作者tooth9 (牙仙)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 多的一笔钱想做因子投资
时间Sun Mar 24 14:10:06 2024
各位好
小弟平常有在做资产配置，主要是
VTI ：30%
VXUS ：10%
006208 ：10%
台股个股 ：20%
富邦美债20 ：10%
富邦投等债 ：10%
定存 ：10%
最近小弟多了一笔钱，想把钱投入到债市跟美股
所以想把美债20跟投等债的比例拉到25%
然後剩下的钱做因子投资，想要简单一点，复委托AVUV+AVDV来完成
美股部分就加上AVUV，大概跟VTI:AVUV会是1:3
非美国际部分就加上AVDV，大概VXUS:AVDV会是1:1
请问这样子OK吗？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.161.194.16 (台湾)
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1F：推 daze: 只要你相信因子投资就可以...不过AVDV税务对台湾人比较不利 03/24 14:33
2F：→ daze: 不过反正你都用VTI跟VXUS了，可能你也不是太在意这类问题吧 03/24 14:34
3F：→ daze: 而且反正爱尔兰注册基金的因子投资选项也很有限 03/24 14:34
税制是指股息30%的税吧？现在金额不大是还好，搞不好以後台美租税协定过了以後税负
会更低
只是在想说这样的搭配，应该是指数投资搭配点因子投资，最懒人也算合理的配置了吧？
4F：推 Archarlie: 长债＆投等债波动不是跟股差不多吗，这样配置有效？ 03/24 15:44
主要是想要他的负相关性，波动我可以承受，用於走势不同时再平衡用
5F：推 pmes9866: 长债和股票是负相关 投等债才是正的 03/24 16:16
6F：→ pmes9866: 不过实际复杂很多 像这次就是股债一起下去 03/24 16:16
对啊，所以这次股债齐跌的状况我都能忍受了，所以觉得应该可以
投等债虽然和股市有正相关但毕竟走势还是有差异，主要是想拿多一点债息提供现金流
※ 编辑: tooth9 (118.161.194.16 台湾), 03/24/2024 16:34:49
7F：推 cookiesweets: 不推AVDV，主要是殖利率真的太高了。每年发3%，等 03/25 14:27
8F：→ cookiesweets: 於被扣了1%的内扣 03/25 14:27
9F：→ cookiesweets: 再加上原本内扣，成本变非常高 03/25 14:27
10F：→ cookiesweets: 想要因子投资AVUV就好，除非你真的非常信仰全市场 03/25 14:28
11F：→ cookiesweets: 分散。我自己是VT+AVUV 03/25 14:28
12F：→ cookiesweets: 如果你真的很相信全市场投资到愿意承担1.5%成本的 03/25 14:30
13F：→ cookiesweets: 地步，那你也不该投资006208 XDD 03/25 14:30
14F：推 toko6290: 我是用VWRA+AVUV+QMOM+JPGL，非美的我都用英股 03/25 16:47
15F：→ duriel3313: 我还是有拿AVDV,选择想要的曝险还是比较重要,AVES也是 03/25 17:24
16F：推 Teeeeees: 好羡慕有那麽多钱可以分那麽多部位qq 03/25 17:26
17F：→ dream1124: 配置组合太杂了，就算因子投资真能帮你赚钱也很有限 03/27 00:31
18F：→ dream1124: 更别提你光债券部分就想排25%，那增长速度更是快不起来 03/27 00:32
19F：→ dream1124: 你的规划顶多就是很稳，但是效果不突出效率也不算好 03/27 00:33
20F：→ dream1124: 定存5%就很多了，台湾以前只想低利率以後利率高不起来 03/27 00:34
21F：→ dream1124: 台股可以30%但以大盘为主，牛皮股在必要时质押为辅 03/27 00:35
22F：→ dream1124: VTI+VXUS直接改VT就好，债券也直接改BND或BLV就好 03/27 00:36