作者chu70241 (艾伯特)
看板Fund
标题[举手] 帮爸爸跟妈妈规划的投资
时间Sun Oct 21 18:34:45 2007
希望版友们能给予我建议.....^_^
(1) 评估风险、爸爸妈妈年龄
首先我仔细询问过爸爸、妈妈对於自己风险的评估，做了一番测验(拿银行的风险测验单)
测验的结果如下 目前年龄
爸爸的测验结果：稳健型 50岁
妈妈的测验结果：保守型 46岁 (妈妈跟我说...年纪是女人的秘密...>"<)
(2) 金额投入
询问结果
爸爸：一个月可以投入15000~20000元。
妈妈：一个月可以投入10000元。
(3) 询问他们对於基金是否有产业偏好、投资的年限、投资的目标报酬率
询问结果
爸爸：希望能投资能源相关的基金，或是一些新兴产业等。
妈妈：保守就好XD (XD...其实我妈不知道是什麽，我自己加上去的)
爸爸：投资年限就放长期吧...至於目标报酬率，希望每年能稳定就好。
妈妈：我想要放长期，至於目标报酬率稳定就好。
(4) 根据他们给予我的资讯，爬文、看书、看基金公司介绍的基金资料，选定如下：
爸爸：稳健型
(1)富兰克林坦伯顿全球投资系列互利欧洲基金A(美元) RR4 欧洲 核心基金
预定每个月投入金额：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(2)富达新兴市场 (美元) RR5 全球新兴市场 半核心基金
预定每个月投入金额：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(3)霸菱全球资源基金 (美元) RR5 能源股票 卫星基金
预定每个月投入金额：(1) 100 USD
(2) 3000 NTD
P.S 金额方面，会再问问看爸爸是否想要用外币扣款。
妈妈：保守型
(1)富兰克林坦伯顿成长 (美元) RR4 全球价值股 核心基金
预定每个月投入金额：(1) 200 USD
(2) 5000 NTD
(2)富兰克林坦伯顿全球投资系列互利欧洲基金A(美元) RR4 欧洲 卫星基金
预定每个月投入金额：(1) 100 USD
(2) 3000 NTD
P.S 金额方面，也是会再询问妈妈是否想要用外币扣款。
麻烦版友帮我看一下，这样子的资产配置，是否洽当，风险的适宜度会不会太大？
麻烦您们了~~~谢谢
Albert
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◆ From: 60.250.228.235
※ 编辑: chu70241 来自: 60.250.228.235 (10/21 18:35)
※ 编辑: chu70241 来自: 60.250.228.235 (10/21 18:37)
1F：推 yanggh:不考虑新能源之类的吗?因为我帮我爸挑了美林新能源XD 10/21 18:42
2F：推 ffaarr:如果真的属保守型也许应该配合一些债券或平衡型的。 10/21 18:43
3F：推 tsengweike:核心以债券为主 卫星配成长才是保守型的选择 个人观点 10/21 18:54
4F：→ tsengweike:新兴市场、能源风险都太高 个人觉得不适合老人买 10/21 18:56
5F：推 lamoureux:都知道稳健跟保守型了 投资的都选择RR4 RR5 这样不对吧 10/21 18:58
6F：推 DoMoe:你的稳健型与保守型跟一般人定义的不一样勒 10/21 23:56
7F：→ tampabay:这样是稳健跟保守型？ 你爸妈把钱交给你真是错了 10/22 11:40
8F：推 puccalin:发现很多人做会是保守跟稳健~但是在选基金的时侯，又变成 10/22 11:58
9F：→ puccalin:RR4、RR5的高风险群~大概是看到蹟效後又觉得蹟效好选基金 10/22 11:59
10F：→ puccalin:的方向就又偏了~而且我觉得应把选好基金跟父母沟通一下~ 10/22 12:01
11F：→ puccalin:如果真的想保守跟稳健~从RR2开始选吧~不然又偏掉了..... 10/22 12:02