作者choyce (choyce)
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标题[讨论] 理专帮我规划的资产配置!请各位大大指教!
时间Wed Oct 24 21:27:47 2007
我没勇气说关键字~~65年次在板上应该算老家伙了吧~
但是理财规划确是幼稚园程度~~只好请各位专业的大大帮帮忙了!
以下是理专帮我规划的~~
(我已经请他避开连动债、欧元计价基金以及香港大陆那一块我自己在香港操作~)
总共资产75万台币 :
1)25万台币换汇美金 (1:32.5) = 大概 usd$7692
投资6164 美林环球资产配置 - USD$3700 (手续费USD77.7)
6010 霸菱全球新兴市场基金 - USD$3700
2)台币50万
投资 61AA美林印度 - 15万 (手续费NT3150)
5458 宝源新兴亚洲 - 10万 (手续费NT2100)
6124 美林拉丁美洲 - 15万 (手续费NT3150)
5101 JF东协 - 10万 (手续费NT1750)
我个人觉得目标实在太分散~每个标的也几乎都是风险比较高的规划~
我之前在中国信托习惯是单笔一万美金操作，
虽然也经常买联动债与风险比较高的RR5~
但是这次转换到新银行的新规划却让我有点觉得心脏难以承受~~
有没有大大愿意针对这份规划帮我提出修改呢?
老二即将在圣诞节出生~~当妈的想要赚些尿布钱还有老大的学费~~
这笔资金几乎没有动用的机会~~非常闲置的资金~~
请各位大大帮忙看一看唷!
感谢各位有耐心看完我的文章，
更感谢愿意回应我的朋友们唷!!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 220.132.144.138
1F：推 humorboy:买得都是有名的基金....不用转换啦... 10/24 21:28
2F：推 isnotme:目标分散 当然风险才能分散 10/24 21:30
3F：→ isnotme:如果理专都给你押在一两支基金 你才要担心 10/24 21:30
4F：→ isnotme:如果风险承受度真的太低 可以把美林环球资产配置拉高点 10/24 21:31
5F：推 paperavi:美林环资配：只要资金放入四年，保证报酬率为正... 10/24 21:32
6F：推 jwujwu08:美林环资配真的有这麽威猛吗??? 可以用"保证" 10/24 21:35
7F：推 paperavi:可以查他的净值图... 10/24 21:36
8F：推 windlover:美林环配过去表现还不赖~波动算小,就缓缓上升 10/24 21:39
9F：推 ericwinner:美林那只真的不错 虽然不爆冲 但够稳！ 10/24 21:39
10F：推 jeao:过去绩效不代表未来绩效!!! 10/24 21:40
11F：推 jwujwu08:那请问一下美林环资配相较於富坦成长的优劣?? 10/24 21:41
12F：推 paperavi:富坦成长的资金规模大，「耐震」... 10/24 21:42
13F：推 jerrylin:这种高风险基金定期定额买比较好吧 10/24 21:42
14F：→ paperavi:耐震不代表他抗跌，而是大地震时，基金不易被清算... 10/24 21:43
15F：→ paperavi:美林环资配的持股真的蛮特别的，全球的股债都有... 10/24 21:45
16F：推 jwujwu08:那在请问一下...什麽样的情形下基金会被清算阿? 10/24 21:46
17F：→ paperavi:资产总值低於某个下限，基金公司就宣布该基金正式清算 10/24 21:47
18F：→ paperavi:将基金的所有资产依投资人的单位数来分配... 10/24 21:47
19F：推 paperavi:好心一点的基金公司就帮你把基金合并，如单一国家并到 10/24 21:49
20F：→ paperavi:区域；区域并到全球；当然，这是让基金公司可以继续收 10/24 21:50
21F：→ paperavi:你的管理费的一种手段... 10/24 21:50
22F：推 jwujwu08:thanks ^^ 10/24 21:54
23F：推 Willis0704:不过美林环资配美国股债的持股将近50%，如果美国景气 10/24 21:59
24F：→ Willis0704:衰退，不知道影响是不是也很大 10/24 22:00
25F：推 paperavi:股债比例的配置是由该国的景气来决定，你可以由 10/24 22:01
26F：→ paperavi:美林环资配对各国的股债配置来猜出经理人对各国景气的判 10/24 22:02
27F：→ paperavi:断... 10/24 22:02
28F：→ paperavi:美股波动比新兴国家小，这大概是他持有美股较多的主因... 10/24 22:03
29F：推 paperavi:对了，他公开的持股资料都是半年以前的... 10/24 22:05
30F：推 Willis0704:感谢楼上大大的回答，我目前是满手股票型基金，最近比 10/24 22:13
31F：→ Willis0704:较有在注意债券及平衡型基金，未来想找机会作一些配置 10/24 22:13
32F：推 choyce:挖!大家都很看好美林环资配呢!看来我要再多留意这一档! 10/24 22:22
33F：推 IanPan:富坦成长现在是进场点 刚除息完 很快就平权了 10/24 22:31
34F：推 yangichan:最近看新闻报导....是不是美金好像快要跌了?? 10/24 22:32
35F：推 nininn:个人觉得手续费可以再低一点,不然你可参考国泰世华折扣方案 10/24 23:15
36F：推 k11k:这样投资应该可以要求５折手续费应该不难了 10/24 23:38
37F：推 Mica88:小妹吗? XD 10/24 23:42
38F：→ ryanchao:感觉您RR5的比重超高...可能要分散一下风险.. 10/24 23:51
39F：→ ryanchao:我不认为投资不同标的就叫「分散风险」. 10/24 23:51
40F：→ ryanchao:应该以基金风险等级来评估与配置比重来衡量整体风险较恰 10/24 23:52
41F：→ ryanchao:当.. 10/24 23:53
42F：推 coronach:来个富坦全球吧 然後环资多放点 可以考虑再加个高收债.. 10/25 02:11
43F：推 dir0813:你这样遇到股灾会欲哭无泪喔，这些都是一起暴涨暴跌的 10/25 09:00
44F：→ dir0813:而且全是股票型基金，你要不要多些其他市场当卫星基金？ 10/25 09:01
45F：→ dir0813:令一个问题是全都新兴市场为主，或许你应该放一些成熟国家 10/25 09:02
46F：推 chlon:我也觉得这个配置 "几乎" 都是卫星投资.. 暴涨暴跌型.. 10/25 12:15
47F：→ chlon:一般都是理专利用其高报酬的图表来诱惑新手用的... 10/25 12:17
48F：推 choyce:这位理专觉得我很嫩~~容易摆布吗? 哀~~ 10/25 14:23
49F：推 pipiann:基本上如果美林环球跟富坦成长都在龟的时候!!小心空头要到 10/25 23:49
50F：→ pipiann:可能是基金在转换投资标的 10/25 23:50