作者dvs0412 (泰)
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标题[情报] 推销基金 须匹配投资人风险承受力
时间Sat Oct 20 22:31:02 2007
为了避免基金销售机构过度推销产品，让散户投资人承担无法负荷 的投资风险，
中国证监会日前制定了「证券投资基金销售机构内部控 制指导意见」和「证券
投资基金销售适用性指导意见」。未来基金公 司必须了解客户的资金与风险承
受能力，并且不可任意推销与投资人 风险承受能力不匹配的产品。
由於过去没有法令对基金公司的销售模式进行监管，造成了基金公 司为了冲业绩
，而向不懂基金市场风险的投资人推销风险高的产品。
因此证监会计画从基金公司内部的资讯技术、会计系统、业务流程等 方面着手，
导正基金公司不当销售的问题，并保障投资人的权益。
在「证券投资基金销售适用性指导意见」中规定，基金公司应将产 品划分成低、
中、高风险等三个等级，另依据投资人风险承受能力， 划分成保守、稳健、积极
等三种。销售基金时必须依照分类进行配对 ，将适当的基金产品卖给合适的投资人。
ꄊ尽管没有明确订出罚则，但在仍附则中规定，证监会与其派出机构将对基金销售活动
进行现场检查，并有权对基金销售模式的适用性、 资讯处理，以及投资人风险调查
纪录等，进行询问与调查，并可对基 金销售机构进行必要的指导。而中国证券业协会
则有权对基金销售的 情形，进行自律管理。
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1F：→ yanan0413:这方面的制度与工作 在欧美国家做的很好 10/21 01:44
2F：→ yanan0413:台湾最近才刚刚起步 10/21 01:44
3F：→ yanan0413:在美国业务员销售不适当的商品给投资者 会遭罚的 10/21 01:45
4F：→ borriss:台湾这几年保障新手的政策越来越多..不过很多人不懂啊+.+ 10/21 02:55