各位海外投资版大大好，小弟鉴於近日发现嘉信并无自动退税服务（後知後觉的我QAQ）， 故决定将美国公债的标的（VGIT）透过DTC的方式，转移回国内复委托。 上网爬文发现资讯不太多（看来大家都跳出去IB或FT了XD），所以自己实作一遍後，想说分 享经验给也需要的朋友们～ 过往真的从本版许多前辈们身上学到许多，也希望持续学习与累积资产：） 以下正文开始，网志图文好读版： https://rax114200011.blogspot.com/2025/06/csdtc.html 缘起 随着2年前用了许久的美国海外券商TD被嘉信（Charles Schwab）并购， 使用嘉信买美股也 过去一年多了。平常维持着定期定额购入美国全市场指数、美国公债等ETF，因为懒惰，其 实都1年才会进行再平衡一次，没有特别的市场波动的话，就满少去关心自己的投资组合。 上个月心血来潮检视了一下投资组合，才赫然发现，以往在每年上半年（约2～4月份）会收 到TD针对美债相关标的（我是买VGIT）自动退税的钱钱，今年竟然什麽都没拿到 ！上网 查了一下才发现原来嘉信是不会自动退税的（WTF）！ 於是研究了一番，发现许多跟我一样是TD转到嘉信的网友，因为没有自动退税，也无法申 请debit card的缘故，都纷纷跳槽将资产转移至其他美国券商，如IB或FT等。但也有不少网 友考量安全感、遗产等税赋问题，会选择将资产从海外券商转移回国内的复委托。 早期我对国内复委托的交易功能、手续费都不感兴趣，但仔细研究发现近年来国内复委托 环境稍有竞争与改善，与直接透过海外券商买相比，其实对笔者这种投资标的少而单纯，投 资频率也低得可怜（1年只再平衡一次XD），其实说不定复委托是一个可行而相对适合的选 项也说不定？ 制定计划并执行 最终我决定，把原本就放在嘉信内的股票型ETF（VTI、VXUS）标的保留，使用海外券商做 免手续费的交易，且仍具备DRIP（股息再投资）的功能；但债卷部分ETF标的（VGIT）转移 回台湾国内的券商，以享受自动退税的服务（但会没有DRIP功能！）。我选择用国泰证券的 复委托，除了交易手续费跟优惠可以接受以外，我本来台股也是用他们家在交易，管理起来 应该比较顺手、方便。 2025.05.19 - 致电询问国泰证券客服，是否可从海外券商（CS）转移债卷标的至国内复 委托？客服表示可以，且电话中先确认过：「国泰证券针对美国公债的标的物（VGIT），是 否有提供每年的自动退税服务？（是有的！）」。随後客服将「美股移入指示单」寄到我的 信箱，客服表示填写完可以先email给他们看，如果有问题会请客户做修改。 2025.05.23 - 透过嘉信线上电话（中文）及文字真人客服（英文）询问，嘉信客服表示 「部分仓转（partial assets）透过DTC的方式转出是不需要手续费的」，并需要向嘉信询 问上述指示单的资讯（如保管银行、保管银行名称、客服号码、email联络资讯等），提供 给国泰证券。取得这些资讯後，填入「美股移入指示单」，就用Email寄出给国泰证券的 客服 2025.05.25 - 透过嘉信网站登入後，将一个叫做「Transfer Assets in Your Schwab Bro kerage Account to a Foreign Broker-Dealer」的表单上传至讯息中心（Message center ），即可将「转移部分资产至国内券商」的需求，提交给嘉信方了。 这份表格档案，你可以在「嘉信网站-右上角客服-表格与申请-Transfers & Payments」 这边找到，并下载使用。表格内容大致上需要填帐户号码8码、客户姓名、需转移的标的物 及股数、国泰证券的资讯（Foreign Broker-Dealer Information，就是把国泰美股交易指 示单的资料抄过来即可），并签名（Account Holder Signature及Print Name两栏，我是都 直接签中文姓名，没问题～） 2025.05.27 - 客服人员来电，因DRIP（股息再投资）所购入的碎股无法转移，故请我将VG IT的碎股改为整数。接着提醒我，要去嘉信帐户的网站或app，将要转移的标的（VGIT）的 交易成本基础（cost basis）汇出，一并先寄给客服参考。 2025.06.02 - 国泰的客服透过Emial看过资料都没有问题需要修改後，就可以到国泰证券 的临柜现场办离转入的手续，我是到北市大安区的敦化分行办理，到现场需带的文件资料： 「美股移入指示单、双证件及印章、嘉信的交易成本基础证明（列印出来）」。接续签名後 ，完成办理手续。 这里比较特别的是，我在嘉信网站上汇出VGIT的交易成本基础，上面并未清楚显示客户的 帐号，故与行员讨论後，最後是提供他们嘉信每个月的月报（eStatement），上面有清楚标 明帐户号码（Account Number）、客户姓名及资产标的等交易成本基础（这份档案可以在「 嘉信的网站-帐户-对帐单与税表- 报表与文件」下载到） 20250603 - 嘉信英文客服人员透过国际电话，晚上9点多直接打手机来确认（吓到，并直 接用破英文与他沟通XD），表示转移的程序正在进行中，并发了一封手机的认证简讯给我（ 内含6码验证码，要在电话中读给客服人员听，用於确认用户身分）；另口头询问客服人员 确认，此次部分转移是「不需要收手续费」的！再询问：转移程序约需要多久的时间？行员 表示：一般大约“2周左右”会完成。 20250612 - 嘉信方透过Email及Message Center告知我想转移的标的（VGIT）已完成转移。 20250613 - 国泰方透过Email寄送「客户买卖报告书」，告知VGIT已从嘉信顺利转入。打 开国泰证券的app已经可以在复委托栏位查询到ETF的相关资讯了，大功告成～（撒花） 转移後的心得 整个转移的过程相当顺利，然後嘉信与国泰证券双方都没有收取任何手续费，体验相当良 好～虽说看起来将近花了3周多的时间才完成转移，但其实中间有些间隔与空档是我自己配 合工作的安排，才比较晚到临柜去办理手续，如果安排比较紧凑的话，看起来是可以在2周 内完成的，但身为佛系投资者，其实慢慢来，资产安全就好了XD 以上的资讯特别记录下来，也分享给需要的网友们～当初在网路上爬文时，发现国内类似 的文章偏少，而且好像没有嘉信转国泰复委托的，希望这篇可以帮助到也在投资美股的朋 友！ -- 我们存在人世间，但很少人真正地活着。 我的部落格:雷克斯的随笔园地 https://rax114200011.blogspot.com/ --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 123.195.77.102 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Foreign_Inv/M.1750173187.A.445.html 税务我部分我真的是门外汉，如果板上大神有比较理解的再拜托指点一下了。过去一直都是 小资汇出海外，持续买进，最近才发现资产慢慢累积，好像也必须要面对可能碰到的税务问 题了。希望转移回来的过程没有产生资本利得，不要有什麽税务产生，有问题的话，也许明 年向大家更新@@ ※ 编辑: Rex1992 (49.216.40.230 台湾), 06/18/2025 10:48:15