认真的回文 ........................................................................... 看了一下推文 你要买的是投资型保单 你知道投资型保单每月5000元的投资 第一 二年投资基金的本金有多少吗 (对於我而言保险公司收的前置费用蛮高的) 相信你也告诉那位经理 你5年後想帮你妹缴学费 她还要你买投资型保单 我觉得他有问题吧 ( 一个百分之九十业务导向的滥业务) 对我而言 你是属於短期资金要做规划的 感觉你对报酬率要求的也不高 ( 原文说每年8% ) 而要做的是尽量保留你投资的本金 将资金放在资本利得之上 但很抱歉 你的资料不够 你有7万 每月能投资5000元 我不知道你是有投资本金只有7万还是除了7万元之外每月仍能投资5000元 若你只有7万 每年年报酬有 15% 好了 ( 这样很高了 ) 你5年後能拿到 140795元 那麽你5年後顶多只能付你妹学费 2-3 学期的费用 效用其实不大 ............................................................................ 若你每月仍有5000元能投资 我希望你能买富兰克林坦伯顿成长(权) 或美林环球资产配置 摆个5年 个人认为它不会让你失望的 因为有确实的投资目标 所以更要确定的你本金不能有太大的损失 请你相信我 短期要用钱千万不要去买投资型保单 不然5年後你要用钱 从投资型保单拿回你的保单价值金时你就会傻眼 ( 就是赚的钱狠少甚至不到你投资的本金 ) 报酬会比你直接买基金差很多 至於你没保险 简单的定期险搭配定期医疗险就好 等你有较好的经济能力再买好一点的终身医疗 我相信会想帮妹妹缴学费的一定是个好哥哥 好人会有好报 我有认识一些基金不错的理专 你需要我可以给你联络方式 请你听进我的话 不懂你在问我 (如果你要买车 付房子的头期款 退休规划 我会希望你投资积极点的基金) 因为上述的目标若未能达到是能延期的或把目标缩小 但面对到5年後大学学费的需求 请你保守一点 祝你顺心 --

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