作者leopord (Qoo)
看板Foreign_Inv
标题[请益] 定期定额投资组合规划
时间Tue Apr 14 23:17:50 2026
大家好，
最近在规划长期投资组合，现行持有股/债如下:
1. 债券 ETF (00772B/00720B 投资级公司债) 约33%
2. 台股 ETF (00692 代表台股大盘) 约34%
3. 美股/国际股市 ETF (VOO/QQQM/VXUS/AVUV复委托) 约31%
4. 少量个股 (NVDA, 2330) 占比不高
每月定期定额占比:
1.VOO 25%
2.00692 25%
3.VXUS 20%
4.AVUV 15%
5.QQQM 15%
打算按以上占比投入，到债券占比降至20%左右後，再将00692部分预算转回债券。
预计投入时间约20-25年直至退休 (现年35-40岁)，每季检视一次比例是否失衡。
想要请问以上规划是否有什麽缺陷是我没注意的?
谢谢。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.238.12.198 (台湾)
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1F：→ ffaarr: 为什麽会把00692当台股大盘？ 04/14 23:25
2F：→ leopord: 想说他有100个成分股加上多了公司治理筛选 可以稍微降低 04/15 06:27
3F：→ leopord: 集中度风险 持有蛮多年了 04/15 06:27
4F：推 SweetLee: 多了公司治理就不是大盘了 04/15 08:10
5F：→ woshiyisheng: 买BKLC就好了 美国大盘 完全0管理费 04/15 08:41
6F：→ woshiyisheng: 在人类存续期间都会是美国的世界 不用怀疑 04/15 08:41
7F：推 z010529: 台湾部位太多ㄌ 多啦王有建议不要超过20% 04/15 09:53
8F：→ mrasta: AOA就好，要加台湾再配一点0050。 04/15 10:01
9F：→ leopord: 没在美股买债券是因考虑到30%股息税，想说在台股市场直 04/15 10:24
10F：→ leopord: 接买债券ETF相对单纯 04/15 10:25
11F：→ Gyin: 台湾大盘要用ETF还是建议0050+0051 04/15 10:57
12F：→ Gyin: 不过0051费用稍高是缺点 04/15 10:58
13F：→ leopord: 0050+0051也有考虑过，只是0051小又贵後来才放弃。 04/15 11:22
14F：推 ffaarr: 00692的涵盖市值比0050还小，如果真的嫌0050不够多，又觉 04/15 13:54
15F：→ ffaarr: 得0057 0051流动性不好，00850都还比00692更接近大盘一点 04/15 13:54
16F：→ ffaarr: 当然00850就是主动限制台积占比，又是另个问题 04/15 13:56
17F：→ leopord: 理解了，谢谢解释。台股的部分我思考一下，想再请问美股 04/15 14:42
18F：→ leopord: 的部分有问题吗？ 04/15 14:42
19F：→ tindersticks: 1.5 重叠太多 又配3 那就是VT 又要买债 那乾脆AOA. 04/16 02:40
20F：→ tindersticks: 台湾就0050 大道至简啦 04/16 02:40
21F：→ ashidaka: 标的搞那麽复杂干嘛? AOA 80% + 0050 20% 管理轻轻松松 04/16 13:42
22F：推 darkjedi: 债券定期定额…… 04/16 22:52