作者RWebster (Webster.R)
标题Re: [请益] TD与FXCM/Oanda间使用ACH出入金
时间Fri Oct 7 15:29:08 2016
※ 引述《Chieh9527 (诸罗黄晓明)》之铭言：
: 各位大大
: 因为节省外币电汇成本
: 想采用信用卡入金到FXCM/Oanda後
: 再透过ACH转到TD帐户里
: 可否请有经验的大大分享一下呢?
: 谢谢
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以下内容都是我平常跟周公下棋的时候他跟我分享的故事，非真人真事如有雷同纯属巧合
你问的这两间券商 只有Oanda可以达到你要的目的 FXCM的反洗钱政策有规范
它的信用卡入金是会验证这张卡是否为Business Card 它们的信用卡入金会
自动侦测这张卡的卡号是否为商务卡，你自己的判断方式就是你的卡面有没有
写Business Card，我试过的卡 中信双币 台新双币 元大钻金都会被系统挡下来，
所以无解。所以就不用浪费时间在FXCM上面。
然後来说说你这方法的可行性，你要知道信用卡渠道去入金一定会有成本，
只是这个成本是券商帮你垫还是他把成本转嫁给你，说实在话这些愿意帮你垫
信用卡入金手续费的商家都不是吃素的，他就是看准你入金之後会交易，交易
你赚钱他们有手续费(点差)拿，你亏损它们有手续费拿又可以赚你的亏损，
Oanda是对赌平台这是大家众所皆知，但FXCM对於小客户或小单也是对赌的唷，
你现在看到排名前段的券商对於小户都是对赌的，所以你自己算目前台面上回馈
最高的中信双币卡2.8%你刷满30万台币 也就是1万美金，你可以赚到1.5%
(中信美元双币美元结算手续费收1.3%)但就就算Oanda,嘉盛排名前段的券商，
它们被收的手续费也是不低的，至少都是2%起跳而且你要知道因为之前有发生过
客户用信用卡入金，然後短时间内把钱用电汇或其他渠道出金，再向发卡行报Fraud
或是不缴款，导致券商被银行追讨资金，这种情况他们都是直接认赔，
还有更没品的好像在哪看过，去入金人家券商 然後把钱赔光再去报Fraud，
觉得这都是侥幸心态，对方券商要是追究起来就笑呵呵了。
现在的券商几乎都是信用卡入金就只能信用卡出金，甚至有些规定60天或180天，
会把时间订成60天或180天的原因分别是 很多券商的收单机构会hold资金60天，
没问题才会把款项拨到券商户中，180天则是你已经超过国际组织订定的120日历日
申诉期限。
接下来说说你可能会遇到的问题，你入金Oanda或FCA NFA监管的券商绝对没问题
当你没有交易或你交易的量与你入金的金额不相符，要直接ACH或用FCA规定的
External Transfer到另一间受FCA监管券商就会被拒绝，如果你的金额小 1次2次
肯定都没问题，第二次把资金弄出去之後你一定会接到关切电话、信 或是直接终止
你的帐户，因为你的金流太可疑了，大部分券商的界线会是在1万美元，你出入金只要
达到1万美元，就会惊动到财务部门，金额愈大层级愈高，你的行为做第一次的时候
他们就会回报财务部门了，有体制的公司在你出入金时会审查你的帐户交易纪录
就会同时通报防制洗钱官，第二次再做你肯定就上了它们法遵的名单准备被拉黑了。
会说你金额小他们争只眼闭只眼是因为其实你信用卡一入金 商家是拿不到钱的，
所以如果你马上要用别的渠道出金，就势必要动用到"其他客户"的钱来电汇或ACH给你
所以你想想当愈来愈多人学你这样做，或是有人一次入几十万美金，那券商要怎麽去调度
它的资金给你呢? 渠道虽然有 但他未必要依照你的指示做 只需一句防制洗钱 你很可疑
你就破功了。
所以你原本的方法每家券商只能玩一次.................吧(?)
