作者globaloney (globaloney)
看板Foreign_Inv
标题[闲聊] 海外投资有风险，资产消失(三)
时间Tue Jan 28 14:38:06 2025
不久後，我收到了一封自动回覆，表示我的投诉已送交审查，
并附上一个案件确认编号，让我日後查询进度。他们提到，
FINRA的职责是调查券商及相关人员是否遵守证券法律和规
定，并可能采取正式或非正式的纪律处分。他们也建议，如
果我认为有资格申请赔偿，可以考虑采取仲裁或调解等方式
进行独立处理。
2024年5月24日，FINRA回覆我，他们已将我的案件转交
给Morgan Stanley处理，要求对方直接回覆我，同时也会提供
一份回覆副本给FINRA。然而，时间过去了，我并未收到任何实
质的回应。5月31日，我再次写信给FINRA的联络人Riley反映
情况，对方应该是把我的信再次转发给相关单位。
到了6月1日，我收到E*Trade系统自动生成的回覆，内容只
是些例行公事的敷衍话，表示会处理，但完全没有实质进展。
6月20日，我再次写信给Riley，但此时已经心灰意冷，几乎要
放弃了。就在我已经准备接受损失的情况下，6月28日，我突
然收到Morgan Stanley法律与合规部门的回覆信。他们承认这是
一个错误，并承诺会将我的资产恢复到名下。
虽然最後资产恢复了，但并没有任何赔偿。我原本还想透过FINRA
提供的调解机制来申请赔偿，但实在觉得好懒啊，再加上我对法
律也不熟悉。本来想说慢慢来，不急着处理，结果後来工作忙了
起来，这件事就被搁置了。说实话，连现在写下这些都觉得有点
懒，但还是想趁着过年和大家分享这段经历。
祝大家新年发大财！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.240.81.129 (台湾)
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1F：推 boombastick: 看完有个疑问，移送州政府是券商决定的还是州政府会 01/28 14:56
2F：→ boombastick: 出手，你的case看起来像券商失手把你的帐户归成静止 01/28 14:56
3F：→ boombastick: 户的样子 01/28 14:56
4F：推 aria0520: 感谢分享 这串看下来E*Trade的问题很大 01/28 15:00
5F：→ aria0520: 之後若有空还是建议把赔偿流程走完 01/28 15:02
6F：→ globaloney: 我不确定州和券商是如果区分的，但我相信， 01/28 15:04
7F：→ globaloney: 资料都是券商这边提供的，州不可能自己知道 01/28 15:04
8F：→ globaloney: 哪个是静止户 01/28 15:05
9F：推 ntnusleep: 推分享 01/28 15:10
10F：推 pwseki206: 也不一定要熟法律，如果记得没错的话这类金融诉讼律师 01/28 15:34
11F：→ pwseki206: 在美国不少，甚至可以号称不成功不收费(律师费从和解金 01/28 15:34
12F：→ pwseki206: 中抽一定比率) 01/28 15:34
13F：推 robi: 所以光只有登录帐号还不够，要维持交易/出入金的纪录才行? 01/28 16:17
14F：→ sagarain: 券商依法处理的吧 我有接过美国银行通知 按她指示作业 01/28 16:22
15F：→ sagarain: 就可以了 01/28 16:22
16F：→ sagarain: 我印象是自己saving 转chking 就可以 01/28 16:23
17F：→ sagarain: 但如果是误杀 那你就向券商处理 01/28 16:24
18F：→ cityport: 不是误杀..光登入是没用的..帐户要有变动才不会变静止户 01/28 16:28
19F：→ cityport: 最简单就改电话之类的 01/28 16:28
20F：推 canhong: 想请问一般静止户是多久没动才会成立 01/28 17:52
21F：推 aria0520: 是误杀 原po有进出股票 01/28 18:03
22F：→ aria0520: 券商自己在信中也承认错误了 确实就是误杀 01/28 18:06
23F：→ sagarain: 我好像是一年半吧 但行员跟我说不用紧张 程序很长 01/28 18:55
24F：→ sagarain: 我就打电话过去就解除了 01/28 18:55
25F：推 jcpf126: 请问是不是所有国外券商都有可能发生？如果是复委托走国 01/28 19:16
26F：→ jcpf126: 内申诉流程会比较简单？ 01/28 19:16
27F：→ sagarain: 这是法律啊 01/28 19:33
28F：→ sagarain: 除非像原po被误会 不然条件符合本来就会发生 01/28 19:34
29F：→ Klauhal: 原PO有卖出转移资产，误杀还不想处理= = 01/28 22:13
30F：→ tr000064: 我比较想知道，这个不能一篇打完？ 01/28 22:52
31F：推 eodmnsu123: 感谢分享 01/28 23:08
32F：推 boombastick: 复委托对上手只有一个帐户是要怎麽静止，如果复委托 01/28 23:52
33F：→ boombastick: 会被判定静止，那这家券商早就倒闭了 01/28 23:52
34F：→ paimin: 连应得的赔偿调解都懒得要 真是太佛心了 01/29 00:51
35F：→ cityport: 不只券商..连银行也是一样..静止户会转移给州政府 01/29 00:58
36F：推 Faipince: 感谢分享，我是觉得至少要他们解释作业流程 01/29 03:06
37F：→ Faipince: 不然中间有资产转移，有留现金，这样还误杀也太奇怪了 01/29 03:06
38F：→ bnn: 你要习惯一下美国的行政效率低落XD 01/29 10:09
39F：→ bnn: 举个例子FTX破产把钱吐回来到最近才快结束 01/29 10:10
40F：推 andytung444: 感谢分享 01/29 23:10
41F：推 howhower: 很热心 01/31 06:52
42F：推 poo22: 怎麽听起来放海外券商风险不小 能追回厉害 01/31 07:36
43F：推 NCKUchemRx: 感谢分享 01/31 15:17
44F：推 littlestar66: 感谢分享 01/31 17:45
45F：推 BigBird110: 放海外 就是出包的时候 自己有没有能耐了 01/31 20:48
46F：推 ChangJimmy: 感谢分享 这好衰.. 01/31 21:27
47F：推 happyxuan: 感谢分享 02/02 23:07
48F：推 l145678p: 谢谢分享 02/03 17:17
49F：推 GiiBai5566: 感谢大大热心分享，还好有拿回来，辛苦了！ 02/03 17:43
50F：推 ppta: 谢谢 02/03 20:15
51F：→ ppta: riley是谁？ 02/03 20:16
52F：→ ppta: 看到了 02/03 20:16
53F：推 shawncarter: 推分享 02/03 23:47
54F：推 jimmihg: 感觉钱放在海外券商真的是有其风险 02/05 16:16
55F：推 wsx26997785: 美国银行或券商都一样 就连美国人自己都被没收求救 02/11 04:09
56F：推 wsx26997785: 多少年会被列静止户好像要看各州规定 02/11 04:11
57F：→ wsx26997785: 我刚刚发信去问我的券商了 幸好看到这篇想起来要问 02/11 04:12
58F：推 johnlin35: 推 02/12 01:44
59F：推 cmsuteki: 感谢实务经验分享 02/13 00:47