成果的验收，不仅止於兆丰银本身的美元汇款交 易，由於兆丰银是国内美元清算平台，现在美国监管单位要求兆丰银也得一并执行对国内 所有美元交易「黑名单」过滤，因此主管机关高度重视。 相关人士表示，国内的美元汇款，清算是由兆丰银，结算由财金公司负责，但兆丰银过去 只被财金公司告知汇款的「金额」，至於汇款的收、付对象是谁，只有财金公司才能掌握 的swift电文才有相关讯息内容，兆丰银并不知道，这种情况下，对於美国监管机关所要 求的清查所有美元交易的收、付对象是否有名列洗钱、受制裁等黑名单，自然无从过滤， 因此，财金公司才必须在本月召开董事会，决议未来将所有swift电文交给兆丰银。 但财金同时也要求兆丰银两大前提：一是必须由专责单位收取swift电文（在兆丰银为洗 钱防制中心）；二是该电文的资讯只能作洗钱防制之用，而不能作其他业务用途，即所谓 「竞业禁止条款」。 http://www.chinatimes.com/newspapers/20170717000017-260202 --

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