当然如果你入金的钱可以放满60天，那有很多券商可以选择，中信双币
明年活动继续的话还是有1.5%，一年做6次就是9%，美元9%利息还不错
而且这之中又不需要换汇 只是电汇回来要手续费跟中转行费用^_^
当然可以跟你说你想要这样玩不是不行 但要找对对象，现在市场上还是存在
收单机构跟商家有能力 收信用卡单 但是"没能力"把资金退回信用卡，
这时候你也不需要搞甚麽ACH或EXTERNAL TRANSFER多牵扯一家券商，或是等60天
只要你想电汇就电汇回来，可以领18%耶，细节我就不多说了，多花点心思做点功课吧^_^
喔当然啦千万不要找目前第一大的那家
你会吃土！
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※ 编辑: RWebster (220.132.175.136), 10/07/2016 15:42:15
1F：推 ruve: 推！ 不过我不到60天就可以ACH耶，看来是因为我有正常交易的10/07 15:50
2F：→ ruve: 关系?10/07 15:50
3F：→ RWebster: 他的渠道摆在那边就是可以让你用，但是你行为太异常，他10/07 15:55
4F：→ RWebster: 们有权不提供你这项服务，你如果入10万美元 做不到10手10/07 15:56
5F：→ RWebster: 就要出金或ACH 就会有问题了10/07 15:56
6F：推 ruve: 果然，看到FXCM回信说会审核我有想到这点，感谢分享！10/07 15:59
7F：推 badfood: 推 MS的细节 技巧真的很多 很多事情是碰过才知道的10/07 15:59
8F：→ badfood: 要省钱的话 找一张no FX fee的卡 要回馈的话 用里程卡10/07 16:00
9F：→ badfood: 回馈比率很吓人 假设一万镁是券商睁只眼闭只眼的极限10/07 16:01
10F：→ badfood: 可以用哩程换差不多四张大阪来回商务舱机票了(国泰或日航10/07 16:02
11F：→ RWebster: 坏食物大 嘘～ 10/07 16:06
12F：→ RWebster: No Fx的卡 美卡居多，有些券商对美卡或美国地址有限制，10/07 16:08
13F：→ RWebster: 而且美卡如果CL不够 溢缴再刷好像容易被盯上 10/07 16:08
14F：推 badfood: R大不用担心 没有三两三去搞MS 绝对吃不了兜着走 10/07 16:09
15F：→ badfood: 银行和业者都不是吃素的10/07 16:09
16F：→ RWebster: 说真的要找到现金回馈大於2%（扣手续费後）的真的不多， 10/07 16:11
17F：→ RWebster: 之前做功课美卡最高现金回馈也是1.5% 索性就直接选中信10/07 16:11
※ 编辑: RWebster (220.132.93.18), 10/07/2016 16:16:06
※ 编辑: RWebster (220.132.93.18), 10/07/2016 16:18:25
18F：推 Chieh9527: 富邦数位生活卡入金是2%，未扣手续费，但我不是想套利 10/07 16:22
19F：→ Chieh9527: 只是想避开电汇成本而已 10/07 16:23
20F：推 ruve: 华南的旅钻世界卡可以用，2.2%回馈 10/07 16:28
21F：推 ruve: 回馈金额不限，使用期限不限，还不错用 10/07 16:31
22F：→ flypenguin: 就小额每个月想汇几千元能用啦… 过万还是电汇实在 10/07 16:39
23F：推 Chieh9527: 因为TD没有信用卡入金选项阿所以才想透过FXCM或OANDA 10/07 16:46
24F：→ Chieh9527: 兜一圈进去TD，目前看起来只能零存整付了(误) 10/07 16:47
25F：推 XperiaZ6C: 推推推 10/07 18:06
26F：→ ic6413: 不只18%啦 乐胜公务员 10/08 02:42
27F：→ RWebster: 难不成ic大有找到现金回馈更高的卡？ 10/08 15:04
28F：推 liulin: 谢谢分享 10/09 18:59
29F：→ twryoko: 所以小额fxcm可以ACH吗？ 10/09 22:52
30F：→ RWebster: FXCM的重点是你的卡能刷吗？ 小额ACH都可以啊 大额也可 10/10 02:09
31F：→ RWebster: 以啊 就是看有没有被公司盯上而已 10/10 02:09
32F：→ twryoko: 网页上的:若您以信用卡或借记卡将资金存入账户，必须将 10/10 11:25
33F：→ twryoko: 本金金额(存款金额)提取及退回至您的信用卡 10/10 11:25
34F：→ twryoko: 所以版上的经验 小额不被关注还是可以ACH吗 10/10 11:26
35F：推 ruve: 正常交易跟入金一个月以後再ach出金，我的经验跟客服都说这 10/10 12:07
36F：→ ruve: 样 10/10 12:07
37F：→ twryoko: 所以还是要有外汇交易过後,才能汇钱到美国券商罗? 10/11 17:58
38F：→ twryoko: 那这样风险大 10/11 17:58
39F：推 Chieh9527: ruve大是ACH到其他券商还是在美国的银行帐户呢? 10/11 18:16
40F：→ ruve: 其他券商开设专属我的CHECKING ACCOUNT 应该是这麽说吧 10/11 18:22